エスコムのファクタリングの口コミ・評判は？手数料・審査のポイントを徹底解説【2024年最新版】

ファクタリングは、企業が資金調達を迅速に行うための便利な手段として広く利用されています。

特に、エスコム（S-COM）はその手数料の安さとスピーディな対応で注目を集めています。

しかし、ファクタリング業者を選ぶ際には、手数料や審査基準、サービスの質など、多くの要素を考慮する必要があります。

エスコムも例外ではなく、評判や口コミにはいいものも悪いものも存在します。

当記事では、エスコムのファクタリングサービスの特徴を解説するとともに、実際のユーザーの声をもとに、手数料、審査のポイント、対応のスピードやサービス内容など、利用する際の重要な情報を詳しく紹介していきます。

また、他のファクタリング業者との比較を通じて、エスコムがどのような点で優れているのかや、2024年最新の情報を元に、エスコムを利用する際の最適な判断材料を提供しますので、ぜひ参考にしてください。

エスコムとは？ファクタリングサービスの基本情報

エスコムとは創業から20年以上の歴史がある資金調達をサポートする会社が運営するファクタリングサービスです。

エスコムの特徴：会社概要とサービス内容と強み

エスコムは創業から20年以上経っている資金調達のサポートを専門とするファクタリング会社です。

ファクタリングは日本ではまだ馴染みがない頃からファクタリングサービスを提供しており、ファクタリング業界の老舗と言えるでしょう。

エスコムの手数料体系

エスコムの手数料は業界最安水準となっており、他のファクタリング会社を利用するよりも低い手数料で利用できる可能性があります。

最短入金についても最短即日での入金が可能であるため、手数料と入金速度や、その他の契約に関する手間を考え、相見積もりをした上で、決定するのが良いと言えます。

※手数料は業種や、事業者の信用度、取引先の信用度合いによってファクタリング会社ごとに違うことが予想できるため、相見積もりを必ず行うようにしてください。

エスコムのファクタリングサービスに関する口コミ・評判

ここではエスコムのファクタリングサービスに関する口コミを紹介していきます。

確認しておくことで、利用時のギャップを減らすことにつながりますので、必ず確認しておきましょう。

良い評判：高評価の理由とは

ファクタリングを利用するのは初めてだったので

複数社に申し込みしたところ、エスコムさんだけが

私の要望を親身に聞いてくれたうえでできる事・出来ない事を

はっきり教えてくれました。

初めての私にも分かりやすく丁寧に説明して頂き

不安から安心に代わりました。

もちろん条件面も大事ですが、「安心できる」「頼れる」は

経営者として何事にも代えがたい出会になりました。

引用元：エスコム公式サイト

東京のファクタリング業者に３回利用すれば

手数料が8％になる言われ20％以上で

利用したが、

4回目の申し込みをすると手数料は

下げられないと

言われた。

騙されたのと許せない気持ちが交差する中、

エスコムに申し込みして初回から6％手数料で契約。

その後の取引でも言葉に嘘はなく、

親身になって考えてくれる。

引用元：エスコム公式サイト

銀行借り入れやノンバンクなどの審査に通らず

悩んでいたところ、ネットでファクタリングという

サービスを知りました。

当初は売掛金を抑えられたり、取引先に知られて

しまうなど不安に思っていたのですが、

担当の方が

2社間での取引もできることを

分かりやすく

説明していただき、 実際に

利用してみたところ

担保や保証人不要で

売掛先に通知もいかず資金調達ができました。

引用元：エスコム公式サイト

得意先からの入金がズレてしまい、外注先の

支払いの為の金策をする中で、翌日にはエスコムさんが

買取り金額と手数料を提示してくれたので、

安心して他の金融機関にあたることが出来ました。

そういった縁もあり、 今回はエスコムさんに

お願いすることにしました。

引用元：エスコム公式サイト

エスコムの良い口コミ情報は公式サイトの情報が主な情報源となっている状況にあります。

第三者からの意見ではありますが、Google口コミやその他の口コミがあれば、そちらも参考にすると良いでしょう。

悪い評判：利用者の不満点は？

エスコムに関する口コミは2024年11月現在はありませんでした。

しかし、今後出てくる可能性もありますので、公式サイト、もしくはGoogle口コミに掲載された場合は、以下を確認の上、追記するようにしていきます。

エスコム公式サイトの口コミはこちら→

エスコムのGoogle口コミはこちらから→

エスコムの審査基準と必要書類

エスコムのファクタリングサービスを利用する際、審査基準や必要書類について理解することは大切です。

エスコムは、迅速かつ柔軟な審査を提供しており、最小限の書類で対応可能です。

事前に必要書類を準備しておくことで、スムーズな資金調達が可能になります。ここでは、エスコムのファクタリングを利用する際に必要な書類や審査の流れについて詳しく説明します。

