ファクタリングは、企業が資金調達を迅速に行うための便利な手段として広く利用されています。

特に、エスコム（S-COM）はその手数料の安さとスピーディな対応で注目を集めています。

しかし、ファクタリング業者を選ぶ際には、手数料や審査基準、サービスの質など、多くの要素を考慮する必要があります。

エスコムも例外ではなく、評判や口コミにはいいものも悪いものも存在します。

当記事では、エスコムのファクタリングサービスの特徴を解説するとともに、実際のユーザーの声をもとに、手数料、審査のポイント、対応のスピードやサービス内容など、利用する際の重要な情報を詳しく紹介していきます。

また、他のファクタリング業者との比較を通じて、エスコムがどのような点で優れているのかや、2024年最新の情報を元に、エスコムを利用する際の最適な判断材料を提供しますので、ぜひ参考にしてください。

エスコムとは？ファクタリングサービスの基本情報

エスコムとは創業から20年以上の歴史がある資金調達をサポートする会社が運営するファクタリングサービスです。

エスコムの特徴：会社概要とサービス内容と強み

エスコムは創業から20年以上経っている資金調達のサポートを専門とするファクタリング会社です。

ファクタリングは日本ではまだ馴染みがない頃からファクタリングサービスを提供しており、ファクタリング業界の老舗と言えるでしょう。

エスコムの手数料体系

エスコムの手数料は業界最安水準となっており、他のファクタリング会社を利用するよりも低い手数料で利用できる可能性があります。

最短入金についても最短即日での入金が可能であるため、手数料と入金速度や、その他の契約に関する手間を考え、相見積もりをした上で、決定するのが良いと言えます。

※手数料は業種や、事業者の信用度、取引先の信用度合いによってファクタリング会社ごとに違うことが予想できるため、相見積もりを必ず行うようにしてください。

エスコムのファクタリングサービスに関する口コミ・評判

ここではエスコムのファクタリングサービスに関する口コミを紹介していきます。

確認しておくことで、利用時のギャップを減らすことにつながりますので、必ず確認しておきましょう。

良い評判：高評価の理由とは

ファクタリングを利用するのは初めてだったので

複数社に申し込みしたところ、エスコムさんだけが

私の要望を親身に聞いてくれたうえでできる事・出来ない事を

はっきり教えてくれました。

初めての私にも分かりやすく丁寧に説明して頂き

不安から安心に代わりました。

もちろん条件面も大事ですが、「安心できる」「頼れる」は

経営者として何事にも代えがたい出会になりました。

引用元：エスコム公式サイト

東京のファクタリング業者に３回利用すれば

手数料が8％になる言われ20％以上で

利用したが、

4回目の申し込みをすると手数料は

下げられないと

言われた。

騙されたのと許せない気持ちが交差する中、

エスコムに申し込みして初回から6％手数料で契約。

その後の取引でも言葉に嘘はなく、

親身になって考えてくれる。

引用元：エスコム公式サイト

銀行借り入れやノンバンクなどの審査に通らず

悩んでいたところ、ネットでファクタリングという

サービスを知りました。

当初は売掛金を抑えられたり、取引先に知られて

しまうなど不安に思っていたのですが、

担当の方が

2社間での取引もできることを

分かりやすく

説明していただき、 実際に

利用してみたところ

担保や保証人不要で

売掛先に通知もいかず資金調達ができました。

引用元：エスコム公式サイト

得意先からの入金がズレてしまい、外注先の

支払いの為の金策をする中で、翌日にはエスコムさんが

買取り金額と手数料を提示してくれたので、

安心して他の金融機関にあたることが出来ました。

そういった縁もあり、 今回はエスコムさんに

お願いすることにしました。

引用元：エスコム公式サイト

エスコムの良い口コミ情報は公式サイトの情報が主な情報源となっている状況にあります。

第三者からの意見ではありますが、Google口コミやその他の口コミがあれば、そちらも参考にすると良いでしょう。

悪い評判：利用者の不満点は？

エスコムに関する口コミは2024年11月現在はありませんでした。

しかし、今後出てくる可能性もありますので、公式サイト、もしくはGoogle口コミに掲載された場合は、以下を確認の上、追記するようにしていきます。

エスコム公式サイトの口コミはこちら→

エスコムのGoogle口コミはこちらから→

エスコムの審査基準と必要書類

エスコムのファクタリングサービスを利用する際、審査基準や必要書類について理解することは大切です。

エスコムは、迅速かつ柔軟な審査を提供しており、最小限の書類で対応可能です。

事前に必要書類を準備しておくことで、スムーズな資金調達が可能になります。ここでは、エスコムのファクタリングを利用する際に必要な書類や審査の流れについて詳しく説明します。

審査のスピードと柔軟性

エスコムのファクタリングサービスは、審査のスピードと柔軟性に優れている点が大きな魅力です。

エスコムは、売掛金の即日資金化を目指しており、電子契約やオンラインでの対応により、全国どこからでも迅速な手続きを提供しています。

遠方の顧客も直接訪問する必要がなく、必要書類さえ揃えれば、FAXやメールでの手続きが可能です。

また、少額（30万円）から大口の取引（1億円）まで幅広い案件に対応できる柔軟な審査基準を備えており、一般的にハードルが高くなりがちなファクタリング審査でも、スムーズに進むケースが多くあります。

独自の審査と、対応力により、資金繰りに悩む企業が急ぎで資金を必要とする際の強力なサポートとして、多くのリピーターから支持されています。

審査に必要な書類と手続き

エスコムのファクタリングサービス利用には、いくつかの基本的な書類と簡便な手続きが必要です。

まず、審査に際して提出が求められる主要な書類は、

• 本人確認書類（運転免許証やパスポートなど）
• 決算書（直近2期分）
• 売掛先への請求書
• 入出金の通帳の写し

です。これらの書類により、企業の売掛金状況や信用度が確認され、審査が進められます。

※追加書類を求められる場合もあります。

手続きの流れとしては、まず書類を提出し、次にファクタリング利用に関する条件提示が行われます。

エスコムはオンラインでのやり取りや電子契約も可能なため、遠方の企業でもスピーディな手続きが可能です。

審査を通過すると、即日での資金調達が可能となることも多く、売掛金の振込日を待たずに早期の資金繰りが実現できます。

書類準備がスムーズに進むことで、資金化までの時間も短縮されるため、事前の準備が大切です。

エスコムの利用で得られるメリット3選

エスコムの利用で得られるメリットについて紹介していきます。

即日対応でスピーディな資金調達が可能

エスコムのファクタリングはスピーディな資金調達を実現する点で多くの企業に支持されています。

通常、売掛金を現金化するためには複雑な手続きや時間を要することが多いですが、エスコムでは手続きを簡略化し、最短で即日入金が可能です。

特に、資金繰りに急を要するケースや、銀行融資が間に合わない場合においても、売掛金を用いた資金調達が迅速に行えるため、企業の資金ニーズに応える大きなメリットを提供しています。

また、エスコムでは電子契約やオンラインでの対応も整備されており、全国どこからでもサービスを利用できる環境が整っています。

遠方の企業や忙しい事業主も迅速な資金化が可能です。このスピード対応は経営にとって重要な支援となり、多くのリピーターを獲得している理由の一つです。

低手数料でコストを抑えたファクタリング

エスコムのファクタリングは、業界平均よりも低い手数料率で提供されており、資金調達にかかるコストを抑えられる点が魅力です。

具体的には、1.5%からという低手数料でのサービスを展開しており、他社に比べて大きなコストパフォーマンスの良さを誇ります。

低手数料のため、ファクタリングにかかる負担が少なく、資金調達の際のキャッシュフローを圧迫しにくい点が企業にとっての大きなメリットです。

また、2社間ファクタリングや3社間ファクタリングといった取引方法の選択肢が豊富で、売掛先の同意を必要としない契約方法も選べるため、資金調達の柔軟性も高くなっています。

このような低コストかつ選択肢の多さにより、エスコムは幅広いニーズに対応し、さまざまな業種・業態の企業に適したファクタリングを実現しています。

全国対応のオンライン手続きで手軽に利用可能

エスコムは、全国どこからでも利用可能なオンライン対応のファクタリングサービスを提供しており、事業主にとって手軽に利用できる点が強みです。

オンライン手続きが整っているため、利用企業はオフィスから出ることなく手続きを完了でき、必要書類もFAXやメールでの提出も可能です。

そのため、業務に忙しい経営者や、首都圏以外の地方の企業でも簡単にエスコムのサービスを利用できます。

また、電子契約にも対応しているため、契約にかかる時間も短縮され、即日入金のスピーディさとともに、より利便性が向上しています。

こうしたオンライン手続きは、交通費や移動時間の削減につながり、コスト面でもメリットが大きく、全国対応と利便性の高さから、エスコムは多くの企業にとって利用しやすいファクタリングサービスとして選ばれています。

