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バイオンファクタリングはAIを活用した審査で資金調達までの時間を短縮し、手数料を一律10%で安く提供しているファクタリングサービスです。
しかし、大手ファクタリングサービスに比べるとまだまだ認知度が低いため、口コミや評判が気になる方も少なくありません。
当記事では、バイオンファクタリングの口コミや評判を徹底的に調べ、他社との違いや特徴についてもご紹介していきます。
ファクタリングでは相見積もりが普通となっているため、気になるところにはすぐに見積もり依頼をするようにしましょう。
ファクタリングを1度でも利用したことがあれば、手数料を削減できる可能性が高いファクタリングサービス。
手数料を少しでも抑え、オンライン完結型で資金調達をしたいなら必ず見積依頼をしておこう。
個人事業主・フリーランスに特化されたファクタリングサービス。
バイオンと同様に手数料は一律10%固定のため、審査落ちを防ぐためにも必ず申し込みを行っておきましょう。
バイオンファクタリングの口コミ・評判
バイオンファクタリングを実際に利用した人の声をご紹介していきます。
あなたと同じ境遇となる方がいるかどうかを確かめてみてください。
| 業種 | 機械製造業 |
| 資金調達額 | 150万円 |
売掛金を買い取ってもらえることを知り、初めてファクタリングを利用しました。知人からバイオンのことを教えてもらい、カンタンに手続きも出来て大変助かりました。
引用元：バイオン
| 業種 | 建設業（一人親方） |
| 資金調達額 | 80万円 |
原材料の仕入れを安くしようとすると現金が必要になります。そこで、ファクタリングを利用しようと思い、何社か見積もりを取ったところ手数料の低いバイオンに決めました！個人事業主の知人にも紹介したいと思います。
引用元：バイオン
建設業の中でも1人親方の資金調達手段としても活用されていることが分かります。一人親方の方は、以下の記事も参考にしてみてください。
関連記事：建設業向けのファクタリング会社5選！一人親方や個人向けも紹介！
| 業種 | 個人事業主（販売） |
| 資金調達額 | 40万円 |
地方からファクタリングを利用するために、わざわざ都内に出なければいけないというのが大変で、そんな時にバイオンを知りました。オンラインで完結なので、時間の節約にもなりました！
引用元：バイオン
バイオンは来店不要の即日入金のファクタリングであることから、地方の方でも気軽に利用することができます。
地方在住の方は以下の記事も参考にしてみてください。
関連記事：来店不要の即日入金のファクタリング一覧！個人向けも合わせて紹介！
| 業種 | 倉庫業 |
| 資金調達額 | 200万円 |
急な資金調達が必要になり、銀行のファクタリングを考えましたが、1ヶ月はかかると言われ、バイオンを利用しました。手続きもカンタンで即日資金調達が出来たので、大変助かりました。
引用元：バイオン
| 業種 | サロン業（個人事業主） |
| 資金調達額 | 160万円 |
個人経営のサロンなのでファクタリング会社に断られていました。新しい美容機器をどうしても導入したくローン会社に申し込みをしたのですが審査が通りませんでした。そんな中で、個人事業主歓迎のバイオンの存在を知り、無事に資金調達できました！
引用元：バイオン
個人事業主の方でも気軽に活用できることが分かります。個人事業主でバイオンのファクタリングを検討中の方は以下の記事も参考にしてみてください。
関連記事：個人事業主のファクタリング12選！簡単で即日入金可能なオススメも紹介！
口コミをまとめると利用者の属性と調達額は以下のようになります。
| 利用者属性 | ・起業初期の法人 ・個人事業主 |
| 利用額 | 40万円〜200万円 |
利用者の口コミから大規模な債権の買取は行っていない可能性があり、小規模事業者に特化しているファクタリングである可能性があります。
ファクタリング会社一覧をまとめてみたいという方は以下の記事も参考にしてみてください。
関連記事：ファクタリングおすすめ17社！手数料や買取可能金額ごとに比較！
バイオンファクタリングの会社情報と手数料
ここでは、バイオンファクタリングの運営会社や手数料について解説していきます。
