ジャパンマネジメントの口コミ・評判は？ファクタリングを利用する際の注意点も解説！

「ジャパンマネジメント」は、迅速な対応と柔軟な契約内容で注目を集めています。しかし、実際の評判や利用者の口コミはどうなのでしょうか？

当記事では、ジャパンマネジメントのファクタリングサービスについて、利用者のリアルな声をもとに評判を徹底調査します。さらに、ファクタリングを利用する際の注意点や、トラブルを避けるためのポイントも詳しく解説。

初めてファクタリングを利用する方や、より条件の良いファクタリングサービスを探している方にとって、役立つ情報となります。

ジャパンマネジメントの利用を検討している方は、ぜひ最後までご覧ください。

ジャパンマネジメントの運営会社

ジャパンマネジメントのファクタリングサービスは、中小企業や個人事業主向けに提供される資金調達手段です。売掛金を早期に現金化できるため、資金繰りの改善に役立ちます。2社間・3社間ファクタリングの両方に対応し、最短即日での資金化が可能。審査は柔軟で、銀行融資とは異なり、信用情報に影響を与えません。

全国対応・手数料の明確化・オンライン完結の利便性も魅力であり、安心して利用できるファクタリングサービスを提供しています。

ジャパンマネジメントの口コミ・評判

ここでは、ジャパンマネジメントを利用された方の口コミを紹介していきます。

利用者の利用に至るまでの経緯がわかると思いますので、もし当てはまった場合は別途、相談するようにしましょう。

取引先に影響が及ぶことを考え2社間取引で契約した

今回は2社間で600万円という資金を調達され、手形で入金できなかった資金を補うことができたとのことでした。当初、手数料が2社間のほうが高くなるので3社間のほうがよいと悩まれていたようですが、やはり取引先に交渉が必要になるとその後の取引に影響が及ぶのでは…ということを心配されていました。悩まれた結果、手数料は高くても資金を手にするまで早く、取引先を契約に交えることもない2社間での取引を選択されたという流れ

引用元：ジャパンマネジメント公式サイト

一時的な資金不足での利用

取引先はしっかりとした会社なので貸し倒れするリスクは心配していないにしろ、一時的に運転資金が不足するといった状況に陥りました。銀行からの融資以外で資金を調達する必要性が出てきたことから、ファクタリングを利用するに至った

引用元：ジャパンマネジメント公式サイト

新規の取引先で現金が必要になったため利用した

新たに取引を始めた仕入れ先は、掛け取引は取り扱いがないとのことで現金での仕入れを行わなければならなくなりました。

まさか現金決済を要求されるとは夢にも思っていなかったため、一旦は別の取引先を選択することも検討した

引用元：ジャパンマネジメント公式サイト

上記の口コミからもわかるように、実際に利用する人に共通していることは短期的に現金が必要になったということ。

もし、あなたが現金がすぐに必要な場合は、相談してみるようにしましょう。

ジャパンマネジメントのメリット3選

ジャパンマネジメントを利用するメリットをここでは3つ紹介していきます。

最短即日で資金調達が可能

ジャパンマネジメントのファクタリング最大のメリットは、最短即日で資金化ができる点です。通常の銀行融資では、審査や手続きに数週間を要することが一般的ですが、ファクタリングは売掛金を活用するため、迅速な対応が可能になります。特に、急な支払いが発生した際や、資金繰りが厳しくなったときに、このスピード感は大きな助けとなります。

また、ジャパンマネジメントはオンライン完結型のサービスを提供しており、契約手続きもスムーズ。書類の提出や審査も最小限に抑えられているため、手間をかけずに資金調達を実現できます。即日資金化が可能なため、突発的な資金需要にも対応しやすく、事業の安定運営に大きく貢献するサービスです。

信用情報に影響を与えずに資金調達が可能

銀行融資を受ける場合、審査の過程で信用情報がチェックされ、場合によっては融資を受けること自体が難しくなることがあります。しかし、ジャパンマネジメントのファクタリングは「売掛金の買取サービス」であるため、借入とは異なり、信用情報に影響を与えません。

特に、過去に融資の審査に落ちた企業や、追加融資が受けられない企業でも利用可能な点が魅力です。さらに、取引先の信用力が重視されるため、自社の財務状況が厳しくても、売掛先の企業がしっかりしていれば問題なく契約できる可能性が高くなります。銀行からの借入に頼らず、事業資金をスムーズに確保できるのは、ファクタリングならではのメリットと言えます。

