ビートレーディングの評判・口コミ！メリット9選と審査通過のコツ5選も徹底解説

この記事はこんな人にオススメです。

この記事ではこんな悩みを解決できます。

記事を書くにあたって私は、ビートレーディングについて徹底的に調査し、分からない点は同社に問い合わせもしています。

本記事の結論をお伝えします。

ビートレーディングは申し込みから最短2時間で資金調達ができるので、1日も早く運転資金を手に入れたいあなたにぴったりのサービスです。

審査に落ちる原因など重要な点も解説しているので、必ず最後まで記事を読んでくださいね。

2024年1月18日 ファクタリングおすすめ17社！手数料や買取可能金額ごとに比較！

土日祝日、急遽資金調達が必要になった方はこちらをご確認ください。

ビートレーディングとはファクタリング専門の会社

会社概要

ビートレーディングはファクタリング専門の会社で、2012年に設立されました。

ビートレーディングは「ファクタリングのパイオニア」としてお客様に寄り添ったサービスを提供しています。審査スピードが速く、申し込みから最短2時間での資金調達ができます。

LINEで気軽に相談もできるので、ぜひ一度問い合わせしてみてください。

ファクタリングとは

ファクタリングは売掛債権（商品やサービスの代金を受け取る権利）を買い取ることで、早期に資金調達ができる金融サービスです。

ファクタリングには次の2種類があります。

2社間ファクタリングは利用者（あなた）とビートレーディングの2社間で行うものです。

二社間ファクタリングに関する詳しい記事はこちらを参照ください。

一方で3社間ファクタリングは利用者、ビートレーディング、そして売掛先の3社間の合意のもと行います。

三社間ファクタリングの詳しい内容についてはこちらを参照ください。

ビートレーディングは専任のオペレーターが親身になって相談に乗ってくれます。初めてでも安心して使える環境が整っていますので、一度気軽に相談してみてください。

ビートレーディングの評判・口コミ

ここではビートレーディングのネットでの評判・口コミを紹介します。

ミスマッチがないようにぜひ参考にしてください。

ファクタリングは利用者よりも売掛先の業績や信用を見て審査しているので、気になる点があれば追加で資料の提出をお願いされることもあります。

ファクタリングは銀行融資と比べて手数料が割高ですが、ビートレーディングは最低手数料が2％からとファクタリング会社の中では安いです。

即日で資金化できるのはファクタリングの大きなメリットです。何週間も銀行の審査を待てない人は、ビートレーディングのファクタリングをおすすめします。

ビートレーディングのメリット9選

ここではビートレーディングのメリット9選を紹介します。

1.最短2時間で資金調達できる

ビートレーディングでは申し込みから最短2時間で資金調達できます。

ファクタリングは銀行融資と違い、担保も保証人も不要なので審査スピードが速いです。売掛先の業績や信用が良好なら最短2時間で資金調達できます。

銀行とビートレーディングの違いを見てみましょう。

書類の少なさと審査スピードは一目瞭然ですね。

もし資金繰りが急に悪化した場合は、最短2時間で調達できるビートレーディングに相談してみましょう。

2.審査通過率が98％と高い

ビートレーディングは売掛先の業績や信用を元に審査しているので、利用者が多少の赤字や※債務超過でも資金調達ができます。

※債務超過・・・資産よりも負債が多いこと

ファクタリングの審査は売掛金を最終的に回収できるかどうかを見ているので、利用者の業績や財務状況は審査しません。