| 運営会社 | 株式会社バイオン |
| 公式サイト | https://ai-factoring.jp/ |
| 代表者 | 田上 栄一 |
| 資本金 | 5,000万円 |
| 所在地 | 東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号 |
| 審査通過率 | 非公開 |
| 利用限度額 | 5万円〜 |
| 審査申込時間 | 24時間365日 |
| 取引形態 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 10%固定 |
バイオンファクタリングはファクタリング業回の中でも後発のサービスであるため、認知は他のファクタリング会社と比較すると劣りますが、サービス面や手数料等を比較しても遜色ありません。
特に小規模事業者の利用に向いているファクタリングサービスであると言えます。
手数料は10%だけ
バイオンファクタリングの審査必要書類と審査手順
バイオンファクタリングに申し込む際に必要になる書類と審査手順、契約までの流れを説明していきます。
バイオンのAIファクタリングの審査必要書類は以下になります。
- 本人確認書類(身分証)
- 請求書(売掛金)
- 全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
- 直近の決算書
- 発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
ただし、直近の決算書や確定申告書がない場合は、試算表の提出が必要になります。
そのため、開業して間もない事業者にとっては少し面倒な作業になる可能性があります。
また、バイオンファクタリングの申し込みから契約までは以下の手順となります。
公式サイト（https://ai-factoring.jp/）からメールアドレスとパスワードを設定し、アカウントを登録します。（画像右側）
アカウント登録時には代表者の身分証明書のアップロードが必要になりますので、事前に準備しておくようにしましょう。
アカウント登録が完了すると、バイオンのシステムにログインできるようになります。
ログイン後、上記の画像の手順に従い、買取をしてもらいたい債権の登録や審査必要書類をアップロードし、審査に申し込みを行います。
AI審査のため、審査時間は最短60分となっており、他社よりも早く審査結果を知ることができます。
審査申し込みが完了すると、審査結果および、審査お見積書がアカウント登録時のメールアドレス宛に届きます。
アカウントの確認画面でも確認することができます。
見積もり内容に同意する場合は契約書の締結を行い、指定の口座へ入金が行われます。
（契約時間によっては翌営業日のお振り込み対応になる場合があります。）
まとめとして、バイオンファクタリングでは、審査申し込みを行う時点で、アカウント登録が必要になりますが、1分程度で完了する作業のため、他のファクタリングと比べても問題なく行うことができます。
手数料は10%だけ
【特徴比較】バイオンファクタリングのAI審査と他社では何が違う？
バイオンファクタリングと他のファクタリング会社とで何が違うのか気になる方も多いと思いますが、基本的には他のファクタリング会社とサービス面においての違いはさほどありませんが、1つあげるとすると、手数料です。
バイオンは法人でも個人でも10%固定の手数料となっているため、法人でファクタリングを利用している人からすると手数料を削減できる可能性高くなります。
そのため、手数料や契約条件などを見比べた上で、契約をすることがおすすめです。
また、オンライン完結型でないファクタリング会社の場合、対面での契約や会社まで出向く必要が出てくる可能性があるため、オンライン完結型のファクタリング会社から選ぶようにしましょう。
バイオンと合わせて相見積もりしておきたいファクタリング
バイオンと同様にAIやオンライン完結型のファクタリングサービスを提供している会社を紹介していきます。
相見積もりをすることで、条件面を見比べた上で合理的な契約ができるようになりますので、必ず最低3社への相見積もりを行うようにしましょう。
のりかえプラス
バイオンと合わせて相見積もりをしておきたいファクタリングの1つ目はのりかえプラスです。
