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事業資金エージェントは、資金調達に悩む中小企業や個人事業主が利用しているファクタリングサービスです。
特に「柔軟な審査」や「スピーディな入金対応」といった特徴が口コミで高く評価されていますが、本当に信用できるのかと心配になる方もいるのではないでしょうか。
当記事では、事業資金エージェントの口コミや評判を調査し、どのような特徴があるのかを解説します。
また、個人事業主でも利用可能なのかや、必要書類、審査基準についても詳しく解説します。
ファクタリングの利用が初めての方でも安心して利用できるよう、メリットやデメリットも分かりやすくお伝えしますので、ぜひ最後までご覧ください。
事業資金エージェントの運営会社
| 運営会社 | アネックス株式会社 |
| 設立年月日 | 2020年5月 |
| 会社住所 | 東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F |
| サービス利用層 | ・個人事業主 ・フリーランス ・中小企業 |
| 手数料 | 1.5%〜 |
| 契約種別 | ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| 契約方法 | オンライン完結 |
| 買取可能額 | 10万円〜2億円 |
| 対応地域 | 全国 |
| 公式サイト | 公式サイトはこちら→ |
事業資金エージェントはアネックス株式会社によって運営されているサービスであり、顧客満足度は95%と利用者からの満足度が高いファクタリングサービスでもあります。
最短入金は2時間となっており、利用者の8割が2時間以内に入金されていることもポイントの1つです。
各ファクタリング会社においても最短入金時間が明示されておりますが、8割の利用者が2時間以内の資金調達を実現していることから、早期の現金化ができるサービスであると言えます。
2時間以内で資金調達
事業資金エージェントの口コミ・評判
事業資金エージェントが信用できるのかどうか、口コミや評判を参考にすることでわかります。
都内で内装業を営んでいます。 直近では新規工事の受注も増えていて、それはそれで嬉しい限りですが、工期が延びたりすると、入金のズレが生じ、工事の一部再委任託費用や建築材料の仕入費用の先払いで、どうしても資金繰りに困ることが多々あります。
当社の場合、銀行からの融資枠の制限もある中、ある時、同業の仲間から売掛金を早期に資金かできるファクタリングというサービスがあることを教えてもらい、その仲間も利用していた事業資金エージェントを勧められました。 ファクタリングという資金調達方法は使ったことがないサービスだったこともあり、正直不安もありましたが、担当の方も大変親身になって相談にのっていただき、当日という無理な要望にも快く対応していただき、いまではとても感謝しています。
サービス内容だけではなく、担当さんの人柄にも惹かれ、最初の取引をはじめてからはまだ数ヶ月ですが、当社の資金調達パートナーとして、いまでは非常にいいお取り引きをさせて頂いてます。
引用元：事業資金エージェント公式サイト
初めてファクタリングを利用する方でも利用でき、今でも取引があるということは、サービス面が優れていることが考えられます。
当社は広告代理店として、名古屋を中心に活動している会社です。 とある大手広告代理店の下請けとして対応した約1000万円のプロジェクトの報酬が入金予定日の当日になっても入金確 認ができず、問い合わせたところ、一緒に下請けとして対応していた他代理店が担当する業務の納期遅延を理由に、振込 が遅れるとのことでした。 当社もこの入金をあてにして、数件の支払いを予定していたこともあり、急にピンチの状態に陥りました。正直なところ、こ の支払いに対応できるほどの資金もなかったため、まずは銀行に連絡したものの、すぐの融資対応は難しいという返答。
そんな時、インターネットを使っていろいろな資金調達方法を調べたところ、ファクタリングというサービスがあることを知 り、急いで数社に問い合わせを入れました。 その後、数社のファクタリング業者さんとやりとりをしましたが、結果として、一番対応も良く、スピーディーに、そして何よ り手数料も安かった事業資金エージェントにその売掛金を買い取ってもらい、何とかその時のピンチを乗り切りました。
こういう仕事をしていると、どうしても納期に入金が左右されてしまうのですが今後もピンチの時に頼れて相談できる会社 として、事業資金エージェントさんを利用させてもらいたいと思っています。
引用元：事業資金エージェント公式サイト
ファクタリングは融資と違い、売掛金があれば利用できるサービスであることから、急な資金調達の手段として活用されていることがわかります。
当社は10台前後のトラックで、主に短距離~中距離を中心とした運送業を営んでいますが、先日、取引先から長距離便の 依頼がありました。長距離はうちではない他社に依頼していることは把握していましたが、運賃の賃上げ交渉があったらしく、今後は長距離も当社に依頼したいとのことでした。