2024年11月18日 来店不要の即日入金のファクタリング一覧！個人向けも合わせて紹介！

エスコムの利用で考えられるデメリット3選

口コミ・評判と同様にメリットだけではなく、デメリットも解説していきます。

利用対象が法人のみで個人事業主は対象外

エスコムのファクタリングサービスは、利用対象を法人企業に限定しているため、個人事業主の利用はできません。

これは、ファクタリングにおける審査基準や取引の安定性の確保、契約の適正さなどを重視していることが背景にあります。

法人企業の場合、取引先が比較的大規模であり、売掛債権の額も多くなることが多いため、エスコムとしても安定的なサービス提供が期待できます。

一方で、個人事業主にとっても資金調達のニーズは高く、ファクタリング利用を希望するケースも少なくありません。

そのため、個人事業主がファクタリングを利用したい場合は、他の事業者や個人向けのサービスを提供しているファクタリング会社の選択が必要となるでしょう。エスコムは法人企業の資金調達に特化することで、企業の規模やニーズに応じた柔軟な対応が可能となっています。

2024年11月18日 個人事業主のファクタリング12選！簡単で即日入金可能なオススメも紹介！

手数料が高めになるケースもある

エスコムのファクタリングサービスでは、特に2社間ファクタリングの際に、手数料が他社より高めになるケースがあります。

2社間ファクタリングは、売掛先に取引が通知されないメリットがあるため、秘匿性を重視する企業に好まれる一方、リスクが高くなるために手数料が上昇しやすい傾向があります。

このため、一般的に3社間ファクタリングと比較すると、エスコムに限らず手数料が高く設定されることが多いです。

しかし、エスコムは5%からの手数料設定で、業界平均よりも低めの水準を維持しており、他社と比較しても一定のコストメリットがあります。

また、初回利用時に手数料割引が適用されるプランも提供されており、柔軟な料金体系で顧客のニーズに応えています。

問い合わせ対応が平日限定である

エスコムのファクタリングサービスは平日営業のみであり、土日祝日は休業となるため、急ぎの対応が必要な場合に若干の不便さが生じることがあります。

特に資金繰りが逼迫している企業や、週末にトラブルが発生した際にすぐに相談したいケースでは、平日まで待つ必要が出てきます。

エスコムは全国対応で、オンラインや電話、FAXによる手続きが可能なため、基本的には迅速な対応が特徴ですが、営業時間外の対応が難しい点には留意が必要です。

平日に問い合わせや手続きを進められる環境が整っている企業には問題ないものの、緊急性が高い場合は他の対応が柔軟なファクタリング会社の利用も検討されることがあります。

2024年11月18日 【即日】土日対応のファクタリング会社9選！注意点やコツも徹底解説！

エスコムと他のファクタリング会社との比較

エスコムと他のファクタリング会社の比較は利用先を判断する上でとても大切な要素になります。

ファクタリングサービスにおいて、サービス面や手数料面等、重視するポイントによっても契約先は変わりますが、相見積もりをとった上で、決定することをオススメします。

エスコムと他社との比較表

比較表	エスコム	えんナビ	のりかえプラス	NO.1ファクタリング	ファクタリングZERO	GMOBtoB早払い	トップ・マネジメント	BESTPAY	PAYTODAY	GoodPlus	QuQuMo	アクセルファクター	日本中小企業金融サポート機構	OLTA	ビートレーディング	けんせつくん	ベストファクター
審査通過率	未詳	未詳	90%以上	90%	96%	未詳	90%以上	未詳	未詳	90%以上	95%	93.3%	95%	未詳	98%	90%	92.2%
手数料	1.5%〜	5%〜	5%〜	1%〜	1.5%〜10%	1%〜	0.5%〜	5%〜	1～9.5％	5%〜	1%〜	2%〜	1.5%〜	2%〜	2%〜	5%〜	2%〜
買取可能額	30万円〜1億円	50万円〜5,000万円	上限なし	50万円〜5,000万円	20万円〜5,000万円	100万円〜	3億円	100万円〜	上限なし	上限なし	上限なし	30万円〜1億円	上限なし	上限なし	上限なし	未詳	30万円〜1億円
口コミ・評判	エスコムの口コミを確認する	えんナビの口コミを確認する	のりかえプラスの口コミを確認する	NO.1ファクタリングの口コミを確認する	ファクタリングZEROの口コミを確認する	GMOBtoB早払いの口コミを確認する	トップマネジメントの口コミを確認する	BESTPAYの口コミを確認する	PAYTODAYの口コミを確認する	GoodPlusの口コミを確認する	QuQuMoの口コミを確認する	アクセルファクターの口コミを確認する	日本中小企業金融サポート機構の口コミを確認する	OLTAの口コミを確認する	ビートレーディングの口コミを確認する	けんせつくんの口コミを確認する	ベストファクターの口コミを確認する
公式サイト	公式サイト	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎

エスコムの利用者層とその特徴

エスコムのファクタリングサービスの利用者層は主に法人企業であり、資金繰りの早急な対応を求める中小企業が中心です。

特に、建設業や運送業といった資金需要が急変しやすい業種の企業に人気があります。

これらの業界は、売掛金の入金が遅れることでキャッシュフローに影響を受けやすいため、早期の資金化を可能にするファクタリングが資金繰り改善の有効な手段として重宝されています。

また、エスコムは2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方に対応しており、取引先に知られずに資金化できる2社間ファクタリングは、秘匿性を重視する企業にも適しています。

2024年11月18日 建設業向けのファクタリング会社5選！一人親方や個人向けも紹介！

まとめ｜エスコムのファクタリングは個人法人問わずに利用されている

エスコムのファクタリングサービスは全国対応で迅速な資金調達を実現しており、特に法人企業の資金繰りを支える重要な手段となっています。

建設業や運送業をはじめ、資金の流動性が必要な多くの業界から支持を集めており、売掛金の早期資金化によってキャッシュフローの安定に貢献しています。

しかし、エスコムのファクタリングは個人事業主向けに提供されておらず、利用対象は法人に限定されています。

このため、個人事業主やフリーランスの方が資金調達手段としてファクタリングを利用するには、別のファクタリング会社を検討する必要があります。

エスコムは、初めて利用する企業向けに手数料割引のキャンペーンも行っており、初回から利用しやすい点も魅力であり、法人向けファクタリングの中でも信頼性と利便性が評価されているエスコムは、事業資金の迅速な確保を求める企業にとって有力な選択肢といえます。

エスコムに関してよくある質問

「みんなのファクタリング」は、主に中小企業や個人事業主向けに、迅速で柔軟な資金調達を提供するサービスです。

特に、通常の銀行融資が難しい場合や、急ぎで資金を確保したい際に便利な選択肢となっており、その利用者は増加傾向にあります。

当記事では、実際の口コミや評判をもとに「みんなのファクタリング」がどのような方に向いているのか、また個人事業主でも活用しやすいかを詳しく解説していきますので、ぜひ無料見積もりから始めてみてください。

みんなのファクタリングの口コミ・評判は？

みんなのファクタリングを実際に利用した人の口コミを紹介していきます。

利用時のギャップを減らすためにも必ず確認しておきましょう。

仕事がない日に申請ができるので楽

これまでに利用していたファクタリング会社は平日のみの対応だったため、仕事をしながら申請書類を揃えたり、電話対応をしないといけませんでした。

こちらの会社は毎日営業しているため、仕事が休みの日に審査を依頼したりすることができます。仕事中は仕事に集中できるため、仕事がスムーズにできて時間も少しずつ作れているため、これから受注を増やそうと考えています。

引用元：みんなのファクタリング公式サイト

事務手数料や出張費が無いのが良い

以前の会社では、現地確認などの出張費や契約に際しての事務手数料が発生し、実際には思ってたよりも費用がかかった印象でした。こちらの会社の手数料は、売却するときのサービス手数料のみのため分かりやすく、審査結果後も契約するかどうか自分で選べたので安心でした。

引用元：みんなのファクタリング公式サイト

取引先に分からなので安心

ファクタリングは初めての利用でした。
登記が必要だったり、事前に取引先に確認が必要だったり、いろんな会社がありましたが、そういったことが無かったので、この会社にしました。最終的に支払まで終わり、取引先に何か送られたとか連絡があったとか無かったので安心しました。次回の機会があるか分かりませんが、あったらこの会社にしようと思います。

