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ファクタリングZEROは西日本地域限定のファクタリングサービスですが、西日本で事業を行っていたとしても審査落ちしてしまう可能性はあります。
ファクタリングZEROは来店不要で即日入金のファクタリングサービスとして人気である一方で、需要が増加したことから審査落ちしてしまう人も少なくありません。
当記事では、ファクタリングZEROの審査落ちの原因を公式サイトやファクタリングZEROの口コミをもとに解説をしていくとともに、ファクタリングの審査落ちでも利用できる可能性の高いファクタリングサービスを3つ紹介していきます。
当記事を読めば、あなたが何をすべきかが明確になりますので、一緒に確認していきましょう。
のりかえでの手数料を削減したいなら真っ先に見積もり依頼をしておきたいファクタリングサービス。
ファクタリングの利用歴を評価するという新しい視点を取り入れたサービスのため、他社審査落ちでも利用できる可能性が高い。
審査通過率が98%を誇るファクタリングサービス。
ファクタリングの審査落ちの方が申し込んでいるため、あなたが利用できる可能性も十分にあります。
審査落ちしてしまった人は必ず申し込みしておきましょう。
コンサルティングも行ってくれるファクタリングサービス。
目先の資金調達だけではなく、経営的な視点からあアドバイスを求めたい方は必ず申し込みしておきたい1社。
手数料も2%からと業界最安水準で提供している。
ファクタリングZEROの審査落ちの原因7選
ファクタリングZEROの審査落ちの原因は以下の7つに当てはまるケースが多いですので、審査落ちしてしまった人は、必ず当てはまるところがないかどうかを確認しておきましょう。
東日本に所在地がある事業者
ファクタリングZEROは、西日本地域限定のファクタリングサービスとなっております。
そのため、東日本の方は利用できません。
本社が東日本にあり、支社が西日本にある場合は利用できる可能性はありますが、支社がなく、本社が東日本にある方は利用することができず、申し込みを行ったとしても審査落ちしてしまいます。
東日本の事業者で西日本限定ということを知らなかったという方は、全国対応のオンライン完結型のファクタリングサービスへ申し込みを行うようにしましょう。
- のりかえプラス（公式サイト：https://goodplus-service.co.jp/norikaeplus/）
- QuQuMo（公式サイト：https://ququmo.com）
- アクセルファクター（公式サイト：https://accelfacter.co.jp）
2社間ファクタリングを利用している
ファクタリングZEROでは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングを提供しておりますが、2社間ファクタリングで申し込みを行っている場合、3社間ファクタリングと比べて審査落ちしやすい傾向にあります。
特に、初めての取引である場合や、設立後間もない資金調達でファクタリングZEROに相談を行っている場合、審査落ちしてしまう原因になってしまいます。
そのため、なんとしてでも資金調達が必要という場合には、3社間ファクタリングの利用を検討するようにしましょう。
成因証書を用意できていない
ファクタリングZEROでは、審査必要書類として以下の3点が必要になります。
- 代表者の身分証明証
- 成因証書(請求書・納品書・注文書・支払決定通知書等)
- 入出金明細
上記以外にも追加で書類の提出を求められる場合もありますが、成因証書はその中でも大切になります。
しかし、個人事業主やフリーランスとして活動している中で、口約束やメールでの契約をしている場合も多くなっております。
上記のようなケースだと、ファクタリングZEROが契約の有無を確認できないため、審査落ちをしてしまう原因になってしまいます。
入出金明細で取引を入金を確認できない
ファクタリングZEROだけに限らず、ファクタリングの審査落ちをしてしまう人の特徴として、入出金明細の確認ができないということが挙げられます。
入出金明細は、既存の取引先から入金がしっかりとされているのかどうか、また入金された後に、不自然な出金がされていないか等を確認する重要な書類になります。