のりかえプラスはファクタリングの乗り換えに特化したサービスですが、初めての利用である場合でも、手数料を安く抑えることができることが特徴です。
また、バイオンと同様にオンライン完結型のファクタリングであることから、日本中どこからでも利用することができます。
そのため、365日対応しているため、バイオンと合わせて必ず申し込みを行っておきたいファクタリングです。
忘れないうちに以下から申し込みを行っておきましょう。
手数料を他社より安く
ペイトナーファクタリング
ペイトナーファクタリングはバイオンと同様に手数料を10%固定で提供しているファクタリングサービスです。
バイオンとの違いは、個人事業主、フリーランスに特化したファクタリングサービスであるという点。
ペイトナーファクタリングでも、アカウント登録が必要になりますが、アカウント登録さえしておけば、最短10分で資金調達ができるようになります。
そのため、個人事業主、フリーランスの方は必ず登録しておくようにしましょう。
最短10分で入金
OLTA
OLTAはバイオンと同様にAIを活用したクラウドファクタリングを提供しているファクタリングサービスです。
OLTAではバイオンのように5万円からといった小規模債権には対応しておりませんが、100債権を超える債権であれば、十分に買い取ってもらえる可能性があります。
また、バイオンとの違いとして、様々な銀行と提携を結んでいることから、ファクタリングだけではなく、融資等についても情報をもらえる可能性があります。
そのため、バイオンと合わせ申し込みを行っておきたいファクタリングサービスの1つです。
クラウドファクタリング
labol
labolはバイオン、ペイトナーファクタリング同様に10%の手数料で利用できるファクタリングサービスです。
ペイトナーファクタリング同様に、個人事業主、フリーランスのみの取り扱いとなりますが、個人事業主であれば、利用できる可能性が高いのが特徴です。
審査通過率も90%を超えているため、相見積もり先として、必ず申し込みを行うようにしましょう。
手数料は10%固定
けんせつくん
けんせつくんは建設業に特化型のファクタリングサービスです。
バイオンの口コミでも建設業界で利用している人もいたように、建設業であれば、法人、個人問わずに利用できるのが特徴です。
特に、建設業に特化型のファクタリングとなっているため、建設業であれば、他のファクタリングサービスよりも審査通過率を高めることが期待できます。
建設業に理解のある担当者がついてくれるため、説明もスムーズに通りやすいことが特徴です。
あなたが建設業なのであれば、必ず申し込みを行っておくようにしてください。
建設業特化
まとめ｜バイオンは中小企業・個人事業主のための小規模ファクタリング
当記事のまとめとして、バイオンは中小企業や個人事業主のための小規模ファクタリング会社です。
手数料が10%で固定のため、初心者でもわかりやすいのが特徴です。
一方で、ファクタリング業界では後発のサービスになるため、認知度は他社に比べると劣ります。
しかし、サービス内容や待遇面においては、他社と比較しても、遜色なく、むしろ良い条件で契約できる可能性が高いファクタリングとなっております。
そのため、利用するかしないかは別として、気になっているのであれば、まずは見積依頼をすることから始めてみることをオススメします。
他にも、以下の記事を参考に、契約するファクタリング会社を選定するようにしてください。
バイオンのAIファクタリングに関してよくある質問
- バイオンのファクタリングはどのようなサービスですか？
- バイオンのファクタリングは、売掛金を早期に資金化するサービスで、企業や個人事業主のキャッシュフロー改善を目的としています。請求書などの売掛債権を売却することで、取引先からの支払いを待たずに即日資金を調達できます。
- バイオンの審査時間はどのくらいかかりますか？
- バイオンのAIファクタリングでは、審査時間が最短60分で完了します。また、審査通過後、最短30分で即日入金が可能です。
- 他のファクタリング業者との違いは何ですか？
- バイオンのファクタリングは、AIを活用した審査により迅速な対応が可能で、オンライン上で完結する点が特徴です。また、他の業者と比べ、書類の提出も少なく、手数料も10%固定のため利用者にとって負担が少ないサービスです。