引用元：みんなのファクタリング公式サイト

みんなのファクタリングの運営会社

「みんなのファクタリング」を運営するのは、東京都中央区に本社を構える株式会社チェンジです。

同社は2023年1月に設立され、主に中小企業や個人事業主向けのファクタリング（売掛金買取）サービスを提供しています。

みんなのファクタリングのサービス概要

「みんなのファクタリング」は、請求書を現金化するための完全オンラインで来店不要、即日入金のファクタリングサービスです。

法人や個人事業主、フリーランス向けに、土日祝日も対応し、最短60分での入金を実現しています。

また、2社間ファクタリングを提供しており、利用者とファクタリング会社間のみで契約が完了するため、取引先に知られることなく資金調達が可能です。

手数料や追加費用も抑えられており、スピーディーかつシンプルな手続きで資金調達ができるサービスです。

みんなのファクタリングのメリット3選

みんなのファクタリングの実際の利用者からわかるメリットを紹介していきます。

いつでも資金調達が可能【土日祝日も対応】

みんなのファクタリングは年中無休で対応しており、土日祝日でも資金調達が可能なため、急な資金ニーズが発生しても利用することが可能です。

通常の銀行融資や他の資金調達手段は平日のみの対応が多く、事業者が多忙な時期には資金調達のタイミングを逃してしまうことも少なくありません。

しかし、みんなのファクタリングはいつでも申請でき、平日に時間が取れない経営者や、土日祝日に急な資金が必要な場合にも柔軟に対応してくれます。

特に、中小企業や個人事業主、フリーランスにとって、事業運営で予測できない出費に備えられるメリットは大きく、キャッシュフローを安定させる手助けとなります。

また、資金調達の可否や条件も迅速にオンライン上で確認できるため、利用者にとって利便性が高いのが特徴です。

スピーディーな対応【最短60分で入金】

みんなのファクタリングは、スピーディーな対応が魅力で、買取申請から最短60分で入金される仕組みが整っています。

ファクタリングは銀行融資と異なり、複雑な審査や担保が不要なため、迅速な資金調達ができます。

特に「みんなのファクタリング」はAIを活用した審査プロセスを採用しており、少ない書類での審査が可能です。

そのため、緊急の支払いに迫られた場合や資金繰りが逼迫している状況で、時間をかけずに必要な資金を確保できます。

事業の機会損失を防ぎ、経営者が資金調達に割く時間を最小限に抑えることで、本業に集中できる環境を整えることにも繋がります。

即日入金のスピード感は多くの利用者から高く評価されています。

手続きは完全オンライン【来社・電話不要】

みんなのファクタリングは完全オンラインで手続きが完結するため、来社や電話の必要がなく、特に多忙な事業者にとってとても便利なサービスです。

申請手続きは専用のWEBシステムを通じて行われ、必要な書類もオンラインで提出が可能です。

出張が多い方や営業時間中に時間が取れない事業者でも、自分のペースで手続きを進められることに加え、対面での面談や電話対応が不要であるため、すべてのやり取りがデジタル上で記録され、手続きの透明性も高まります。

審査結果や契約の完了もマイページからリアルタイムで確認でき、手続きの進行状況を確認しながらスムーズに進められる点も魅力です。

遠隔地や地方の企業も気軽に利用できるのが特徴です。

みんなのファクタリングのデメリット3選

みんなのファクタリングのサービス内容から考えられるデメリットも紹介していきます。

利用前には必ず確認しておきましょう。

3社間ファクタリングには対応していない

「みんなのファクタリング」では、2社間ファクタリングのみを提供しており、3社間ファクタリングには対応していません。

2社間ファクタリングは取引先に通知されないため、取引関係に配慮したい利用者には便利ですが、3社間ファクタリングは、取引先への通知が必要なものの、手数料が比較的低く抑えられるため、手数料負担を重視する利用者にとっては魅力的な選択肢の1つです。

さらに、3社間ファクタリングは取引先の信用力を審査対象に含むため、ファクタリング会社にとってもリスクが低く、その結果、手数料が安くなるケースが一般的です。

こうした理由から、特に長期間の資金調達を検討している企業にとっては、3社間ファクタリングが選択肢に入らないことはデメリットと感じる可能性があります。

手数料が他のサービスと比べてやや高め

「みんなのファクタリング」の手数料は、おおよそ7%～とされていますが、これは業界の中でもやや高めの水準になります。（各社が出している水準と比較してですので、実数値では平均程度であることが考えられます。）

他のファクタリング会社では、3社間ファクタリングを利用する場合や、特定の条件を満たす場合に、手数料がさらに低く設定されていることもあります。

また、ファクタリング利用者にとっては、手数料が資金調達コストとして直接の負担となるため、手数料の高低は重要な要素です。

そのため、コストを最小限に抑えたいと考える事業者にとっては、手数料が他社よりも高くなる可能性があることがデメリットと感じられるかもしれません 。

審査がAIで自動化されており、柔軟性に欠ける場合がある

「みんなのファクタリング」では、AIを活用した自動審査が導入されています。

この技術により審査スピードが向上し、最短60分で資金調達が可能な点は大きなメリットですが、審査基準が機械的であるため、柔軟性が欠ける場合もあります。

例えば、書類の不備や取引先の条件などが原因で、AIが自動的に審査を通過させないケースもあり、柔軟な対応がしてもらえないと感じる場合も考えられます。

また、事業状況や個別の事情を考慮してもらいたい場合でも、システム上では対応が難しいことがあります。

そのため、複雑な事情がある場合や状況に応じた審査対応を求める場合、AI審査がデメリットになることも考えられます。

みんなのファクタリングは個人事業主でも利用できる？

「みんなのファクタリング」は個人事業主やフリーランスの利用にも対応しているファクタリングサービスです。

売掛先が法人であれば、請求書を即現金化できるため、急な資金ニーズが発生した際に利用できます。

また、利用者は電話や来社、現地確認を不要とする完全オンライン型の手続きで、土日祝日にも対応しているため、多忙な事業主でもスムーズに資金調達を行えます。

さらに、みんなのファクタリングでは最低1万円からの少額ファクタリングにも対応しており、小規模な売掛債権でも利用しやすいのが特徴です。

ただし、売掛先が個人事業主の場合はファクタリングの対象外となるため、必ず法人への売掛金で審査申込を行いましょう。

みんなのファクタリングは土日営業はしている？【営業時間】

冒頭にもお伝えしていた通り、「みんなのファクタリング」は、土日祝日を含む年中無休の対応が可能なファクタリングサービスです。

一般的な金融機関やファクタリングサービスの多くは平日のみの営業が中心ですが、みんなのファクタリングは、オンラインでの対応を基本とすることで、土日や祝日にも資金調達ができる柔軟な体制を実現しています。

さらに、最短60分でのスピーディーな入金が可能であるため、突然の支払いが必要になった場合でも迅速に対応できる点が、他のファクタリングサービスにはない大きな強みです 。

オンラインでの迅速な資金調達資金確保にも対応可能なため、みんなのファクタリングは多くの事業者から高い評価を得ています。

土日対応のファクタリングについては以下の記事も参考にしてみてください。

2024年11月18日 【即日】土日対応のファクタリング会社9選！注意点やコツも徹底解説！

みんなのファクタリングと合わせて相見積もりを行っておきたい3社

みんなのファクタリングには少なからずメリットとデメリットがあります。

そのため、競合他社との相見積もりをすることで合理的な意思決定が可能になりますので、必ず3社への相見積もりを行うようにしましょう。

のりかえプラス

のりかえプラスは資金調達を効率的に進めたい事業者向けのサービスで、既存のファクタリング契約からスムーズに他社へ乗り換えができる点が特徴です。

このサービスでは、オンラインでの申し込みと審査が完結し、土日祝日も対応しているため、みんなのファクタリングと同様に、忙しい事業者でも利用しやすい仕組みです。

また、利用者は既存のファクタリング会社から乗り換えることで、より低い手数料や迅速な資金調達が可能になる場合があり、経費の削減や資金繰り改善に役立ちます。

さらに、のりかえ手続きの際には売掛債権の二重譲渡を避けるなど、注意が必要な点についてもサポートが受けられるため、安心して利用できるサービスとなっていますので、この機会に相見積もりを行っておきましょう。

えんナビ

えんナビは、企業や個人事業主が持つ売掛債権を即座に現金化するためのファクタリングサービスを提供しています。

このサービスは、主に資金調達のスピードや柔軟性を求める中小企業や個人事業主向けに設計されており、みんなのファクタリング同様に手続きが迅速である点が特徴です。

えんナビでは、手続きがオンラインで完結できるため、場所や時間に制約されず、全国どこからでも申し込みが可能です。

審査も柔軟に対応しており、資金繰りが厳しい状況でも迅速に資金調達が行える点が利用者から評価されています。

また、2車間ファクタリングだけではなく、3社間ファクタリングも提供しているため、合わせて相見積もりを行っておきましょう。

labol

labolは、フリーランスや個人事業主に特化した、即日での資金調達を提供するサービスです。

labolでは、請求書の買取（ファクタリング）を通じて報酬や売掛金を迅速に現金化でき、資金繰りに困っている事業者にとって頼りになる存在です。

利用者はオンラインで簡単に申し込みができ、審査を通過すると最短60分で入金が可能なため、急な資金ニーズにも対応できます。

また、みんなのファクタリングと同様に、365日24時間対応であることから、週末や祝日でも利用しやすい点が大きな特徴です。

手数料は相場に沿った10%固定のため、利用者にとって明瞭なコスト構造が安心材料となっていますので、個人事業主、フリーランスの場合は必ず相見積もりを行いましょう。

みんなのファクタリングについてよくある質問

資金繰りに困っている中小企業や個人事業主にとって、資金調達のスピードと手軽さはとても重要です。

そんな中、ファクタリングは銀行融資と異なり、売掛金を即座に現金化できる手段として注目を集めています。

特に「ネクストワン」のファクタリングサービスは、法人向けに特化し、オンラインでの手続きが可能な点が評価されています。

しかし、ファクタリングを利用する上で重要なのは、サービスのメリットだけでなく、デメリットも理解しておくことです。

ネクストワンは高い資金調達成功率と迅速な対応が評判ですが、手数料が他社と比べて高めであることや、個人事業主の利用が難しい点などの注意点もあります。

当記事では、ネクストワンのファクタリングの口コミや評判、具体的なメリットとデメリットを詳しく解説します。これから利用を検討する方が、事前に必要な情報を把握し、賢く活用できるようサポートする内容となっておりますので、無料見積依頼から始めてみてください。