そのため、入出金明細上で、審査に申し込んだ債権の請求先からの入金履歴が確認できない場合、審査落ちの原因になってしまいます。
取引先の与信が悪い
ファクタリングZEROの審査落ちしてしまう原因は申込者だけではなく、売掛先が原因の可能性もあります。
ファクタリングでは、取引先の与信状況から債権の買取を行うかどうかを決定します。
例えば、入出金明細を確認した際に、入金遅れが確認される場合は審査落ちの原因になってしまいます。
また、取引先が今にも倒産しそうな状況だった場合も同様に、審査落ちしてしまいます。
そのため、ファクタリングZEROへの審査申し込みは必ず信用度の高い会社（資本金額が高い、上場している会社、行政など）への債権で申し込みを行うようにしましょう。
代表者の信用情報に問題がある
ファクタリングでは、申込者の信用情報は関係ないという認識の方も多いですが、実際のところ、少なからず代表者や会社としての信用情報も確認されています。
特に、他のファクタリング会社で何度も乗り換えを実施しており、ファクタリングの利用額も上がってしまっているような状況である場合、審査落ちしてしまう可能性は高いと言えます。
ファクタリングでは、一時的な資金繰りの解消の手段として活用されることが多いですが、常にファクタリングで繋いでいるような資金繰りだと審査落ちしてしまう可能性が高いということを覚えておきましょう。
売掛債権が20万円未満
ファクタリングZEROの申込可能額は20万円から5,000万円までとなっています。
そのため、20万円未満の少額債権で審査申し込みを入れている場合、審査落ちの原因になってしまいます。
少額債権にも対応しているファクタリングサービスはありますが、ファクタリングZEROでは20万円以上の債権しか対応していないということを覚えておきましょう。
- ペイトナーファクタリング（公式サイト：https://paytner.co.jp）
- labol（公式サイト：https://labol.co.jp）
- フリーナンス（公式サイト：https://freenance.net）
ファクタリングZEROは土日対応しているのか？
ファクタリングZEROは土日対応していません。
ファクタリングZEROの審査は平日の営業時間内に行われるため、土日の審査対応、申し込み対応をしていないことから審査が遅いと言われることもありますが、他のファクタリング会社でも同様の対応です。
そのため、土日のファクタリングに関しては以下の記事を参考にしてみてください。
関連記事：【即日】土日対応のファクタリング会社9選！注意点やコツも徹底解説！
ただし、注意点として、ファクタリング会社に対して、いますぐに資金調達が必要という位ことを伝えたとしても、しっかりと理由を説明できなければ、不審に思われてしまい、審査落ちしてしまう可能性が高いということを頭に入れておきましょう。
また、ファクタリング会社全体としてのおすすめを確認したいという場合は以下の記事を参考にしてみてください。
関連記事：ファクタリングおすすめ17社！手数料や買取可能金額ごとに比較！
ファクタリングZEROは全国対応していない？東日本は？
そして、ファクタリングZEROは西日本地域限定のファクタリングサービスとなるため、東日本や全国対応は行なっておりません。
全国対応で、来店不要の即日入金のファクタリングは以下の記事を参考にしてみてください。
関連記事：来店不要の即日入金のファクタリング一覧！個人向けも合わせて紹介！
また、ファクタリングZEROは西日本限定で法人・個人問わずに利用できるファクタリングですが、個人事業主のファクタリングの場合は、個人事業主に特化されているファクタリングサービスを利用することで、審査通過率を上げることができますので、個人事業主の方は以下の記事も参考にしてみてください。
関連記事：個人事業主のファクタリング12選！簡単で即日入金可能なオススメも紹介！
結論として、ファクタリングZEROは西日本限定で、全国対応はしていませんが、全国対応しているファクタリングサービスはありますので、東日本に事業所を構えている事業者は上記の記事を参考にしてみてください。
ファクタリングZEROの審査落ちに西日本に対応しているファクタリング3選