当社としても業績を一気に伸ばすことができる絶好の機会ではあるものの、長距離を担うには人材の用意とともに、長距離用トラックの手配も必要でした。トラックに関しては銀行融資で調達できる目処は立ちましたが、求人費用をはじめとし た人材の初期採用コストと、トラック購入の頭金が必要な状況であっととき、売掛金を素早く現金化できるファクタリング という選択を決意し、事業資金エージェントさんのファクタリングサービスに出会いました。当社においても、ファクタリングという手法ははじめてであり、不安もある中、あとには引けない気持ちで商談に臨みましたが、 事業資金エージェントさんはとても親身に対応してくれました。取引先も納得して頂けたので3社間で対応して頂きました。
ファクタリングという手段を使う企業においては、いろいろな背景や理由があるのだと思いますが、当社のように、ビジネスチャンスを活かすことにも使える手法なのではないでしょうか。
引用元：事業資金エージェント公式サイト
事業資金エージェントの利用者の中には、資金繰りが厳しくなり、利用するお客様だけではなく、ビジネスチャンスを活かすために活用する方もいるということです。
我が社は、首都圏に拠点を置き、大手広告代理店を経由して、ホームページ制作などを受注および制作するIT関連業を展 開しています。資金面でいうと、当社のような下請けのIT業は特に人件費の割合が非常に高く、案件に対して給与の支払いは先行するの に、案件に対する売上の入金はあとになる、という特性があり、銀行からも度々つなぎ資金融資を受けていました。
実は今回も銀行からの融資をあてにして担当者に相談をしていたのですが、事前申し込みの段階で税金の未納分を指摘さ れ、納付して納税証明書を提出しない限り、融資は難しいと言われてしまいました。税金滞納があると融資は難しいこと は知っていましたが、給料日は迫っており、その時に利用したのがファクタリングでした。
数社に問い合わせた中で、対応が丁寧であったこと、そして何よりもスピード対応をしてくれるということで事業資金エー ジェントさんを利用することにしました。また事業資金エージェントさんは、未納であった税金に関する分納納付に関する 助言や交渉方法も教えてくれました。おかげさまで今では、給与未払いという最悪の結果を免れただけではなく、税金の 未納も解決しました。ファクタリングという方法は使い方次第だとも思いますが、私たちのような会社には重要な選択肢の 1つにできると思います。
引用元：事業資金エージェント公式サイト
上記の口コミは全て事業資金エージェントの公式サイトからの引用となりますが、Google口コミ、およびその他のSNSでの口コミは2024年12月時点では見つかりませんでした。
そのため、利用前には必ず、条件面や契約内容をしっかりと確認した上で契約するようにしましょう。
1社だけではなく、最低3社間の相見積もりを取ることで、比較検討を行った上で、資金調達ができます。
事業資金エージェントの口コミからわかるメリット5選
事業資金エージェントの口コミから、わかるメリットを紹介していきます。
申し込み前には必ず口コミを確認しておくようにしましょう。
銀行融資が間に合わなくても資金調達ができる
事業者として活動している中で、入金が遅れることは業界柄起こってしまうケースもあるでしょう。
特に、銀行に融資の相談をしたとしても、即日入金の対応をとってもらうことは難しい場合が多いです。
そんな時に事業資金エージェントのファクタリングであれば、8割以上の利用者が2時間以内の入金対応実績があることから、即日の資金調達をできます。
取引先の都合により、資金難に陥ってしまった方は事業資金エージェントの活用が向いていると言えます。
ビジネス拡大のための資金調達手段になる
ファクタリングでは、手元の資金繰りを乗り切るための手段として、ネガティブに捉えられることが多いですが、事業を拡大させていくための、手段として活用する方法も存在します。
特に事業資金エージェントの利用者の声では、ビジネス拡大のための資金調達の手段として活用されており、新しいファクタリングの活用方法とも言えるでしょう。
多くのファクタリング会社が手元の資金繰りを解消するための手段として提供している中で、ポジティブな手段で活用されている事業資金エージェントは、ビジネス拡大のための資金調達に向いていると言えるでしょう。
税金の未納状況があっても利用できる
ファクタリングは銀行融資などの資金調達手段とは違い、売掛金を現金化する手法のため、税金の未払いや業績等はほとんど影響しません。
税金の未払いや赤字続きの企業の場合、融資を受けることは難しいですが、ファクタリングであれば、資金調達できる可能性は十分にあります。
事業資金エージェントの場合、利用者の声の中にも、税金の未払い会社が利用しているように、柔軟な対応をしてもらえる可能性が高いです。
そのため、他のファクタリング会社で断られてしまったという方でも、利用できる可能性があるため、審査申し込みをしてみるのがオススメです。
2時間以内で資金調達
事業資金エージェントの利用手順