ネクストワンのファクタリングの口コミ・評判

ネクストワンの口コミはGoogle口コミでは2024年11月時点ではありませんでしたが、公式サイトで事例とされている利用者の声を紹介していきます。

最初は面倒くさいと感じたこともありましたが、担当者さんと密にやり取りをすることにより、予定通り資金繰りは改善されました。 当面の資金だけではなく先々のことまで親身になって考えていただき計画性を持って使用することができました。 手数料も他社と相みつした中で納得のいく数字を提示していただきました。

引用元：ネクストワン公式サイト

今までどんぶり勘定で経理をこなしてきたこともあり支払い直前になり資金不足が露呈し急遽売掛債権の買取を申込しました。 細かいところまで見てくれたことにより、自分でも気づかないところまで気づくことが出来た。 今後は支払い等見落とすことの無いようにネクストワンの担当者の方から連絡をいただけるようになったので安心です。

引用元：ネクストワン公式サイト

弊社が北海道にて仕事をしている兼ね合いで、遠くでも対応していただけるのか心配でしたが、書類等はメールにて簡単に提出することができ、 契約時も電子契約を使用していただき簡単に契約まで至ることができました。申込の次の日には着金していただいたので驚きました。 私自身がPCに疎いので電子契約が不安でしたがそんな私でも契約ができるくらい電子契約は簡単なものでした。脱印鑑の風潮の中でいち早く電子契約を体感できたこともよかったです。

引用元：ネクストワン公式サイト

大きい工事の受注が来たが、外注支払いなどの先出しの負担が大きく支払い期日も近づいていた為、受注自体を諦めていたがファクタリングの話を聞き、 すぐ問い合わせをしたところ即日で対応してもらい、無事外注支払いなどもでき工事を受注できた。その後も助けてもらい、工事受注も増え、今は問題なく回せている。

引用元：ネクストワン公式サイト

他社を利用していましたが、税理士、ネット口コミなどでネクストワンの手数料の負担が低いと知り、問い合わせたところ、利用していたところよりも7％安く資金調達できました。

引用元：ネクストワン公式サイト

この他にも多くの事例紹介がございましたので、気になる方は以下の事例ページをご覧ください。

ネクストワンの利用者事例を見る→

ネクストワンのファクタリングの運営会社

株式会社ネクストワンは、東京都千代田区に本社を置く法人専門のファクタリング会社で、資金調達と経営コンサルティングサービスを提供しています。

ネクストワンのファクタリングの特徴

ネクストワンのファクタリングは、法人向けに特化した資金調達サービスで、2社間ファクタリング・3社間ファクタリングに対応しています。

手数料は1.5%からと業界最低水準で、資金調達の成功率も96%と高いのが特徴です。

オンライン契約が可能で、迅速な審査と最短即日での入金されることに加え、医療・福祉分野の診療報酬債権や介護報酬債権にも対応しているため、幅広い業種の法人が利用可能です。

ネクストワンのファクタリングを利用するメリット・デメリットを続けて紹介していきます。

ネクストワンのファクタリングのメリット5選

ここでは、ネクストワンのメリットを紹介していきます。

低手数料での資金調達が可能【業界最安水準の1.5%から】

ネクストワンは、1.5%からの手数料でファクタリングサービスを提供しています。

業界では特に低コストでの資金調達が可能な点が際立っており、資金繰りに悩む企業にとって魅力的です。

多くのファクタリング会社が5%〜10%の手数料設定をしている中、ネクストワンの低手数料は業界最安水準です。

また、取引ごとに料金の透明性を確保し、顧客が計画的に資金運用できるよう配慮されています。

この低コストのファクタリングにより、売掛金を早期に現金化したいが費用を抑えたいと考える法人にとって、利用価値が高いと言えます。

最短即日で入金【スピーディーな対応】

ネクストワンでは、迅速な審査と入金を実現しており、最短で即日入金が可能です。

急な資金需要に対応するスピード感は、事業をスムーズに進める上でとても重要です。

特に、売掛金の入金が滞った際など、資金の遅延がビジネスに与える影響を最小限に抑えられるため、建設業や運送業といったキャッシュフローが不安定になりやすい業種にも適しています。

また、ネクストワンのプロセスは簡単でスピーディーであり、急な資金調達を求める法人にとって大きなメリットになります。

担保・保証人不要で利用可能【ノンリコース契約】

ネクストワンのファクタリングは、担保や保証人を必要としないノンリコース（償還請求権のない）契約を採用しています。

これにより、万が一、売掛先が支払いを滞った場合でも、ファクタリング利用者が返済を求められることはありません。

ノンリコース契約は、資金調達のリスクを軽減し、企業の負担を減らす仕組みです。

特に、新規事業や資金的に余裕が少ない中小企業にとって、担保なしで利用できることはメリットの1つであると言えます。

オンライン完結で全国対応【非対面での契約が可能】

オンライン完結で全国対応、オンラインでの契約が可能で、全国どこからでも利用できます。

非対面での手続きが可能なため、遠方の企業や忙しい経営者でも手軽に資金調達が可能です。

また、電子契約を活用しているため、契約の手間が省かれ、必要な書類の準備や手続きが簡素化されています。

時間を効率的に活用したい企業や、全国展開する法人にも適しています。

幅広い業種に対応【医療・建設・運輸業なども対象】

ネクストワン輸業など、さまざまな業種の法人に対応しています。

これにより、売掛金の支払いが不規則になりやすい業種でも利用しやすく、柔軟な資金調達が実現可能です。

特に診療報酬債権や介護報酬債権といった特定の債権にも対応しており、医療や福祉業界の資金繰りをサポートしてくれます。

多様なニーズに対応できることは、ネクストワンのメリットといえます。

ネクストワンのファクタリングのデメリット3選

ネクストワンにはメリットがある一方で、人によってはデメリットに感じる部分もあります。

そのため、必ず確認してから契約に進むようにしてください。

個人事業主・フリーランスは利用不可

ネクストワンのファクタリングサービスは法人専用であり、個人事業主やフリーランスは利用できません。

ファクタリングは一般に企業のキャッシュフロー改善に役立つ手段ですが、ネクストワンの場合、利用対象が法人に限定されています。

これにより、個人事業主やフリーランスは、キャッシュフローが逼迫した際にネクストワンを利用できず、別の資金調達方法を探す必要があります。

特にスタートアップや中小規模の事業を個人で運営する経営者にとっては、不便に感じられる点です。個人事業主にとっての資金調達は多くの課題があるため、ファクタリングの活用を考える事業主にとっては、この制約がデメリットになるでしょう

契約書控えの取り扱いに注意が必要

ファクタリング契約では、契約書の控えを含む透明な取り扱いが重要です。

ネクストワンのファクタリングにおいても、契約内容を明確に理解し、取引手数料や債権の譲渡に関する詳細が記載された契約書のコピーを確実に受け取ることが推奨されます。

ファクタリング業界では、契約書の控えが適切に提供されないケースも報告されています。契約書の不備や内容の不透明さは、後々トラブルに発展する可能性があり、特に資金繰りが厳しい状況において法的な確認が必要な場面で影響を及ぼすことがあります。

取引を行う前に、契約内容とその扱いについて十分な確認をしておくことが重要です。

手数料が発生するためコストがかかる

ファクタリングには手数料が発生するため、資金調達に伴うコストがかかる点もデメリットの一つです。

ネクストワンでは、2社間取引の場合5%〜10%、3社間取引の場合1.5%〜4%の手数料が設定されており、利用する企業にとっては資金の一部が手数料として差し引かれることになります。

特に売掛金の金額が大きい場合、手数料率の小さな違いでも大きなコスト差を生むことがあり、資金調達を頻繁に行う企業にとっては大きな負担となり得ます。

また、手数料は資金繰りを一時的に改善するメリットと引き換えに支払うコストであるため、頻繁な利用を検討する際には総費用の見積もりが必要です。

ネクストワンの審査申込手順

ネクストワンのファクタリング審査の申込手順は以下の通りです。

ネクストワンに関してよくある質問

ファクタリングの活用を考える際、口コミ評判が気になりますよね。

また特に、「えんナビ」と調べた際に「闇金」というキーワードが出てきたことで、心配している方も多いのではないでしょうか？

そんなあなたのお悩みを解決できる記事になっておりますので、ぜひ最後までお読みくださいね。

また、先にこの記事の結論もお伝えしておきます。

えんナビと他のファクタリング会社を比較してから、利用するかどうか決めたいという方は「ファクタリング　オススメ」記事でわかりやすく比較検討できるようにしておりますので、ぜひ参考にしてみてください。