審査のスピードと柔軟性

エスコムのファクタリングサービスは、審査のスピードと柔軟性に優れている点が大きな魅力です。

エスコムは、売掛金の即日資金化を目指しており、電子契約やオンラインでの対応により、全国どこからでも迅速な手続きを提供しています。

遠方の顧客も直接訪問する必要がなく、必要書類さえ揃えれば、FAXやメールでの手続きが可能です。

また、少額（30万円）から大口の取引（1億円）まで幅広い案件に対応できる柔軟な審査基準を備えており、一般的にハードルが高くなりがちなファクタリング審査でも、スムーズに進むケースが多くあります。

独自の審査と、対応力により、資金繰りに悩む企業が急ぎで資金を必要とする際の強力なサポートとして、多くのリピーターから支持されています。

審査に必要な書類と手続き

エスコムのファクタリングサービス利用には、いくつかの基本的な書類と簡便な手続きが必要です。

まず、審査に際して提出が求められる主要な書類は、

• 本人確認書類（運転免許証やパスポートなど）
• 決算書（直近2期分）
• 売掛先への請求書
• 入出金の通帳の写し

です。これらの書類により、企業の売掛金状況や信用度が確認され、審査が進められます。

※追加書類を求められる場合もあります。

手続きの流れとしては、まず書類を提出し、次にファクタリング利用に関する条件提示が行われます。

エスコムはオンラインでのやり取りや電子契約も可能なため、遠方の企業でもスピーディな手続きが可能です。

審査を通過すると、即日での資金調達が可能となることも多く、売掛金の振込日を待たずに早期の資金繰りが実現できます。

書類準備がスムーズに進むことで、資金化までの時間も短縮されるため、事前の準備が大切です。

エスコムの利用で得られるメリット3選

エスコムの利用で得られるメリットについて紹介していきます。

即日対応でスピーディな資金調達が可能

エスコムのファクタリングはスピーディな資金調達を実現する点で多くの企業に支持されています。

通常、売掛金を現金化するためには複雑な手続きや時間を要することが多いですが、エスコムでは手続きを簡略化し、最短で即日入金が可能です。

特に、資金繰りに急を要するケースや、銀行融資が間に合わない場合においても、売掛金を用いた資金調達が迅速に行えるため、企業の資金ニーズに応える大きなメリットを提供しています。

また、エスコムでは電子契約やオンラインでの対応も整備されており、全国どこからでもサービスを利用できる環境が整っています。

遠方の企業や忙しい事業主も迅速な資金化が可能です。このスピード対応は経営にとって重要な支援となり、多くのリピーターを獲得している理由の一つです。

低手数料でコストを抑えたファクタリング

エスコムのファクタリングは、業界平均よりも低い手数料率で提供されており、資金調達にかかるコストを抑えられる点が魅力です。

具体的には、1.5%からという低手数料でのサービスを展開しており、他社に比べて大きなコストパフォーマンスの良さを誇ります。

低手数料のため、ファクタリングにかかる負担が少なく、資金調達の際のキャッシュフローを圧迫しにくい点が企業にとっての大きなメリットです。

また、2社間ファクタリングや3社間ファクタリングといった取引方法の選択肢が豊富で、売掛先の同意を必要としない契約方法も選べるため、資金調達の柔軟性も高くなっています。

このような低コストかつ選択肢の多さにより、エスコムは幅広いニーズに対応し、さまざまな業種・業態の企業に適したファクタリングを実現しています。

全国対応のオンライン手続きで手軽に利用可能

エスコムは、全国どこからでも利用可能なオンライン対応のファクタリングサービスを提供しており、事業主にとって手軽に利用できる点が強みです。

オンライン手続きが整っているため、利用企業はオフィスから出ることなく手続きを完了でき、必要書類もFAXやメールでの提出も可能です。

そのため、業務に忙しい経営者や、首都圏以外の地方の企業でも簡単にエスコムのサービスを利用できます。

また、電子契約にも対応しているため、契約にかかる時間も短縮され、即日入金のスピーディさとともに、より利便性が向上しています。

こうしたオンライン手続きは、交通費や移動時間の削減につながり、コスト面でもメリットが大きく、全国対応と利便性の高さから、エスコムは多くの企業にとって利用しやすいファクタリングサービスとして選ばれています。

