資金調達メディアが紹介するサービスの一部には広告を含んでおり、当サイトを経由してサービスへの申し込みがあった場合には、各企業から支払いを受け取ることがあります。ただし、ユーザーの利益を第一に考え客観的な視点でサービスを評価しており、当サイト内のオススメやサービスの評価に関して影響を及ぼすことはございません。
ベストペイの2社間ファクタリングを利用するにあたって、審査に落ちた経験がある方は少なくありません。
「ベストペイ 審査落ち」と検索してこの記事にたどり着いた方も、多くの方が同じような状況に置かれています。
この記事では、「ベストペイの審査落ち」に関する原因や対策、そして審査が緩いファクタリングについても紹介していきますので、ぜひ参考にしてみてください。
ベストペイのファクタリングサービスとは？
ベストペイが提供しているファクタリングは、売掛債権を早期に現金化する手段の一つで、資金繰りに困っている企業にとって重要なサービスとなっています。
ベストペイのファクタリングサービスは、迅速な審査と現金化が特徴であり、多くの中小企業が利用しされていますが、審査に落ちてしまう場合もあります。
| 運営会社 | 株式会社アレシア |
| 公式ホームページ | https://best-pay.jp/ |
| 買取手数料 | 5%〜 |
| 利用金額 | 3億円まで |
| 入金サイト | 180日以内の債権 |
| 種類 | ・注文書ファクタリング ・2社間ファクタリング |
| ポイント | ・着手前に現金化取引先にバレない ・ノンリコース契約 |
ベストペイの特徴は仕事への着手前であったとしても利用できる注文書ファクタリングに対応しているという点です。
多くのファクタリング会社では、入金待ちの売掛債権を買い取るケースが多いですが、ベストペイでは受注後すぐに売掛債権を買い取ってもらうことが可能になります。
ベストペイの審査に落ちる主な原因4選
ベストペイの審査に落ちる理由はさまざまですが、以下のような要因が考えられます。
他社を利用するにあたって、ファクタリングの審査落ちの原因を把握した上で行わないと、ベストペイの審査に落ちたのと同様に、審査落ちする原因につながってしまいますので、かならず確認するようにしてください。
信用情報の問題
審査において最も重要視されるのは、企業の信用情報です。過去に支払いの遅延や債務不履行があった場合、信用情報にマイナスの影響を与え、審査に悪影響を及ぼすことがあります。
特に注文書ファクタリングの場合、入金までの期間が通常の2社間ファクタリングよりも、長期化する傾向にあるため、申込者が延滞なしに支払いを行えるのかどうかを厳しく審査されます。
万が一、何らかの事情で、過去に支払いの延滞や債務不履行などがあった場合には、審査への申込時点で、自己申告するようにしてください。
売掛先の信用力
ファクタリングでは、売掛先の信用力も重要です。売掛先が財務的に不安定である場合、ベストペイは回収リスクを避けるために審査を厳しくすることがあります。
先ほどの申込者の信用と同様に、ベストペイではノンリコース契約を通常としています。
また、注文書ファクタリングの場合、売掛先の倒産リスクが入金日が先になればなるほど高くなるため、その分厳しく審査される傾向にあります。
特に、売掛先が個人事業主の場合は、ほぼ100%通らないと思っておいた方が良いでしょう。
ファクタリングの利用には法人向けの売掛債権を利用するのが基本です。
提出書類の不備
提出書類に不備がある場合も審査に影響します。
特に、売掛債権に関する書類や財務諸表の内容が不正確であったり、不十分であったりすると、審査が通らない可能性があります。
個人事業主や、フリーランスの場合、企業との契約を口頭契約でむすんでしまうケースも少なくありません。
この場合、受注金額や入金日、支払い条件などが確認できる書類が必要になります。
メールやLINEでのやりとりの履歴を提出するにも契約書よりも信用力で劣ってしまうため、提出書類の不備で審査落ちしてしまうケースは多いと言えます。
入金サイクルが長すぎる
ベストペイでは、注文書ファクタリングを利用できるため、通常のファクタリングに比べて入金日が先の債権でも買い取ってもらうことが可能です。
しかし、最長180日までとなっており、180日以上の債権に関しては、買取してもらうことが難しい傾向にあります。
そのため、プロジェクト単位で仕事を受注している建設業やシステム開発会社は審査に落ちてしまう可能性があります。
ベストペイの審査に落ちてしまった方は、一度債権の入金サイクルを確認してみてください。
審査に落ちた場合の対策