えんナビに相談してみる

比較表	えんナビ	のりかえプラス	NO.1ファクタリング	ファクタリングZERO	GMOBtoB早払い	トップ・マネジメント	BESTPAY	PAYTODAY	フリーナンス	GoodPlus	ペイトナーファクタリング	labol	QuQuMo	アクセルファクター	日本中小企業金融サポート機構	OLTA	ビートレーディング	けんせつくん	ベストファクター
審査通過率	未詳	90%以上	90%	96%	未詳	90%以上	未詳	未詳	未詳	90%以上	95%	90%以上	95%	93.3%	95%	未詳	98%	90%	92.2%
手数料	5%〜	5%〜	1%〜	1.5%〜10%	1%〜	0.5%〜	5%〜	1～9.5％	3%〜10%	5%〜	一律10%	一律10%	1%〜	2%〜	1.5%〜	2%〜	2%〜	5%〜	2%〜
買取可能額	50万円〜5,000万円	上限なし	50万円〜5,000万円	20万円〜5,000万円	100万円〜	3億円	100万円〜	上限なし	上限なし	上限なし	初回25万円まで	上限なし	上限なし	30万円〜1億円	上限なし	上限なし	上限なし	未詳	30万円〜1億円
口コミ・評判	えんナビの口コミを確認する	のりかえプラスの口コミを確認する	NO.1ファクタリングの口コミを確認する	ファクタリングZEROの口コミを確認する	GMOBtoB早払いの口コミを確認する	トップマネジメントの口コミを確認する	BESTPAYの口コミを確認する	PAYTODAYの口コミを確認する	フリーナンスの口コミを確認する	GoodPlusの口コミを確認する	ペイトナーファクタリングの口コミを確認する	labolの口コミを確認する	QuQuMoの口コミを確認する	アクセルファクターの口コミを確認する	日本中小企業金融サポート機構の口コミを確認する	OLTAの口コミを確認する	ビートレーディングの口コミを確認する	けんせつくんの口コミを確認する	ベストファクターの口コミを確認する
公式サイト	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎

2024年11月18日 ファクタリングおすすめ17社！手数料や買取可能金額ごとに比較！

えんナビは4000件以上の実績のあるファクタリング

えんナビは24時間365日対応をしているファクタリングとなっております。

特に、お急ぎの方にオススメです。

「中小企業から日本を元気にプロジェクト」に参画し、公式アンバサダーとして小雪さんが選定されています。

「中小企業から日本を元気にプロジェクト」とは中小企業の皆様と共にニッポンの経済を活性化させるプロジェクトとなっております。

参画企業数は2024年1月時点で852社となっており、えんナビの運営会社である株式会社インターテックもそのうちの1社です。

「えんナビ」と検索キーワードを入れた際に「闇金」と関連キーワードが出てくる理由として、

1. ファクタリング業自体、まだ認知度が低い
2. 「闇金」というパワーワードを使って興味を惹こうとしている方が多いから

が考えられます。

最初にもお伝えしたとおり、えんナビは4,000件以上の実績のある信用できるファクタリングサービスとなっておりますので、惑わされないようにしましょう。

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えんナビのリアルな評判・口コミ

他の会社と比べて1番担当者の反応が良かった

これまで色んな会社のファクタリングを使った事があるけど、その中で1番反応が良かったのがココです。

信頼できる担当者だったので次回も使わせてもらいます。

引用元：Google口コミ

信頼できる担当者に当たるかどうかはその時の運次第ですが、信頼できる担当者がいるということは周りの方も信頼できる方が多いことが考えられます。

手数料が思った以上に安い

何度かファクタリングを使ってますが、手数料が高いイメージでした。

今回初めてえんナビさんを使ってみると、これまでよりもかなり安くて驚きです。

問い合わせた時の対応もよくて満足。

引用元：Google口コミ

手数料は、売掛先によっても変動します。こちらの利用者様は売掛先がしっかりとした企業様で会ったことも予想されますが、えんナビの手数料は5％からと業界最安水準を維持している点も理解できます。

手続きが簡単で、質問にも答えてくれる

初めてで色々と不安な事も多かったけど、どんな質問でもちゃんと答えてくれて安心感がありました。

仕組みが分かると相当便利なシステムで、難しい手続きなどなく使えるのはいいなと思います。

引用元：Google口コミ

初めてファクタリングを利用する方にとって仕組みややり方を教えてもらえるのはありがたいですよね。

口コミから、初めての方でも安心してオススメできます。

個人事業主のファクタリングにも対応しているため、個人でも利用できます。

審査が柔軟で、スタッフの対応も良い

2.3回利用しました。手数料は普通だったが、審査が柔軟でスタッフ対応が良かったです。なんて言っても、審査が厳しくない所、審査のスピードが早くて本当にありがたかったです。2.3回と取引していれば手数料は段々と安くなりました。

この口コミは、悪魔で利用しようかと悩んだり何か不安などが消えればと思って載せました。

ちなみに最近、利用して思った感想なので個人差はあると思いますね。

引用元：Google口コミ

何時いつまでに資金が必要になる等、様々な事情を抱えている経営者様も多い中で、希望に沿って、柔軟に対応していただけるのはありがたいポイントです。

即日対応してくれる

下請けの支払いで必要になり、ネットで検索してえんナビさん知りました。

急な申し込みにも、即日対応してもらえ助かりました。

はじめてのファクタリングでしたが、担当の方が、丁寧に説明してくれたので、不安なく契約できました。

また資金調達必要な際は、えんナビさんをお願いしようと思います。ありがとうございました。

引用元：Google口コミ

急ぎで資金調達が必要になった時、即日対応してくれるのはありがたいですね。

ファクタリング業社の中には即日対応を掲げていながら、対応できない業者も存在するため、口コミで書かれているのは信用できますね。

えんナビに相談してみる

聞いていた金額とは違った

最悪。審査通過とか言っておいて当日審査し出す。結果、聞いてた金額と違う金額提示され交渉するとゼロに。。意味不明。。

さらに月末の11:00-15:00までBluetooth 途切れまくりの精神衛生上極めて劣悪な部屋に待機させられ取引先への入金遅れるはめに。何度も同じこと聞くし学習能力のない担当。しかも高圧的。

清潔感ゼロ。事前に持ってくる書類もきちんと伝えきれない。というか当日9:00に伝えてくる。

はじめてのファクタリング会社利用でしたが、

時間と駐車場代と取引先の信頼損失の超高額手数料を支払うはめに。。

引用元：Google口コミ

対応する担当によっては付加価値的な代償を受けることもあるようです。

こういった事態にならないためにも、必ず確認を行った上で、契約に進むことをお勧めします。

審査結果が遅い

月末の支払いに間に合わす為に融資をお願いしており当日のお昼までには、必要なお金である事も伝えておいたのに担当者に電話をしてもろくに繋がらず繋がったと思えば書類をお送りしますのでお待ち下さいと待たされた挙句、審査に通らなかった旨を伝えられたのは、夕方の18時でした。

(しかも担当者ではなく別の方から)

せめてお昼に審査の合否がわかっていれば他に方法を探す事も出来たのに取引先に謝って待って頂く事になりました。

私は、自営業者なのですが支払いを待ってもらうなどしてメンツが潰れると今後の取引に影響が出る可能性があるのでそうならない為にインターテックさんにお願いしていたの馬鹿にされた気分です。

今回で二度目の取引だったのですが前回の取引の際に融資して頂く予定だったお金が必要無くなったので審査までかけて頂いた後でとても申し訳なく思いましたがキャンセルしたいと申し上げた所、いくらかでも借りてくれないかとお願いされ必要ないお金を借りる事になりました。

今後お世話になる事もあるだろうと言う気持ちでお借りしたのですが二度目の取引からこんなことをされるは・・・

最悪です。

今後このような事が無いように善処して下さい。

続きを見る

引用元：Google口コミ

審査結果が遅くなる場合もあるようです。

ファクタリング会社は少人数で会社を回しているところも多いため、問い合わせ状況によっては返信が遅かったり、電話が繋がらないケースもあることを覚えておきましょう。

また、審査通過率が高いえんナビだからと言って、必ず通るというわけではありません。

そのため、えんナビの審査に落ちた方は以下の記事も参考にしてみるようにしてください。

2024年11月18日 えんナビの審査落ち必見！原因と対処法と通るファクタリング会社5選も紹介！

担当と相性が合わない場合もある

代表や社員の横柄な態度がどうかと思う

ここの社員が星5にして自作自演してますねww

引用元：Google口コミ

担当者の態度については、運とタイミングもあります。

良い口コミで紹介したように、親切な担当者も中に入るので、担当と相性が合わない場合、担当を変えていただく、もしくは別会社に依頼することも考えましょう。

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えんナビの口コミ・評判からわかる5つのメリット

24時間365日対応

えんナビを利用する最大のメリットは、24時間365日の申し込み対応を行っていることです。

土日営業のファクタリング会社は存在しますが、365日、年中無休で運営されている会社は数少ないです。

365日営業をしてくれているため、急ぎの資金調達や土日祝日での資金調達が必要になった際に、とても助かります。

また、二社間ファクタリングを提供しているため、取引先にもバレずに、来店不要かつ即日で入金も可能。

平日しか営業していないファクタリング会社が多い中、年中無休で営業してくれていることは大きなメリットの1つと言えます。

最短1日で資金調達が可能

えんナビのメリット2つ目は最短1日で資金調達が可能な点です。

クラウドを利用したオンライン契約や、郵送等、非対面での契約にも対応しています。

ファクタリング業界の中では、最短30分や最短2時間等速さを売りにしているファクタリング会社もありますが、最短1日でのお振り込み対応であれば、あまり変わりはないと言えます。