売掛先の信用度が高ければすぐ資金調達できるので、利用者が赤字・債務超過の企業でも審査に通りやすいです。

3.最低手数料は2％

ビートレーディングの最低手数料は2％です。大手のファクタリング会社と比べても遜色ない水準です。

手数料は2社間ファクタリングと3社間ファクタリングで相場が異なります。3社間ファクタリングのほうが手数料は安いです。

・3社間ファクタリングの手数料相場　2〜9％

・2社間ファクタリングの手数料相場　8〜18％

※ビートレーディング調べ

手数料は売掛先の業績やファクタリングを利用する条件によって変動します。

手数料を少しでも抑えたいなら以下の4点を意識してみてください。

ビートレーディングの最低手数料は2％と大手のファクタリング会社の中でも遜色ないレベルです。ぜひ、一度見積もり相談してみてください。

4.受注時点でもファクタリングを利用できる

ビートレーディングでは仕事を受注した段階で資金化ができる「注文書ファクタリング」を利用できます。

通常のファクタリングは全ての仕事が終わないと利用できません。そのため本当に必要な時にお金を借りられないのが現状です。

ビートレーディングは1日でも早く資金が欲しいニーズに応えるべく「注文書ファクタリング」を始めました。この取組みは日経新聞でも紹介されています。

請求書があれば審査ができるので、より急ぎで資金が必要な場合は「注文書ファクタリング」がおすすめです。

5.売掛先にバレずに資金調達できる

2社間ファクタリングを利用すると、売掛先にバレることなく資金調達ができます。

2社間ファクタリングは利用者とビートレーディングとの契約になるので、売掛先に知らせる必要がないからです。

ファクタリングを利用したことを知られると「業績が悪化したのでは？」「資金繰りが大変なのかな」と要らぬ心配をかけるリスクがありますよね。

売掛先にバレたくなければ、2社間ファクタリングがおすすめです。

6.必要書類はたったの2点だけ

ビートレーディングの審査で必要な書類は以下の2点です。

①売掛先からの入金がわかる通帳のコピー

②売掛債権に関する書類（請求書、契約書、発注書など）

資料提出から最短30分で買取金額を知らせてくれます。

ただ売掛先の業績・信用によっては追加で書類をお願いされることがあるのでご承知ください。

7.オンライン完結で契約できる

ビートレーディングは見積もりから最後の契約までオンラインで手続きできます。

書類の提出もオンライン上でできますよ。

ビートレーディングでは他にも来店契約と訪問契約ができますが、短時間で済ませたいならオンラインがおすすめです。

8.調達額は無制限

ビートレーディングのファクタリングの調達額に上限はありません。

保有している売掛債権の金額まで買取りができます。

実際にビートレーディングでは※7億円の売掛債権を買い取った実績があります。※ビートレーディング公式サイト参照

全てのファクタリング会社が大型のファクタリングに対応していないので、この点は魅力的です。

ビートレーディングでは少額の売上債権をまとめて買取りもしています。

大きな金額を調達したい場合に、ビートレーディングはおすすめです。

9.取扱い件数は52,000件と業界トップクラス

ビートレーディングは累計取引額1,170億円、取引実績は52,000社を誇り、その実績はトップクラスです。

ビートレーディングが豊富な実績を残せたのは6つのサービスを徹底してきたからです。

• 法令遵守
• 徹底した個人情報の管理
• お客様に合わせたサービスの提供
• 契約内容の遵守
• 日本全国どこでも対応
• 適切な社内環境の整備（社員教育・コンプラなど）