一度、ベストペイの審査に落ちてしまった場合でも、利用できる可能性は十分にあります。
以下に紹介する対策を講じた上で、申し込みを行うようにしてください。
信用情報の改善
まず、信用情報に問題があった場合は、その改善に努めることが重要です。
過去の支払い遅延などが原因であれば、今後の取引で遅延をなくし、信用を回復することが求められます。
たった1回でも支払いが遅れてしまうと、ファクタリングを利用できる可能性は下がってしまうため、必ず遅延をしないように心がけましょう。
また、信用情報については時間と共に回復していく傾向にありますが、ブラックになると利用できなくなる可能性が高いため、あなた自身の信用情報がブラック出ないかどうかも確認しておきましょう。
売掛先の選定
売掛先の信用力が問題となった場合は、他の売掛先を選定するか、売掛先の財務状況を見直すことを検討しましょう。信頼できる取引先とのみ取引を行うことが、審査通過のカギとなります。
例えば、申込者には信用情報に関して、何も問題がなかったとしても、売掛先の企業の財務状況が悪く、2期連続赤字などの場合、審査落ちしてしまう可能性も高くなってしまいます。
売掛先の信用力が原因でベストペイの審査に落ちてしまったと考えている方は、売掛債権を別の債権にすることで審査通過率を高めることができます。
2社間ファクタリングでの審査に落ちてしまう場合は、3社間ファクタリングの利用を検討することもオススメです。
提出書類の見直し
提出書類に不備があった場合は、その内容を精査し、不足している情報を補完することが必要です。
審査落ちの原因は教えてもらえない可能性が高いですが、審査書類に不備があったかどうかは担当者へ連絡すれば、教えてもらえる可能性は十分にあります。
そのため、一度ベストペイへ確認してみるのもオススメです。
ベストペイ以外の資金調達手段を検討する
ベストペイの審査に落ちてしまった場合でも、上記の審査に落ちた場合の対策をすれば利用できる可能性はありますが、他のファクタリング会社を検討する価値もあります。
2024年8月現在でも、多くのファクタリング会社が存在し、それぞれ異なる審査基準を持っています。
自社に適したファクタリング会社を見つけることで、資金繰りを改善することができるかもしれませんので参考にしてみてください。
ビートレーディング
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
| 公式ホームページ | https://betrading.jp/ |
| 買取手数料 | 2%〜 |
| 利用金額 | 上限なし（7億円の買取実績あり） |
| 入金サイト | 120日以内の債権 |
| 種類 | ・注文書ファクタリング ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| ポイント | ・オンライン完結 ・クラウドファクタリング ・債権に上限がない ・審査通過率が98% |
ビートレーディングはファクタリング業界のパイオニアと呼ばれている企業です。
ベストペイ同様、注文書ファクタリングだけではなく、2社間ファクタリング、3社間ファクタリングも利用することができます。
また、手数料も業界最安水準の2%からとなっており、ベストペイよりも好条件で契約できる可能性も十分にあります。
そのため、一度ビートレーディングへも相談してみるようにしましょう。
ファクタリングのパイオニア
GMOBtoB早払い
| 運営会社 | GMOペイメントゲートウェイ株式会社 |
| 公式ホームページ | https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/ |
| 買取手数料 | 1%〜 |
| 利用金額 | 1億円まで |
| 入金サイト | 120日以内の債権 |
| 種類 | ・注文書ファクタリング ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| ポイント | ・上場企業が運営86%のリピート率 ・対面、オンラインを選択できる |
GMOBtoB早払いはGMOグループが運営しているファクタリングサービスです。
買取債権額も100万円から1億円までの買取が可能となっており、利用者からは86%のリピート率を維持しています。
このことから、継続利用で、よりメリットのあるファクタリングサービスであると言えます。
今後もファクタリングを利用する予定という方は、ぜひ一度GMOBtoB早払いに相談してみてください。
リピート率86%
のりかえプラス
