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資金繰りに悩む中小企業や個人事業主にとって、ファクタリングは急な資金調達に便利な手段です。特に名古屋・愛知エリアでは、地元に特化したファクタリング会社が多く存在し、それぞれの特長やサービス内容が異なるため、どの会社を選ぶべきか迷う方も多いです。
また、近年ではオンライン完結型ファクタリングも急速に普及し、地元企業と比較してどちらが適しているのか、違いを知りたい方も増えています。
当記事では、名古屋・愛知に拠点を置くおすすめのファクタリング会社を7社厳選して紹介するとともに、選び方のポイントやオンライン完結型サービスとの違いについても詳しく解説します。
経営の安定を図るためにぜひ参考にしてみてください。
対面での契約とオンライン完結型ファクタリングとの違い
ファクタリングには、「対面での契約」と「オンライン完結型」の2つの契約方法があります。それぞれの特徴を理解することで、自社に合った方法を選ぶことができます。
「対面での契約」では、担当者と直接会って契約内容を確認できるため、安心感が得られるのが最大のメリットです。特に契約に不慣れな方や、複雑な案件の場合には、対面で細かい相談を行える点が大きな強みと言えます。また、対面契約は地元密着型のファクタリング会社が提供していることが多く、地域の事情に精通した提案を受けられる点も魅力です。一方で、手続きに時間がかかる場合があり、訪問のための移動時間や日程調整、無駄なコストがかかることもあります。
一方、「オンライン完結型」は、手続きが全てウェブ上で行えるため、スピードと利便性に優れています。スマートフォンやパソコンがあれば24時間いつでも手続き可能で、遠方のファクタリング会社とも簡単に契約できます。ただし、対面契約に比べて直接のコミュニケーションが少なく、不明点があればメールや電話でのやり取りが必要となるため、十分に注意が必要です。
対面契約は「信頼感」や「柔軟な対応」を重視する場合に、オンライン完結型は「スピード」や「手軽さ」を求める場合に適しています。あなたのニーズに応じて選択するようにしましょう。
名古屋・愛知のファクタリング会社7選
ここでは、名古屋・愛知のファクタリングを営業所がある会社とオンライン完結型とに分けてご紹介します。
名古屋・愛知に営業所があるファクタリング会社3選
名古屋・愛知に営業所があるファクタリング会社3選
ビートレーディング
| ビートレーディング 名古屋支社 | 愛知県名古屋市中区栄二丁目4-1 広小路栄ビルディング5階 |
ビートレーディングは、全国展開する大手ファクタリング会社で、名古屋支社でも中部エリアの企業を対象に資金調達のサポートを行っています。名古屋支社は名古屋市中区栄2丁目に位置し、アクセスしやすい立地です。同社の特徴は、迅速な対応力と柔軟なサービス提供にあります。
特に、最短2時間での資金調達を可能とするスピード対応は、資金繰りに悩む中小企業や個人事業主にとって大きな魅力です。また、契約プロセスは簡潔で、オンライン契約にも対応しているため、対面でのやり取りが難しい場合でも利用しやすい環境を整えています。
さらに、ファクタリングの利用が初めての方にもわかりやすい説明を行い、透明性の高い手数料設定を提供している点も信頼のポイントです。売掛金の買取率が高く、手数料も業界水準内で安心して利用できます。地元企業への理解が深いスタッフが揃っており、名古屋周辺の企業に寄り添った提案を行っています。
ビートレーディング名古屋支社は、スピードと信頼性を重視する企業は無料審査依頼をしておきましょう。
全国対応・名古屋支社あり
株式会社NO.1
| 株式会社NO.1 名古屋支社 | 愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋3F |
株式会社No.1は、全国規模でファクタリングサービスを展開している会社で、名古屋支社は中部エリアの企業を支える重要な拠点です。名古屋市中村区則武に位置する同支社は、地域密着型のサービスを提供し、地元企業の資金調達ニーズに応えています。
同社の最大の特徴は、契約までのスピード感と柔軟な対応力です。申し込みから審査、契約、そして入金までのプロセスがスムーズに進み、急な資金繰りが必要な場合でも迅速に対応してくれます。また、訪問契約にも対応しているため、忙しい経営者でも負担が少なく利用できる点が魅力です。