ファクタリングZEROの審査に落ちたとしても、他のファクタリング会社で全国対応、かつ他社の審査落ちでも利用しているファクタリングサービスを紹介させていただきます。
最優先：ファクタリングZEROの審査落ちをしてしまった方は必ず以下の3社に相見積もりを行うようにしましょう。
のりかえプラス
のりかえプラスはファクタリング利用中の方が、より好条件でファクタリングを利用できる乗り換えサービスです。
ファクタリングを利用中の方の中には、信用力がない、ファクタリングの知識が浅いという理由から、ファクタリング会社から高額な手数料を取られているケースも少なくありません。
のりかえプラスでは、ファクタリングの利用歴を評価し、現在のファクタリング会社よりも好条件で契約をすることができるファクタリングサービスです。
最近では、広告を活用していることから、利用者からの口コミも増えてきております。
そのため、少しでも手数料を抑えたい、ファクタリングZEROの審査に落ちたという方でも、利用できる可能性は十分にあるため、必ず申し込みを行っておきたい1社です。
手数料を1%でも削減
QuQuMo
QuQuMoは審査通過率が脅威の98%を誇るファクタリングサービスです。
QuQuMoでは、ファクタリングZEROと同様に2社間ファクタリング、3社間ファクタリングに対応しており、2社間ファクタリングであったとしても、審査通過率が高いことから、他社で審査落ちをしてしまった方でも利用できる可能性は十分にあります。
また、QuQuMoでは債権譲渡登記の設定が不要とされているため、債権譲渡登記に関わる事務手数料や社員の移動費などの余計なコストをかけずに済むため、他のファクタリングと比べても手数料を抑えることが可能です。
そのため、2社間ファクタリングで、取引先にバレず手数料を抑えて資金調達をしたい場合には,QuQuMoへの見積もり依頼がオススメです。
審査通過率は98%
アクセルファクター
アクセルファクターは 手数料が2%からと銀行融資と比べても手数料を抑えて資金調達ができるファクタリングサービスです。
名古屋や大阪にも支社があり、西日本の事業者でも利用することが可能です。
また、アクセルファクターとファクタリングZEROの大きな違いとしては、資金調達以外にも事業についてのコンサルも行ってもらえるという点です。
ファクタリングZEROのファクタリングに申し込みを行っていることから、事業についての相談をできずにいる状況ではないでしょうか。
たとえ、ファクタリングを活用して、目先の資金調達ができたとしても、先の事業展開には不安が残ります。
そんな時にアクセルファクターなら事業的なアドバイスをもらうことも可能です。
そのため、必ずアクセルファクターにも審査申し込みを行っておくことをオススメします。
コンサルティングも実施
ファクタリングZEROの審査落ちに関するよくある質問
- なぜファクタリングZEROの審査に落ちてしまうのでしょうか？
- ファクタリングZEROの審査では、取引先の信用力や請求書の正確性、そして支払いサイトの長さが重視されます。取引先が信用不足、あるいは不備のある請求書が原因で落ちることがあります。
- 審査に落ちた場合、再申請は可能ですか？
- 再申請は可能ですが、別の請求書で再申請する、または支払い期日が短い請求書を使用するようにしましょう。審査の通過率が上がる可能性があります。
- ファクタリングZEROで審査落ちした場合、他にどんな手段がありますか？
- 他のファクタリング会社へ申請するか、請求書の内容を見直して修正したうえで再審査をすることがオススメです。
銀行融資やクラウドファンディングといった方法もありますが、ファクタリングに比べて日数がかかります。
- 審査を通過するための準備は何が必要ですか？
- 重要なのは、請求書と審査申し込み時の情報の正確性を確認すること、また取引先の信用状況を把握することです。
また、短期間で回収できる請求書で審査申し込みを行うことで、審査が通りやすくなります。
- 銀行融資を断られた場合でもファクタリングZEROの利用は可能ですか？
- 可能です。
ファクタリングは、銀行融資とは異なり取引先の信用に基づくため、自社が資金不足でも利用できるケースがあります。