本当に急ぎでの資金調達の場合は、別のファクタリング会社に依頼することも視野に入れておくといいかもしれません。

入金までの時間についてはトラブルを避けるためにも、しっかりと確認した上で、契約するようにしましょう。

お客様満足度は93%以上

えんナビはファクタリング業界内でも最低水準の手数料を実現しているため、リピート率が高く、お客様満足度は93％以上と高水準を保っています。

ファクタリング業界では、悪質な業者がいまだに存在していたり、手数料を30%近く取ってくる業者もいる中で、お客様満足度というお客様からの評価が93％以上を保っていることは信用、信頼にもつながります。

また、お客様満足度の中には顧客対応も総じて含まれているため、担当者との相性が大事なファクタリングにおいて、とても安心材料になるのではないでしょうか。

そのため、お客様満足度が90%超えというのはえんナビを利用するメリットの1つと言えます。

手数料は業界最安水準

お客様満足度のところでも紹介したように、えんナビでは業界最安水準の手数料を実現しております。

そのため、他のファクタリング業者からの乗り換えや、新規でのご契約も多く発生しており、累計の取引件数は4000件を突破。

審査が緩いファクタリング会社でもあります。

実績、手数料共に申し分ない水準を提供している点はえんナビを利用するメリットの1つと言えます。

2社間だけではなく3社間にも対応

多くのファクタリング会社では、2社間取引のみを取り扱っているケースがほとんどですが、えんナビでは３社間契約も取り扱っております。

３社間取引では、取引先、貴社、ファクタリング会社の3社間で契約が行われるため、債券の回収リスクが低くなることから手数料も2社間取引に比べ、安くなる傾向にあります。

そのため、手数料を少しでも安く抑えたい、かつ、3社間での契約を希望する場合は、えんナビの利用がオススメです。

※3社間取引の場合、取引先にファクタリングを活用していることがバレるため、バレたくない人は2社間取引を活用するようにしてください。

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えんナビの口コミ・評判からわかる3つのデメリット

手数料は売掛先次第で高くもなる

えんナビのデメリット1つ目は手数料は高くなる場合もあるということ。

他のファクタリング会社でも同様のことが言えますが、手数料が高くなってしまうケースも存在します。

ファクタリング会社は売掛先の規模等で、債券の回収リスクを判断するため、取引先がベンチャーや小規模な会社の場合、債券の未回収リスクが高くなってしまいます。

そのため、ファクタリング会社が提示している最低手数料等は、条件が一番いい会社の場合の手数料となるため、水準にはややばらつきが生まれます。

手数料については、必ず契約前に確認するようにしましょう。

審査結果が遅い

審査の結果は人によって遅い場合もあります。

口コミでは急ぎの対応を求めていた方が、担当者と連絡が取れず、結果として、間に合わなかったことがトラブルにつながってしまっています。

このようなトラブルを避けるためには、急ぎで資金調達が必要な方は、必ず3社以上に相見積もりを提出するということです。

複数社に見積もりを依頼しておくことによって、資金調達が遅れるリスクを軽減させたり、一番いい条件で契約できるので、必ず相見積もりをするようにしましょう。

審査が緩いファクタリング会社にも依頼をすることにより、リスク分散

担当と合わない場合もある

えんナビのデメリット3つ目は担当と合わない場合もあるということです。

口コミで、担当者の態度が悪いというものがありましたが、これはえんナビに限らず、全てのファクタリング会社に言えます。

担当者との相性は、利用者の属性や話し方などによっても変わってきます。

あなたが、乱暴な態度で接していると、相手も乱暴になったり、電話を終わらせたりすることがあると思いますが、それは営業対応でも同じことが言えます。

できる限り、担当によくしてもらいたいという方は、相手からの要望にもしっかりと答える必要があるということを頭に入れておきましょう。

えんナビの申し込み方法

えんナビと他のファクタリング会社の比較

	手数料	2社間取引	3社間取引	口コミ評判
えんナビ	2.5％〜			当記事
ビートレーディング	2%〜			詳細を確認
NO.1ファクタリング	1%〜			詳細を確認
ファクタリングZERO	1.5%～			詳細を確認

手数料は各社最低手数料を提示しており、数字だけで見ると、えんナビが高く思ってしまうかも知れません。

ですが、各社が提示している最低手数料はあくまで最低手数料で、そもそも、手数料自体1%や2%で提示すること自体がほとんどありません。

ここで、お伝えしたいのが、手数料は見積もりをとってみないとわからないということです。

そのため、どこのファクタリング会社に関してもそうですが、必ず、相見積もりをするようにしてください。

相見積もりをしない限り、その会社の提示している手数料が安いのか高いのか判断がつきません。

一番いい条件の会社で契約できるよう、面倒かも知れませんが最初は手をかけましょう。

えんナビの口コミ・評判に関するまとめ

えんナビはファクタリング業界唯一の24時間365日スタッフ対応をしてくれるファクタリング会社であり、5,000万円まで買取が可能です。

2社間、3車間問わず、対応しており、取扱実績は累計4,000件を超えています。

検索窓に「えんナビ」と入力すると、闇金というキーワードが現れますが、それは記事を書いている人が記事を見てもらうために使用しているだけで、全く関係がないということをお伝えしております。

そのため、えんナビを利用しようと思っている場合は、安心して、お申し込みを行っていただければと思います。

※契約をする前は必ず、買取額、手数料等の条件を確認してください。

えんナビに相談してみる

えんナビに関するよくある質問

2024年11月18日 ビートレーディングの審査落ち必見！通りやすい会社や審査が厳しい理由とは？

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2024年11月18日 OLTA(オルタ)の審査落ちする原因7選と厳しい審査を通過するコツも解説！

”のりかえプラス”はGoodPlus株式会社が提供する新サービスです。

現在、他社にてファクタリングサービスを利用している場合、必ず、既存契約よりも、良い条件を提示してくれます。

のりかえプラスに相談してみる

”のりかえプラス”はファクタリングを利用者の課題を解決してくれる「乗り換えに特化したファクタリングサービス」となっておりますので、少しでも好条件で契約したい人はこの機会に相談してください。

比較表	のりかえプラス	NO.1ファクタリング	ファクタリングZERO	GMOBtoB早払い	トップ・マネジメント	BESTPAY	PAYTODAY	フリーナンス	GoodPlus	ペイトナーファクタリング	labol	QuQuMo	えんナビ	アクセルファクター	日本中小企業金融サポート機構	OLTA	ビートレーディング	けんせつくん	ベストファクター
審査通過率	90%以上	90%	96%	未詳	90%以上	未詳	未詳	未詳	90%以上	95%	90%以上	95%	未詳	93.3%	95%	未詳	98%	90%	92.2%
手数料	5%〜	1%〜	1.5%〜10%	1%〜	0.5%〜	5%〜	1～9.5％	3%〜10%	5%〜	一律10%	一律10%	1%〜	5%〜	2%〜	1.5%〜	2%〜	2%〜	5%〜	2%〜
買取可能額	上限なし	50万円〜5,000万円	20万円〜5,000万円	100万円〜	3億円	100万円〜	上限なし	上限なし	上限なし	初回25万円まで	上限なし	上限なし	50万円〜5,000万円	30万円〜1億円	上限なし	上限なし	上限なし	未詳	30万円〜1億円
口コミ・評判	のりかえプラスの口コミを確認する	NO.1ファクタリングの口コミを確認する	ファクタリングZEROの口コミを確認する	GMOBtoB早払いの口コミを確認する	トップマネジメントの口コミを確認する	BESTPAYの口コミを確認する	PAYTODAYの口コミを確認する	フリーナンスの口コミを確認する	GoodPlusの口コミを確認する	ペイトナーファクタリングの口コミを確認する	labolの口コミを確認する	QuQuMoの口コミを確認する	えんナビの口コミを確認する	アクセルファクターの口コミを確認する	日本中小企業金融サポート機構の口コミを確認する	OLTAの口コミを確認する	ビートレーディングの口コミを確認する	けんせつくんの口コミを確認する	ベストファクターの口コミを確認する
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2024年11月18日 ファクタリングおすすめ17社！手数料や買取可能金額ごとに比較！