実績が十分あるファクタリング会社を利用したい人は、ビートレーディングがおすすめです。

ビートレーディングに相談してみる

ビートレーディングのデメリット3選

ここではビートレーディングのデメリットを3つ紹介します。

1.給与ファクタリングができない

ビートレーディングでは給与ファクタリングはできません。

給与ファクタリングは一般的に違法とされています。例外として金融庁に登録を受けた正規の貸金業者しか給料債権を取り扱うことができません。

出典：警視庁「無登録の給与ファクタリング業者に注意！」

給与ファクタリングとは給与をもらえる権利を手数料を支払って買い取ってもらい、早期に現金化する仕組みのことです。

給与ファクタリングは利用者の依存性が高く、悪質な業者も多いです。 他社で利用するにしても金融庁で貸金業の登録を受けているか確認しましょう。

一部の企業では福利厚生として給与の前払いサービスを行っているところもあるので、お勤めの会社に確認するのも良いかもしれません。

ビートレーディングは貸金業者ではないので、給与ファクタリングを利用できません。

2.少額利用の場合、手数料が高い場合がある

ビートレーディングは3万円からファクタリングを利用できますが、少額の場合手数料が割高になることがあります。

手数料に一定の基準があり、少額利用の場合にはどうしても手数料が高くなります。

ビートレーディングは少額の売掛債権をまとめて買取りできるので、利用する場合はある程度まとまった金額にしましょう。

3.対面相談できるのは全国で5店舗しかない

ビートレーディングの有人店舗は全国で5ヵ所しかないので、対面で相談したい人は不便かもしれません。

店舗一覧

対面で相談・手続きしたい場合はいずれかの店舗に行く必要があります。場合によって専任担当者が訪問してくれることもあるので、まずは相談してみてください。

ビートレーディングで資金調達する3ステップ

ビートレーディングは次の3ステップで始められます。

ビートレーディングで審査落ちする原因5選

ここでは審査に落ちる原因を5つ紹介します。

初めての利用で審査に不安がある方は、ぜひ最後まで読み進めてください。

1.売掛先が新規取引先

売掛先が新規取引先だと、審査に落ちる可能性が高くなります。

過去に取引が全くない新規先は、売掛債権の存在そのものが疑われてしまうからです。

実際に利用者と売掛先が悪巧みをして請求書をねつ造し、ファクタリング会社を騙した事例がありました。ファクタリング会社は架空の売掛債権に対してかなり警戒しています。

出典：株式会社NO.1「ファクタリングの不正利用により裁判にまで発展した例」

ファクタリングを利用する場合は、ある程度取引実績がある売掛先を選びましょう。

2.売掛先がフリーランスや個人事業主

売掛先がフリーランスや個人事業主の場合は、法人と比べ審査に通るのが難しいです。

フリーランスや個人事業主は事業の規模が小さく、売掛金の回収リスクが高いからです。法人に比べると経営体力も劣りますし、信用情報の調査も難しいです。

例え業績が好調でも、業態がフリーランス・個人事業主なだけで審査に落ちてしまうこともあります。

ファクタリングの審査で重要視されているのは、売掛先の経営状態と信用です。審査に通りやすくするために、信用力の高い法人の売掛先を選ぶようにしましょう。

3.売掛金の回収までの期間が長い

売掛金が入金されるまでの期間が長いと、審査に落ちる可能性が高くなります。

なぜなら売掛金が入金されるまでの期間が長いと、ファクタリング会社は様々なリスクを背負うからです。

①災害や国際情勢による経営悪化

②社内のトラブルによる経営悪化

③売掛先に支払う余裕がない

売掛債権は入金されるまでの期間が長ければ長いほど、回収できないリスクが高いです。

リスクの分だけ審査落ちしやすくなり、審査に通ったとしてもファクタリング会社に支払う手数料が高くなります。

入金されるまでの期間は業種によって異なりますが、30日〜60日間が一般的とされ、120日間を超えると審査は難しくなるでしょう。

審査に出す請求書は入金までの期間が極力短いものにしましょう。

4.二重譲渡の疑いがある

売掛債権の二重譲渡は審査落ちどころか犯罪になりますので、絶対にしないでください。

二重譲渡とは1つの売掛債権を2つ以上のファクタリング会社に売却することです。

例えば「A社の売掛金100万円を甲社と乙社に同時に売却することで、2社から合計200万円受け取る」ような場合が当てはまります。

悪意がなくても「審査に通るか心配だから」という理由で複数のファクタリング会社に審査を出す場合も二重譲渡です。

ただし複数の売掛債権を別のファクタリング会社に買い取ってもらうことは、全く問題ありません。

売掛金A→〇〇社

売掛金B→▲▲社

売掛金C→◇◇社

二重譲渡の疑いがある売掛債権は審査落ちの可能性が高いので気をつけましょう。

5.利用者に問題がある

ファクタリングは利用者に問題があると審査に落ちることがあります。例えば以下のような人です。

・人柄が不誠実

・書類の提出に応じない

・ヒアリングした内容に答えない

ファクタリングのメリットは利用者の業績が赤字・債務超過であっても、売掛先の業績が良好なら審査に通りやすいことです。しかし、今後の取引でトラブルになりそうな利用者は、売掛先がどんなに業績が良くても取引を断られます。

電話での問い合わせの場合でも、人柄を見られているので、丁寧に対応しましょう。

審査時にヒアリングや書類の提出を求められた場合は、誠実に対応し信頼関係を作りましょう。審査する側も人間ということを忘れてはいけません。

ファクタリングと銀行融資の違い

A.ファクタリングと銀行融資の違いを一覧表にしてみました。

まとめ

ビートレーディングはファクタリングのパイオニアと言われる大手ファクタリング会社です。

資金調達をしたい、売掛金を買い取ってもらい、少しでもキャッシュフローを改善したいという方にはとてもおすすめなファクタリング会社です。

是非一度、お問合せをして見ましょう。

ビートレーディングに相談してみる

ビートレーディングのよくある質問

ビートレーディングに関してよくある質問をまとめました。最後に疑問点を解消してくださいね。