「みんなのファクタリング」は、主に中小企業や個人事業主向けに、迅速で柔軟な資金調達を提供するサービスです。
特に、通常の銀行融資が難しい場合や、急ぎで資金を確保したい際に便利な選択肢となっており、その利用者は増加傾向にあります。
当記事では、実際の口コミや評判をもとに「みんなのファクタリング」がどのような方に向いているのか、また個人事業主でも活用しやすいかを詳しく解説していきますので、ぜひ無料見積もりから始めてみてください。
- のりかえプラス（https://goodplus-service.co.jp/norikaeplus/）
- えんナビ（https://ennavi.tokyo）
- labol（https://labol.co.jp）
みんなのファクタリングの口コミ・評判は？
みんなのファクタリングを実際に利用した人の口コミを紹介していきます。
利用時のギャップを減らすためにも必ず確認しておきましょう。
仕事がない日に申請ができるので楽
これまでに利用していたファクタリング会社は平日のみの対応だったため、仕事をしながら申請書類を揃えたり、電話対応をしないといけませんでした。
こちらの会社は毎日営業しているため、仕事が休みの日に審査を依頼したりすることができます。仕事中は仕事に集中できるため、仕事がスムーズにできて時間も少しずつ作れているため、これから受注を増やそうと考えています。
引用元：みんなのファクタリング公式サイト
事務手数料や出張費が無いのが良い
以前の会社では、現地確認などの出張費や契約に際しての事務手数料が発生し、実際には思ってたよりも費用がかかった印象でした。こちらの会社の手数料は、売却するときのサービス手数料のみのため分かりやすく、審査結果後も契約するかどうか自分で選べたので安心でした。
引用元：みんなのファクタリング公式サイト
取引先に分からなので安心
ファクタリングは初めての利用でした。 登記が必要だったり、事前に取引先に確認が必要だったり、いろんな会社がありましたが、そういったことが無かったので、この会社にしました。最終的に支払まで終わり、取引先に何か送られたとか連絡があったとか無かったので安心しました。次回の機会があるか分かりませんが、あったらこの会社にしようと思います。
引用元：みんなのファクタリング公式サイト
見積もりは完全無料
みんなのファクタリングの運営会社
| 運営会社名 | 株式会社チェンジ |
| 公式サイト | https://minnanofactoring.net/ |
| 設立 | 2023年 |
| サービス内容 | 請求書買取（ファクタリング） |
「みんなのファクタリング」を運営するのは、東京都中央区に本社を構える株式会社チェンジです。
同社は2023年1月に設立され、主に中小企業や個人事業主向けのファクタリング（売掛金買取）サービスを提供しています。
みんなのファクタリングのサービス概要
| 利用対象 | ・法人 ・個人事業主 ・フリーランス |
| 営業時間 | 365日対応（オンライン完結型） |
| 手数料 | 7%～15% |
| 審査スピード | 最短60分（AI審査を導入） |
| 入金スピード | 最短60分 |
| 特徴（メリット） | ・オンラインで全手続き完了 ・2社間ファクタリングに対応（取引先にバレない） ・土日祝日対応 ・24時間利用可能 |
「みんなのファクタリング」は、請求書を現金化するための完全オンラインで来店不要、即日入金のファクタリングサービスです。
法人や個人事業主、フリーランス向けに、土日祝日も対応し、最短60分での入金を実現しています。
また、2社間ファクタリングを提供しており、利用者とファクタリング会社間のみで契約が完了するため、取引先に知られることなく資金調達が可能です。
手数料や追加費用も抑えられており、スピーディーかつシンプルな手続きで資金調達ができるサービスです。
365日年中無休
みんなのファクタリングのメリット3選
みんなのファクタリングの実際の利用者からわかるメリットを紹介していきます。
いつでも資金調達が可能【土日祝日も対応】
みんなのファクタリングは年中無休で対応しており、土日祝日でも資金調達が可能なため、急な資金ニーズが発生しても利用することが可能です。
通常の銀行融資や他の資金調達手段は平日のみの対応が多く、事業者が多忙な時期には資金調達のタイミングを逃してしまうことも少なくありません。
しかし、みんなのファクタリングはいつでも申請でき、平日に時間が取れない経営者や、土日祝日に急な資金が必要な場合にも柔軟に対応してくれます。