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エスコムの利用で考えられるデメリット3選

口コミ・評判と同様にメリットだけではなく、デメリットも解説していきます。

利用対象が法人のみで個人事業主は対象外

エスコムのファクタリングサービスは、利用対象を法人企業に限定しているため、個人事業主の利用はできません。

これは、ファクタリングにおける審査基準や取引の安定性の確保、契約の適正さなどを重視していることが背景にあります。

法人企業の場合、取引先が比較的大規模であり、売掛債権の額も多くなることが多いため、エスコムとしても安定的なサービス提供が期待できます。

一方で、個人事業主にとっても資金調達のニーズは高く、ファクタリング利用を希望するケースも少なくありません。

そのため、個人事業主がファクタリングを利用したい場合は、他の事業者や個人向けのサービスを提供しているファクタリング会社の選択が必要となるでしょう。エスコムは法人企業の資金調達に特化することで、企業の規模やニーズに応じた柔軟な対応が可能となっています。

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手数料が高めになるケースもある

エスコムのファクタリングサービスでは、特に2社間ファクタリングの際に、手数料が他社より高めになるケースがあります。

2社間ファクタリングは、売掛先に取引が通知されないメリットがあるため、秘匿性を重視する企業に好まれる一方、リスクが高くなるために手数料が上昇しやすい傾向があります。

このため、一般的に3社間ファクタリングと比較すると、エスコムに限らず手数料が高く設定されることが多いです。

しかし、エスコムは5%からの手数料設定で、業界平均よりも低めの水準を維持しており、他社と比較しても一定のコストメリットがあります。

また、初回利用時に手数料割引が適用されるプランも提供されており、柔軟な料金体系で顧客のニーズに応えています。

問い合わせ対応が平日限定である

エスコムのファクタリングサービスは平日営業のみであり、土日祝日は休業となるため、急ぎの対応が必要な場合に若干の不便さが生じることがあります。

特に資金繰りが逼迫している企業や、週末にトラブルが発生した際にすぐに相談したいケースでは、平日まで待つ必要が出てきます。

エスコムは全国対応で、オンラインや電話、FAXによる手続きが可能なため、基本的には迅速な対応が特徴ですが、営業時間外の対応が難しい点には留意が必要です。

平日に問い合わせや手続きを進められる環境が整っている企業には問題ないものの、緊急性が高い場合は他の対応が柔軟なファクタリング会社の利用も検討されることがあります。

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エスコムと他のファクタリング会社との比較

エスコムと他のファクタリング会社の比較は利用先を判断する上でとても大切な要素になります。

ファクタリングサービスにおいて、サービス面や手数料面等、重視するポイントによっても契約先は変わりますが、相見積もりをとった上で、決定することをオススメします。

エスコムと他社との比較表

エスコムの利用者層とその特徴

エスコムのファクタリングサービスの利用者層は主に法人企業であり、資金繰りの早急な対応を求める中小企業が中心です。

特に、建設業や運送業といった資金需要が急変しやすい業種の企業に人気があります。

これらの業界は、売掛金の入金が遅れることでキャッシュフローに影響を受けやすいため、早期の資金化を可能にするファクタリングが資金繰り改善の有効な手段として重宝されています。

また、エスコムは2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方に対応しており、取引先に知られずに資金化できる2社間ファクタリングは、秘匿性を重視する企業にも適しています。

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まとめ｜エスコムのファクタリングは個人法人問わずに利用されている

エスコムのファクタリングサービスは全国対応で迅速な資金調達を実現しており、特に法人企業の資金繰りを支える重要な手段となっています。

建設業や運送業をはじめ、資金の流動性が必要な多くの業界から支持を集めており、売掛金の早期資金化によってキャッシュフローの安定に貢献しています。

しかし、エスコムのファクタリングは個人事業主向けに提供されておらず、利用対象は法人に限定されています。

このため、個人事業主やフリーランスの方が資金調達手段としてファクタリングを利用するには、別のファクタリング会社を検討する必要があります。

エスコムは、初めて利用する企業向けに手数料割引のキャンペーンも行っており、初回から利用しやすい点も魅力であり、法人向けファクタリングの中でも信頼性と利便性が評価されているエスコムは、事業資金の迅速な確保を求める企業にとって有力な選択肢といえます。

エスコムに関してよくある質問