さらに、手数料が明確で、初めてファクタリングを利用する方にも安心感を与える丁寧な説明を行っています。取引先の信用度に依存しないため、幅広い業種の企業が利用可能です。中小企業や個人事業主の資金繰り改善を支援するパートナーとして、高い信頼性を持っています。
初めてのファクタリングなら、株式会社NO.1は丁寧な説明をしてもらえることから、オススメであると言えます。
地元中小企業が利用中
PMGファクタリング
| PMG 名古屋営業所 | 愛知県名古屋市中村区名駅4丁目6番23号 名古屋第三堀内ビル9F |
PMGファクタリングは、全国展開するファクタリング専門会社で、名古屋営業所は中部エリアを中心とした地域企業の資金調達をサポートしています。名古屋市中村区名駅南に位置し、アクセスの良い立地で多くの経営者から信頼されています。
同社の大きな特徴は、業界トップクラスの買取率と迅速な審査・入金スピードです。特に、最短即日での資金調達が可能で、急な資金繰りに悩む企業にとって大きな助けとなります。また、オンライン契約にも対応しているため、来店が難しい場合でも手続きがスムーズに進められるのも魅力です。
さらに、手数料が明確で透明性が高い点も強みの一つです。売掛先の信用度を重視する柔軟な審査体制により、多くの業種の中小企業や個人事業主が利用可能です。初めてファクタリングを利用する方にも丁寧に説明を行い、安心して契約できるサポート体制が整っています。
PMGファクタリング 名古屋営業所は、「スピード」と「信頼性」を兼ね備えたサービスを提供してくれるため、スピード感を重視したい方は無料相談から始めてみましょう。
名古屋営業所
名古屋・愛知のオンライン完結型ファクタリング会社4選
名古屋愛知のオンライン完結型ファクタリング4選
のりかえプラス
のりかえPLUSは、GoodPlus株式会社が提供する、他社のファクタリングサービスからの乗り換えに特化したオンライン完結型のファクタリングサービスです。
主な特徴として、他社からの乗り換え時に手数料を最大5%優遇する点が挙げられます。現在利用中のファクタリング手数料を削減し、コストの大幅な削減が可能です。
サービスは完全オンライン対応で、来店不要のため、全国どこからでも利用できます。申し込みから最短90分での資金調達が可能で、急な資金ニーズにも迅速に対応します。また、土日祝日も営業しているため、平日に時間が取れない事業者にも利用しやすい環境を提供しています。
のりかえPLUSは、ノンリコース契約を採用しており、売掛先が倒産した場合でも利用者が返済義務を負うことはありません。
債権譲渡登記の留保も可能で、取引先にファクタリングの利用を知られるリスクを低減します。法人だけでなく、個人事業主も利用可能で、幅広い事業者の資金繰り改善をサポートしています。
手数料を少しでも安く抑えたいと思っている方は、必ずのりかえプラスにも相談するようにしましょう。
手数料を1%でも削減
QuQuMo
QuQuMo（ククモ）は、株式会社アクティブサポートが提供するオンライン完結型のファクタリングサービスです。主に中小企業や個人事業主を対象としており、売掛金を最短2時間で現金化することが可能です。
必要情報と請求書をオンラインで提出することで、最短2時間での資金化が可能です。急な資金ニーズにも対応できるスピード感が強みです。
契約には、弁護士ドットコムが監修する電子契約サービス「クラウドサイン」を使用しており、セキュリティ面でも安心です。
QuQuMoは、迅速かつ柔軟な資金調達を求める事業者にとって、有力な選択肢となるファクタリングサービスです。
オンライン完結・全国対応
ペイトナーファクタリング
ペイトナーファクタリングは、ペイトナー株式会社が提供するオンライン完結型のファクタリングサービスで、主にフリーランスや個人事業主を対象としています。
利用者は、取引先に送付した未入金の請求書をアップロードすることで、最短10分で報酬を現金化できます。また、手数料は一律10%に設定されており、利用者は事前にコストを把握することが可能。
初回利用時の買取上限額は25万円ですが、継続利用により最大100万円まで引き上げられます。
ペイトナーファクタリングは、迅速かつシンプルな資金調達手段を提供し、フリーランスや個人事業主の資金繰りを強力にサポートしています。
最短10分で入金
labol