特に、中小企業や個人事業主、フリーランスにとって、事業運営で予測できない出費に備えられるメリットは大きく、キャッシュフローを安定させる手助けとなります。
また、資金調達の可否や条件も迅速にオンライン上で確認できるため、利用者にとって利便性が高いのが特徴です。
スピーディーな対応【最短60分で入金】
みんなのファクタリングは、スピーディーな対応が魅力で、買取申請から最短60分で入金される仕組みが整っています。
ファクタリングは銀行融資と異なり、複雑な審査や担保が不要なため、迅速な資金調達ができます。
特に「みんなのファクタリング」はAIを活用した審査プロセスを採用しており、少ない書類での審査が可能です。
そのため、緊急の支払いに迫られた場合や資金繰りが逼迫している状況で、時間をかけずに必要な資金を確保できます。
事業の機会損失を防ぎ、経営者が資金調達に割く時間を最小限に抑えることで、本業に集中できる環境を整えることにも繋がります。
即日入金のスピード感は多くの利用者から高く評価されています。
手続きは完全オンライン【来社・電話不要】
みんなのファクタリングは完全オンラインで手続きが完結するため、来社や電話の必要がなく、特に多忙な事業者にとってとても便利なサービスです。
申請手続きは専用のWEBシステムを通じて行われ、必要な書類もオンラインで提出が可能です。
出張が多い方や営業時間中に時間が取れない事業者でも、自分のペースで手続きを進められることに加え、対面での面談や電話対応が不要であるため、すべてのやり取りがデジタル上で記録され、手続きの透明性も高まります。
審査結果や契約の完了もマイページからリアルタイムで確認でき、手続きの進行状況を確認しながらスムーズに進められる点も魅力です。
遠隔地や地方の企業も気軽に利用できるのが特徴です。
365日年中無休
みんなのファクタリングのデメリット3選
みんなのファクタリングのサービス内容から考えられるデメリットも紹介していきます。
利用前には必ず確認しておきましょう。
3社間ファクタリングには対応していない
「みんなのファクタリング」では、2社間ファクタリングのみを提供しており、3社間ファクタリングには対応していません。
2社間ファクタリングは取引先に通知されないため、取引関係に配慮したい利用者には便利ですが、3社間ファクタリングは、取引先への通知が必要なものの、手数料が比較的低く抑えられるため、手数料負担を重視する利用者にとっては魅力的な選択肢の1つです。
さらに、3社間ファクタリングは取引先の信用力を審査対象に含むため、ファクタリング会社にとってもリスクが低く、その結果、手数料が安くなるケースが一般的です。
こうした理由から、特に長期間の資金調達を検討している企業にとっては、3社間ファクタリングが選択肢に入らないことはデメリットと感じる可能性があります。
手数料が他のサービスと比べてやや高め
「みんなのファクタリング」の手数料は、おおよそ7%～とされていますが、これは業界の中でもやや高めの水準になります。（各社が出している水準と比較してですので、実数値では平均程度であることが考えられます。）
他のファクタリング会社では、3社間ファクタリングを利用する場合や、特定の条件を満たす場合に、手数料がさらに低く設定されていることもあります。
また、ファクタリング利用者にとっては、手数料が資金調達コストとして直接の負担となるため、手数料の高低は重要な要素です。
そのため、コストを最小限に抑えたいと考える事業者にとっては、手数料が他社よりも高くなる可能性があることがデメリットと感じられるかもしれません 。
審査がAIで自動化されており、柔軟性に欠ける場合がある
「みんなのファクタリング」では、AIを活用した自動審査が導入されています。
この技術により審査スピードが向上し、最短60分で資金調達が可能な点は大きなメリットですが、審査基準が機械的であるため、柔軟性が欠ける場合もあります。
例えば、書類の不備や取引先の条件などが原因で、AIが自動的に審査を通過させないケースもあり、柔軟な対応がしてもらえないと感じる場合も考えられます。
また、事業状況や個別の事情を考慮してもらいたい場合でも、システム上では対応が難しいことがあります。
そのため、複雑な事情がある場合や状況に応じた審査対応を求める場合、AI審査がデメリットになることも考えられます。
みんなのファクタリングは個人事業主でも利用できる？
「みんなのファクタリング」は個人事業主やフリーランスの利用にも対応しているファクタリングサービスです。
売掛先が法人であれば、請求書を即現金化できるため、急な資金ニーズが発生した際に利用できます。
また、利用者は電話や来社、現地確認を不要とする完全オンライン型の手続きで、土日祝日にも対応しているため、多忙な事業主でもスムーズに資金調達を行えます。