のりかえプラスのサービス概要

のりかえプラスに相談してみる

のりかえプラスは乗り換えに特化したファクタリングサービスで、他社利用を評価するという独自の審査方式を採用しております。

ファクタリングの場合、他社利用をあまりよく思わない会社が多いですが、のりかえプラスは他社利用を高く評価し、審査をしてもらえます。

そのため、

• 少しでも手数料を安くしたい
• 債権を高く買取してほしい
• ファクタリングの利用頻度を落としたい

という方にオススメの新しいファクタリングサービスです。

また、審査が緩いファクタリング会社も合わせて確認してみましょう。

のりかえプラスに相談してみる

のりかえプラスの口コミ・評判は？

のりかえプラスを利用した人の口コミを探したところ、まだ口コミ自体は少ないようです。

そのため、乗り換え事例をもとにわかる口コミを紹介していきたいと思います。

のりかえプラスの乗り換え事例3選

事例①手数料14%が8%に削減

乗り換えで手数料を大幅削減し、他社よりも5万円多く資金調達。

法人だけではなく、フリーランスでも利用できるというのも特徴です。

事例②手数料17%が12％に削減

業界の仕組み、入金まで時間がかかる運送業者にも利用されています。

事例③手数料18%が10%まで削減

乗り換えの場合、他社より安く提示してもらえるのはもちろんのこと、今ならのりかえキャンペーンも実施しているため、プラスして最大5％手数料を優遇してもらえる可能性があります。

債権額が高ければ手数料削減に伴うメリットも大きくなりますので、ぜひお問い合わせしてみてください。

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のりかえプラスを利用するメリット５選

それぞれ紹介していきます。

メリット①手数料を削減できる

のりかえプラスでは、他社利用中の手数料をもとに手数料が算出されます。

そのため、他社よりも手数料を安く提示してくれるという特徴があります。

また、乗り換えだけではなく、初めての方でも利用できるようになっておりますので、ファクタリングを利用したことがない人にもオススメなサービスとなっております。

3社間ファクタリングは行っておらず、2社間ファクタリングに限ります。

メリット②債権の買取金額を高くできる

のりかえプラスでは、他社利用中の買取債権額をもとに、買取金額も設定されます。

そのため、他社では希望の金額を資金調達できなかったとしても、のりかえプラスを利用すれば、しっかりと調達できる可能性も高まります。

今よりも少しでも多く資金調達をしたい方は一度問い合わせをしてみましょう。

メリット③ファクタリングの利用頻度が減る

のりかえプラスを利用することにより、今よりも良い条件で、ファクタリングサービスを利用できるようになります。

つまり、資金調達額が上がり、キャッシュフローの改善につながる可能性が高く、結果として、ファクタリングの利用頻度減少へと繋がります。

ファクタリングの利用者の中には、ファクタリングを辞めたいと感じている人も数多く存在しています。

少しでも早くキャッシュフローを改善したい方は一度お問合せをしてみてください。

メリット④他社利用が審査通過につながる

のりかえプラスでは、既にファクタリング会社を利用している点を実績として評価する独自の審査を導入しているため、一般的なファクタリング会社と比べ、低手数料、高価格買取を実現できる点が特徴です。

そのため、他社利用があればあるほど、審査通過へと繋がります。

メリット⑤乗り換えの場合、最大5%手数料優遇

一般的なファクタリング会社で提供されている乗り換えサービスは手数料を2%から3%ほど削減するものが多いですが、のりかえプラスは少し違います。

現在使用しているファクタリング会社から乗り換えでの手数料削減に加え、現在乗り換えキャンペーンを実施しているため、さらに最大5%の手数料削減が実現できる可能性があります。

そのため、他のファクタリング会社を利用するよりもメリットが大きいのが特徴です。

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のりかえプラスのお申し込みの流れ

のりかえプラスに相談してみる

のりかえプラスの運用会社はGoodPlus株式会社

GoodPlus株式会社は東京都渋谷区にオフィスを構えるファクタリング会社です。

土日祝日も営業しており、来店不要で即日入金にも対応しているため、急ぎの資金調達にも対応しております。

そのため、のりかえプラスに関しても、土日対応しておりますので、安心して申し込みをしていただけます。

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2024年11月18日 【小口向け】GoodPlusの評判は？口コミからわかるメリット・デメリットを解説！

のりかえプラスは乗り換えに特化したファクタリングサービス

のりかえプラスは他社にて、既にファクタリングを利用している人に特化したファクタリングサービスとなっております。

少しでも手数料を削減したい、債権の買取金額を高くしたいという方は必ずお問い合わせするようにしてみてください。

乗り換え特化型のファクタリングサービスではありますが、運用会社のGoodPlusでは初めての利用者も多くおりますので、初めての方でも安心して利用することが可能です。

ファクタリングの乗り換えがバレることもありません。

その他、ファクタリングサービスの比較について知りたい場合は、「ファクタリングおすすめ17社！手数料や買取可能金額ごとに比較！」を参考にしてみてください。

のりかえプラスに関するよくある質問

2024年11月18日 ペイトナーファクタリングの審査落ちする理由は？回避のコツや対処法も解説！

2024年11月18日 フリーナンスの審査落ちの理由とは？審査結果が来ない場合の対処法も解説！

2024年11月18日 labol(ラボル)の審査落ちの原因と対策は？審査結果の理由を知ることはできるのか？

2024年11月18日 OLTA(オルタ)の審査落ちする原因7選と厳しい審査を通過するコツも解説！

2024年11月18日 QuQuMo（ククモ）の審査落ち7つの原因と対策！個人事業主のファクタリングなら！

2024年11月18日 日本中小企業金融サポート機構の審査が遅い？審査落ちの理由とは？

2024年11月18日 ビートレーディングの審査落ち必見！通りやすい会社や審査が厳しい理由とは？

NO.1ファクタリングは売掛金を現金化できるファクタリングサービスです。

利用者からは、たくさんの口コミや評判が集まっており、2024年9月時点での最新の情報をお届けします。

当記事を読めば、NO.1ファクタリングだけではなく、他社比較までできるようになっておりますので、ぜひ参考にしてみてください。

先にこの記事の結論をお伝えします。

資金が足りなくて従業員に給料すら払えない事態は避けたいですよね。

この記事ではNO.1ファクタリングが業績が悪い会社でも利用できるのかを解説し、リスクゼロで審査落ちしない方法もお伝えしています。

ファクタリングはすぐに資金が手に入るので、経営難の特効薬にもなります。

ぜひ、この記事を最後まで読んで、NO.1ファクタリングを使いこなしてください。

NO.1ファクタリングに相談してみる

比較表	NO.1ファクタリング	ファクタリングZERO	GMOBtoB早払い	トップ・マネジメント	のりかえプラス	BESTPAY	PAYTODAY	フリーナンス	GoodPlus	ペイトナーファクタリング	labol	QuQuMo	えんナビ	アクセルファクター	日本中小企業金融サポート機構	OLTA	ビートレーディング	けんせつくん	ベストファクター
審査通過率	90%	96%	未詳	90%以上	90%以上	未詳	未詳	未詳	90%以上	95%	90%以上	95%	未詳	93.3%	95%	未詳	98%	90%	92.2%
手数料	1%〜	1.5%〜10%	1%〜	0.5%〜	5%〜	5%〜	1～9.5％	3%〜10%	5%〜	一律10%	一律10%	1%〜	5%〜	2%〜	1.5%〜	2%〜	2%〜	5%〜	2%〜
買取可能額	50万円〜5,000万円	20万円〜5,000万円	100万円〜	3億円	上限なし	100万円〜	上限なし	上限なし	上限なし	初回25万円まで	上限なし	上限なし	50万円〜5,000万円	30万円〜1億円	上限なし	上限なし	上限なし	未詳	30万円〜1億円
口コミ・評判	NO.1ファクタリングの口コミを確認する	ファクタリングZEROの口コミを確認する	GMOBtoB早払いの口コミを確認する	トップマネジメントの口コミを確認する	のりかえプラスの口コミを確認する	BESTPAYの口コミを確認する	PAYTODAYの口コミを確認する	フリーナンスの口コミを確認する	GoodPlusの口コミを確認する	ペイトナーファクタリングの口コミを確認する	labolの口コミを確認する	QuQuMoの口コミを確認する	えんナビの口コミを確認する	アクセルファクターの口コミを確認する	日本中小企業金融サポート機構の口コミを確認する	OLTAの口コミを確認する	ビートレーディングの口コミを確認する	けんせつくんの口コミを確認する	ベストファクターの口コミを確認する
公式サイト	公式サイト︎	公式サイト	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎

2024年11月18日 ファクタリングおすすめ17社！手数料や買取可能金額ごとに比較！

NO.1ファクタリングの良い口コミ5選

ここではNO.1ファクタリングに寄せられた良い口コミを5つ紹介します。2024年9月の最新の口コミから紹介していきますので、ぜひ参考にしてみてください。

手数料を安くしてもらうことができた

以前違う会社を利用して、手数料をいろいろ取られました。
ナンバーワンさんにそのことを相談したところ、手数料も安くしていただき安心して利用できました。引き続きお願いします。