取引先に知られずに資金調達ができる

ファクタリングには「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」があります。ジャパンマネジメントは2社間ファクタリングに対応しており、取引先に知られることなく資金調達が可能です。通常、3社間ファクタリングでは売掛先の承認が必要なため、取引先に知られるリスクがありますが、2社間での契約ならその心配がありません。

また、2社間ファクタリングはスピーディーな資金化が可能であり、売掛金を活用しながら事業の安定運営を実現できます。特に、取引先との信頼関係を重視する企業にとって、ファクタリングを利用していることを知られずに資金調達ができるのは、大きなメリットと言えます。

ジャパンマネジメントのデメリット3選

ジャパンマネジメントのデメリットも把握しておくことで、利用時のギャップを埋めることができますので、必ず確認しておきましょう。

手数料が発生するため、資金調達コストがかかる

ジャパンマネジメントのファクタリングを利用する際の最大のデメリットは、手数料が発生することです。ファクタリングは銀行融資とは異なり、売掛金を早期に現金化する代わりに一定の手数料が引かれます。特に、2社間ファクタリングの場合、リスクが高いため手数料が3社間ファクタリングよりも高くなる傾向があります。

そのため、売掛金の額面通りに資金を受け取れるわけではないことを理解しておく必要があります。手数料率は取引条件や売掛先の信用力によって異なりますが、資金調達コストとして考慮しなければなりません。急ぎで資金が必要な場合には便利ですが、長期的に頻繁に利用するとコストがかさむため、計画的な資金繰りを心掛けることが重要です。

売掛先の信用状況によって審査結果が左右される

ジャパンマネジメントのファクタリングでは、売掛先の信用力が重視されるため、自社の審査は比較的緩やかです。しかし、その分、売掛先の企業の財務状況や支払い実績によっては、ファクタリングの審査に通らない可能性もあります。

例えば、売掛先が経営不振で支払い遅延が多い場合や、未払いのリスクが高いと判断された場合、売掛金を買い取ってもらえないことがあります。また、売掛先が未上場企業や設立間もない企業である場合も、審査に影響を与える可能性があります。

そのため、ジャパンマネジメントのファクタリングを利用する際は、売掛先の信用状況を事前に確認し、審査に通るかどうかを見極めることが重要です。

継続的な利用には向かない

ジャパンマネジメントのファクタリングは、一時的な資金繰り改善には有効ですが、長期的な資金調達手段としては適していません。これは、前述の通り手数料がかかることに加え、売掛金があることが前提となるためです。

例えば、毎月の運転資金をファクタリングに頼り続けると、手数料負担が重くなり、最終的には利益を圧迫する可能性があります。また、売掛金のない月や売上が減少した場合、資金調達手段として利用できなくなるリスクもあります。

そのため、ジャパンマネジメントのファクタリングは、急な資金ニーズや短期的な資金調達に適している一方で、長期的な資金繰りの改善には別の方法も検討すべきでしょう。銀行融資や補助金・助成金など、他の資金調達手段と併用することで、より安定した資金繰りを実現できます。

ジャパンマネジメントの利用方法

まとめ｜ジャパンマネジメントと合わせて相見積もりを推奨

ジャパンマネジメントのファクタリングは、最短即日で資金調達が可能であり、信用情報に影響を与えず、取引先に知られずに利用できるというメリットがあります。そのため、急な資金繰りが必要な企業や、銀行融資が難しい企業にとって、有力な選択肢となるでしょう。

しかし、手数料が発生することや、売掛先の信用力によって審査結果が左右されるといったデメリットもあります。特に、長期的な資金調達手段としては不向きなため、ファクタリングを利用する際は慎重に検討することが重要です。

そのため、ジャパンマネジメントの利用を検討する際は、必ず複数のファクタリング会社と相見積もりを取ることを推奨します。ファクタリングの手数料やサービス内容は会社ごとに異なるため、最適な条件で利用するためにも、比較検討が欠かせません。

最適なファクタリング会社を見つけることで、資金調達のコストを抑えながら、スムーズな経営を実現することができます。ジャパンマネジメントを含め、複数の選択肢を検討し、最適な資金調達方法を選びましょう。