さらに、みんなのファクタリングでは最低1万円からの少額ファクタリングにも対応しており、小規模な売掛債権でも利用しやすいのが特徴です。
ただし、売掛先が個人事業主の場合はファクタリングの対象外となるため、必ず法人への売掛金で審査申込を行いましょう。
365日年中無休
みんなのファクタリングは土日営業はしている？【営業時間】
冒頭にもお伝えしていた通り、「みんなのファクタリング」は、土日祝日を含む年中無休の対応が可能なファクタリングサービスです。
一般的な金融機関やファクタリングサービスの多くは平日のみの営業が中心ですが、みんなのファクタリングは、オンラインでの対応を基本とすることで、土日や祝日にも資金調達ができる柔軟な体制を実現しています。
さらに、最短60分でのスピーディーな入金が可能であるため、突然の支払いが必要になった場合でも迅速に対応できる点が、他のファクタリングサービスにはない大きな強みです 。
オンラインでの迅速な資金調達資金確保にも対応可能なため、みんなのファクタリングは多くの事業者から高い評価を得ています。
土日対応のファクタリングについては以下の記事も参考にしてみてください。
みんなのファクタリングと合わせて相見積もりを行っておきたい3社
みんなのファクタリングには少なからずメリットとデメリットがあります。
そのため、競合他社との相見積もりをすることで合理的な意思決定が可能になりますので、必ず3社への相見積もりを行うようにしましょう。
のりかえプラス
のりかえプラスは資金調達を効率的に進めたい事業者向けのサービスで、既存のファクタリング契約からスムーズに他社へ乗り換えができる点が特徴です。
このサービスでは、オンラインでの申し込みと審査が完結し、土日祝日も対応しているため、みんなのファクタリングと同様に、忙しい事業者でも利用しやすい仕組みです。
また、利用者は既存のファクタリング会社から乗り換えることで、より低い手数料や迅速な資金調達が可能になる場合があり、経費の削減や資金繰り改善に役立ちます。
さらに、のりかえ手続きの際には売掛債権の二重譲渡を避けるなど、注意が必要な点についてもサポートが受けられるため、安心して利用できるサービスとなっていますので、この機会に相見積もりを行っておきましょう。
手数料を1%でも削減
えんナビ
えんナビは、企業や個人事業主が持つ売掛債権を即座に現金化するためのファクタリングサービスを提供しています。
このサービスは、主に資金調達のスピードや柔軟性を求める中小企業や個人事業主向けに設計されており、みんなのファクタリング同様に手続きが迅速である点が特徴です。
えんナビでは、手続きがオンラインで完結できるため、場所や時間に制約されず、全国どこからでも申し込みが可能です。
審査も柔軟に対応しており、資金繰りが厳しい状況でも迅速に資金調達が行える点が利用者から評価されています。
また、2車間ファクタリングだけではなく、3社間ファクタリングも提供しているため、合わせて相見積もりを行っておきましょう。
柔軟に審査
labol
labolは、フリーランスや個人事業主に特化した、即日での資金調達を提供するサービスです。
labolでは、請求書の買取（ファクタリング）を通じて報酬や売掛金を迅速に現金化でき、資金繰りに困っている事業者にとって頼りになる存在です。
利用者はオンラインで簡単に申し込みができ、審査を通過すると最短60分で入金が可能なため、急な資金ニーズにも対応できます。
また、みんなのファクタリングと同様に、365日24時間対応であることから、週末や祝日でも利用しやすい点が大きな特徴です。
手数料は相場に沿った10%固定のため、利用者にとって明瞭なコスト構造が安心材料となっていますので、個人事業主、フリーランスの場合は必ず相見積もりを行いましょう。
手数料は10%固定
みんなのファクタリングについてよくある質問
- みんなのファクタリングは土日祝日も対応していますか？
- はい、みんなのファクタリングは土日祝日も対応しており、年中無休でサービスを提供しています。
営業時間は9時から18時までですので、急な資金調達が必要な場合にも安心して利用可能です。
- みんなのファクタリングの手数料はどれくらいですか？
- 手数料は一般的に7%からで、売掛債権の内容やリスクによって異なります。具体的な手数料は契約前に確認するようにしましょう。
- 審査にはどれくらいの時間がかかりますか？
- みんなのファクタリングでは、審査は最短30分で完了し、入金までは最短60分で行われます。スピーディーな対応が可能なので、急ぎで資金調達が必要な場合に便利です。