| 運営会社 | GoodPlus株式会社 |
| 公式ホームページ | https://goodplus-service.co.jp/ |
| 買取手数料 | 5%〜 |
| 利用金額 | 上限なし |
| 入金サイト | 60日以内の債権 |
| 種類 | ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| ポイント | ・乗り換えで最大5%手数料削減できる ・今なら特別5%手数料優遇も実施 ・中小企業に特化 |
のりかえプラスは乗り換えに特化したファクタリングサービスであり、多くのファクタリング利用者が乗り換えを実施しています。
特に、のりかえプラスでは、のりかえ利用で最大5%、特別優遇サービスで最大5%、合わせて最大10%の手数料を削減できる可能性があります。
そのため、ベストペイの審査には落ちてしまったが、なるべく手数料を削減しながら利用したいという方は、のりかえプラスへの相談がオススメです。
この機会に一度相談してみてください。
手数料を最大10%削減
トップ・マネジメント
| 運営会社 | 株式会社トップ・マネジメント |
| 公式ホームページ | https://top-management.co.jp/ |
| 買取手数料 | 2%〜 |
| 利用金額 | 上限なし |
| 入金サイト | 120日以内の債権 |
| 種類 | ・注文書ファクタリング ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| ポイント | ・担当者の顔をネットで確認できる ・創業13年以上の買取実績 ・業界業種問わず利用できる |
トップ・マネジメントはファクタリングサービスが日本に開始された当初から、サービスを展開している大手ファクタリング会社です。
13年のファクタリングでの買取実績から、利用者の要望に柔軟に対応してもらうことが可能です。
電話だけではなく、ホームページ上のチャットサービスで利用できるかどうかを確認できるため、時間がないという方でもファクタリングを利用できるかどうかを1分で調べることが可能です。
この機会にぜひ一度トップ・マネジメントに買取してもらえるかどうか確認してみてください。
チャットで確認できる
銀行融資や他の資金借入
ファクタリング以外にも、銀行融資やクラウドファンディングなどの資金調達手段があります。これらを活用することで、資金繰りの改善が図れる場合もあります。
現在では、銀行融資以外にも資金調達手段が充実してきております。
そのため、ファクタリングに限らず、様々な方法で資金調達をすることができます。
ベストペイの審査に落ちたとしても、別の調達方法もあるため、諦めずに問い合わせをしてみることをおすすめします。
まとめ
「ベストペイ 審査落ち」といったキーワードでこの記事にたどり着いた方にとって、審査に通らなかったことは疑問に思う反面、なぜ審査落ちしてしまったのかわからない方も多いです。
しかし、この記事で紹介したように、適切な対策をとり、再申し込みをすることも可能であり、他のファクタリング会社や資金調達手段を利用することもできます。
信用情報の改善や売掛先の選定、書類の精査などをしっかりと行い、再度審査に申し込むようにしましょう。
資金繰りに困っている中小企業の社長にとって、適切なファクタリングサービスの利用は事業を支える重要な柱です。
当記事を通して、資金調達の手助けになれば幸いです。
よくある質問：ベストペイの審査について
- ベストペイの審査に落ちました。再審査は可能ですか？
- はい、可能です。審査落ちの原因が債権にある場合、別の債権にて再審査を申し込むことは可能です。
- ベストペイの審査に落ちました。他の資金調達方法はどんなものがありますか？
- 資金調達方法には以下の方法があります。
・別のファクタリング会社を利用する
・他の資金調達手段を活用する
・ベストペイに再審査を依頼する
ファクタリング会社では、ビートレーディングやGMOBtoB早払いではベストペイ同様に注文書ファクタリングに対応しています。
クラウドファンディングや銀行融資なども活用できる可能性はあるため、一度提携金融機関に相談してみたり、専門家の協力を煽るようにしましょう。
- ベストペイの審査落ちの原因はなんですか？
- 審査落ちの原因は申込者によって違いますが、主な審査落ちの原因は以下の4つです。
・申込者の信用情報に問題がある。
・売掛先の信用情報に問題がある
・提出書類の不備
・入金サイクルが長すぎる
審査落ちの原因を改善することで、再審査にて利用できる可能性はあります。