labol（ラボル）は、株式会社セレスの子会社である株式会社ラボルが提供する、フリーランスや個人事業主向けのオンライン完結型ファクタリングサービスです。
申し込みから最短30分で審査が完了し、24時間365日、即時に指定の銀行口座へ入金されます。また、手数料は一律10%と設定されており、利用者は事前にコストを把握しやすくなっています。
1万円からの少額の請求書にも対応しており、小規模ビジネスやフリーランスの方でも利用することができます。
必要書類は、本人確認書類、請求書、取引先とのやり取りを示すエビデンス（メールなど）で、面倒な書類準備は不要です。
labolは、迅速かつシンプルな資金調達手段を提供し、フリーランスや個人事業主の資金繰りを強力にサポートしています。
土日祝日も対応
他にも、OLTA株式会社が愛知銀行と共同提供するクラウドファクタリングもございます。
気になる方は以下のプレスリリースをご参照ください。
参考：【クラウドファクタリング】OLTA、愛知銀行とクラウドファクタリング事業の共同提供を開始
ファクタリング会社を選ぶ際のポイント3選
名古屋・愛知でファクタリング会社を選定する際には、以下の3つのポイントを確認しましょう。
自社の希望の調達額
ファクタリング会社を選ぶ際には、まず自社が希望する調達額に対応できるか確認することが重要です。ファクタリング会社ごとに対応可能な金額の上限・下限が異なります。
少額の売掛金を資金化したい場合、最低調達額が設定されている会社では利用できないこともあります。一方、高額な資金調達を希望する場合は、上限金額が十分に高いか、また複数の売掛金をまとめて資金化できるかを確認しましょう。
特に中小企業や個人事業主は、契約条件が柔軟な会社を選ぶと、スムーズに資金調達が行えます。また、調達額が利用可能な範囲であることを事前に相談し、会社の規模やニーズに合ったサービスを選ぶことが大切です。
手数料
ファクタリングの手数料は会社選びの際に最も注目すべきポイントの一つです。手数料は一般的に売掛金の数パーセントに設定されており、低ければ低いほど利用者の負担が少なくなります。
多くのファクタリング会社では、手数料が2～10％程度に設定されていますが、会社によって透明性や変動幅が異なるため、注意が必要です。また、初回利用者向けに優遇された手数料プランを提供する会社や、手数料率を事前に明示する会社は信頼性が高いといえます。
さらに、手数料が安いだけでなく、契約時に発生する隠れたコスト（契約手数料、審査費用など）も事前に確認しましょう。トータルコストを比較し、最適な会社を選ぶことが大切です。
契約にかかる工数
契約にかかる工数は、忙しい経営者にとって重要なポイントです。対面契約の場合、訪問のための移動時間や複数回の面談が必要になることがあります。
一方、オンライン完結型のファクタリング会社は、書類のアップロードや電子契約を採用しているため、迅速かつ効率的に手続きを完了できます。さらに、必要な書類の種類も事前に確認しておきましょう。
通常は、請求書や本人確認書類が必要ですが、契約の際に取引先への通知が必要な場合もあります。契約プロセスが簡潔で負担の少ない会社を選ぶことで、時間的なコストを削減し、よりスムーズに資金調達を進めることが可能です。特に時間に制約のある中小企業や個人事業主には重要な視点となります。
まとめ｜名古屋・愛知のファクタリングは対面・オンライン両方に相見積もりしよう
名古屋・愛知エリアでファクタリングを検討する際は、対面型とオンライン型の両方を比較し、相見積もりを取ることが重要です。対面型のファクタリングは、地元密着の企業が多く、直接相談できる安心感や柔軟な対応が魅力です。特に、契約内容や不明点を丁寧に確認したい場合に適しています。一方で、契約に時間がかかることや、訪問の手間がある点には注意が必要です。
一方、オンライン完結型のファクタリングは、スピード感が大きな強みです。ウェブ上で全ての手続きが完了するため、移動や面談の必要がなく、忙しい経営者でも利用しやすいのが特徴です。ただし、画面越しでのやり取りが中心となるため、対面型に比べてコミュニケーションが不足する場合があります。そのため、契約条件や手数料については事前にしっかり確認することが大切です。
両者にはそれぞれのメリット・デメリットがあるため、複数の会社に見積もりを依頼し、自社の希望に最も合ったサービスを選ぶことが成功の鍵です。ファクタリングを活用して、スムーズな資金調達と経営の安定を目指しましょう。