問い合わせ・ご相談時に依頼がある必要書類を提出した上で、審査結果を待ちます。
時間は30分程度となります。
※審査時間はおおよその目安です。
審査結果のご案内がありますので、買取額や買取手数料など条件面をしっかりと確認しましょう。
審査結果の内容に同意ができると契約に進みます。
契約後は、ご希望の銀行口座へお振込が実行されます。
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事業資金エージェントと合わせて相見積もりしたい3社
事業資金エージェントだけではなく、ファクタリングを利用する際には、手数料や買取額の妥当性を判断するためにも、必ず相見積もりを行うようにしましょう。
のりかえプラス
のりかえプラスは乗り換えに特化したファクタリングサービスです。
のりかえ利用であれば、最大で5%の手数料優遇を受けられる可能性があります。
特に、ファクタリングでは、ファクタリングの利用歴はポジティブな印象を与えないことが多いですが、のりかえプラスでは逆に評価へと変わります。
そのため、他のファクタリング会社で断られた方や、ファクタリング会社選びに悩んでいる時には必ず相談しておきたい1社です。
365日、年中無休で審査対応をしているため、土日の急な資金調達にも活用することができます。
事業資金エージェントと条件面で比較する際に、良い比較対象になりますので、無料審査に申し込んでおきましょう。
土日祝日でもOK！
アクセルファクター
アクセルファクターは事業資金エージェントと同様にオンライン完結、即日入金のファクタリングサービスです。
ファクタリングサービスを利用する際には、会員登録が必要なケースが多いですが、アクセルファクターでは、面倒な会員登録等が一切ありません。
そのため、申し込みを行うつもりがない場合でも、気軽にファクタリングが利用できるのかどうかを確かめることが可能です。
また、手数料も業界最安水準で提供しており、手数料面においても、事業資金エージェントと比較することができます。
この機会に合わせて相見積もりを行っておきましょう。
オンライン完結！
QuQuMo
QuQuMoは審査通過率が98%と業界最高水準のファクタリングサービスです。
ファクタリングの審査では、各社ごとの審査基準が設けられており、1社断られた場合でも、他社だと審査に通過するケースも多いです。
その際に、QuQuMoは審査通過率が高い会社として、多くの事業者に利用されています。
ファクタリングの特性上、他社で審査に通っていると、別会社でも審査に通りやすくなるという傾向があるため、審査通過率の高いQuQuMoに審査依頼をしておくだけでも、他社で好条件で契約できる確率も上がります。
そのため、万が一、事業資金エージェントの審査に落ちた場合に備えて、申し込みを行っておきましょう。
審査通過率98%
事業資金エージェントは個人事業主・中小企業に活用されている
まとめとして、事業資金エージェントは、個人事業主や中小企業に利用されているファクタリングサービスです。
事業者は、資金調達の面で多くの困難に直面することが多く、資金の流動性確保が事業運営において大きな課題となります。
特に、銀行や大手金融機関からの融資は、信用力や担保を求められることが多く、審査に通らない可能性が高いです。
そこで、事業資金エージェントは、資金調達の手続きを円滑に進めるための仲介役として活用することができ、ファクタリングだけではなく、総合的に資金調達をサポートしてくれます。
個人事業主や中小企業は、資金繰りの問題に直面することが多いため、目先の資金繰りで困っている事業者は、事業資金エージェントを活用することで、資金難を乗り越えられる可能性があります。
ご相談は完全無料ですので、この機会に一度相談しておきましょう。
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事業資金エージェントに関するよくある質問
- 設立したばかりでもファクタリングは利用できますか？
- はい、設立して間もない場合でも、売掛金の入金が3ヶ月以上経過していればファクタリングが利用可能です。ただし、取引先の信用状況や売掛金の内容にも依存します。
- 手数料はどのくらいですか？
- 手数料はファクタリングの契約内容や取引先、売掛金の状況によって異なりますが、一般的には数パーセントから10%程度の範囲となることが多いです。
- ファクタリングの審査では何が必要になりますか？
- 利用には、売掛金に関する請求書や契約書、法人の場合は法人登記簿謄本などが必要です。個人事業主の場合も、取引先との契約書が求められることがあります。
- どの地域でファクタリングを利用できますか？
- ファクタリングサービスは、全国どこでも利用可能です。インターネットを通じた非対面手続きが可能なため、地方にお住まいの方でも利用しやすいのが特徴です。
- ファクタリングの審査にかかる時間はどのくらいですか？
- 審査は通常30分程度ですが、申し込み日時によっては、少し時間がかかることもあります。急ぎの案件に対応できる場合もありますので、事前に相談することをお勧めします 。