引用元：Google口コミ

以前からファクタリングを利用していた方が、NO.1ファクタリングに乗り換えた結果手数料を安くしてもらえた口コミです。

NO.1ファクタリングでは初めての利用者だけではなく、乗り換えで利用する方がいることがわかります。

提出書類が少ない

資金調達に融資かファクタリングかで悩んでいたところ、No.1さんのファクタリングを利用しました。提出書類も少なく迅速な対応で助かりました。親身に対応して下さった担当者さんに感謝してます。

引用元：Google口コミ

NO.1ファクタリングの利用者の中には、ファクタリングと銀行融資で悩んだ結果、ファクタリングを利用する方がいることがわかります。

上記の口コミから、銀行融資だと間に合わない場合、NO.1ファクタリングを利用するのが良いことがわかります。

初めてのファクタリングでも丁寧に説明してくれる

ファクタリングは初めてだったのですが説明も丁寧でわかりやすかったです。一番不安だった手数料も抑えられたのですごく助かりました。

引用元：Google口コミ

先ほど紹介した口コミでは、乗り換え利用者でしたが、上記の口コミでは、ファクタリングを初めて利用する方からの口コミです。

丁寧に説明してくれるだけではなく、利用者が気になる手数料も安くしてもらえたことは、今後利用を検討中の方はぜひ参考にしたいですね。

融資が断られても利用できた

建設業です。仕入れをする為の資金が必要でした。金融機関からの融資は受けられませんでしたが、No.1さんのファクタリングのおかげで危機を乗り越えられました。迅速な対応ありがとうございました！

引用元：Google口コミ

ファクタリング利用者の中には、銀行融資を断られた方も多く存在します。

しかし、NO.1ファクタリングでは銀行融資が通らなかった方でも利用できるため、資金調達の1つの選択肢として覚えておきましょう。

担当者の対応が良い

担当者の方が礼儀正しく、挨拶もきちんとしており、丁寧な対応をして下さいましたので、安心して利用できました。
また資金繰りの際は引き続きご相談させていただきますので、よろしくお願いします。

引用元：Google口コミ

ファクタリング会社の調査を進めていると、担当者の対応面で批判されているファクタリング会社も多い中、NO.1ファクタリングでは、担当者の対応が良いことが多く見受けられました。

対応面を重視したい方でも、NO.1ファクタリングであれば、安心して利用できる可能性が高いことが口コミからもわかります。

5つの最新の口コミを紹介してきましたが、上記からわかることは、以下の2点です。

• 手数料が安い
• 担当者の対応が良い

利用者が気になる手数料や対応面も口コミから良いことがわかるため、ファクタリングを検討している方はぜひ相見積もりの1社として審査申し込みをしておきましょう。

NO.1ファクタリングに相談してみる

NO.1ファクタリングの悪い口コミ2選

NO.1ファクタリングの悪い口コミを2つ紹介します。良い口コミだけではなく、悪い評判も確認することで、利用時のギャップを減らすことができます。

質問に対して具体性のある回答をしてくれない

「建設業特化のファクタリング」とアピールしている割には、そうした点は感じませんでした。 資金繰りの専門家による助言は貴重だと期待していたのですが、積極的な提案はなく、こちらから助言を求めても具体性のある回答はして頂けませんでした。 売掛債権の買取はともかく、資金繰りのフォローアップは期待できません。

引用：FACTORING会社の口コミ

上記の口コミは1年以上前に投稿されたものであり、2024年時点では上記のような口コミは見られなかったため、改善されていることが予測できます。

そのため、過去には質問に対して遅れる場合や、フォローアップができていなかったことがあるということを覚えておきましょう。

手数料が仮審査時よりも高い

主にアプリやシステム開発を受注しています。大手企業からも仕事を請け負っており、そうした仕事の入金は数ヶ月も掛かることは珍しくありません。今回買取を依頼したのは、大手から受注した業務システムの案件で発生した売掛金です。大手だから問題ないだろうと思っていたのですが、手数料が仮査定の段階よりも高くなったのは残念でした。先方さんが仰るには、支払いサイトがネックだったとのこと。大手企業なら高く買い取ってくれる、という訳ではないようです。それでも他社の見積もりよりも条件は良かったので、こちらにお願いしました。

引用：FACTORING会社の口コミ

NO,1ファクタリングでは、「スピード査定依頼」というファクタリング検討者が利用前に手数料などを簡単に出してもらうことができるサービスを整えられています。

その中で、手数料が仮審査時よりも高くなる場合もあります。

スピード査定依頼での結果はあくまで目安であり、見積もり結果ではないことを頭に入れておくことで、利用時のギャップをなくすことができます。

NO.1ファクタリングに相談してみる

NO.1ファクタリングの口コミからわかる5つのメリット

NO.1ファクタリングのメリットは以下の5つです。

メリットを理解しておけば、NO.1ファクタリングを圧倒的に有効活用できます。

最後まで読み進めてくださいね。

1.3つのNo. 1で安心して利用できる

NO.1ファクタリングは以下の3つで業界No. 1を獲得しています。

• 即日対応実績
• 他社からの乗り換え実績
• リピート率

圧倒的な実績の裏側には、お客さま目線に立ったサポートと最短即日で資金調達できるスピード対応が理由としてあります。

資金難に苦しむ方は複雑な問題を抱えていることが多いです。
実績豊富なNO.1ファクタリングにまずは相談してみましょう。

土日の急な資金調達が必要な方は、「土日対応のファクタリング」も参考にしてみてください。

2.手数料は1％〜で業界最安水準！

NO.1ファクタリングの手数料は、最低1％と業界内でも最安水準です。

手数料以外の諸費用も一切かかりません。

参考までにファクタリング会社の手数料を以下の表で比較しました。

※3社間ファクタリングを取り扱っている会社で比較

ファクタリングは銀行より手数料が高いと言われますが、場合によっては安くなることも。

ファクタリングの手数料は主に以下の5つの基準によって決まります。

1. 売掛先の信用力
2. 2社間・3社間どちらにするか
3. 売掛金額
4. 売掛金が入金されるまでの日数
5. 利用者の信用度や人柄

少しでも手数料を安くするためにも、参考にしてください。

3.赤字でも借入が多くても利用できる

NO.1ファクタリングは赤字でも借入が多くても利用できます。

審査では「売掛先の信用力」を最も重要視するからです。

売掛先の信用力が高ければ、利用者の業績が悪くても利用できます。

売掛先の信用力を判断する要素は以下の3つ。

1. 業績・財務内容
2. 今までの支払い状況
3. その他、信用を悪くする問題

ご自身の会社の業績に不安があっても、信用力が高い売掛債権があればファクタリングを利用できます。

4.利用者の状況に特化したファクタリングを用意

NO.1ファクタリングでは利用者の状況に特化したファクタリングサービスが用意されています。

NO.1ファクタリングの特化サービス

• 建設業特化型ファクタリング
• 乗り換え特化ファクタリング
• 個人事業・フリーランス特化ファクタリング
• オンライン完結特化ファクタリング

NO.1ファクタリングでは特化型の専門的なファクタリングサービスを受けられます。

5.4つのポイントを押さえた経営支援を受けられる

NO.1ファクタリングでは、経営支援コンサルティングも受けられます。

実際、資金調達しただけでは経営の根本的な解決になりませんよね。

NO.1ファクタリングは以下の4つのポイントで事業再生ができます。

1. キャッシュフローの正常化
2. 融資の正常化
3. 借入過多の解消
4. 3期連続黒字化

NO.1ファクタリングの経営支援のメリットは、リスクを共に背負って経営改善をしてくれるところです。

ご要望によってNO.1ファクタリングが株式の一部を取得し、自らリスクを取って経営再建のサポートをします。

事業が立ち直ったら、改めて株式を買い戻すことが基本です。

NO.1ファクタリングなら、共にリスクを取った究極の経営支援を受けられますよ。

NO.1ファクタリングに相談してみる

NO.1ファクタリングの口コミからわかる2つのデメリット

NO.1ファクタリングのデメリットは以下の2つです。

事前にデメリットを理解して、利用した時に困らないようにしましょう。

次で詳しく解説します。

1.買取金額が20〜5,000万円まで

NO.1ファクタリングの買取金額は20〜5,000万円までなので、ロットが大きい売掛債権の買い取りは難しいです。

しかし、5,000万円以上の債権が絶対ダメということではありません。

相談すれば利用できることもあります。

売掛先の信用が良ければ審査に通るかもしれません。

5,000万円以上の高額債権でも諦めず、1度は相談することをお勧めします。

2.土日祝日は営業していない

NO.1ファクタリングは土日祝日に営業していないので、資金調達は計画的に行いましょう。

即日で資金調達ができると言っても、金曜日の夕方に申し込んだら厳しいでしょう。

良くても資金が振り込まれるのは週明けです。

とは言っても急に資金が必要になるかもしれませんよね。

急ぎの時のために以下の5つの対策をしておきましょう。

1. 朝早くに申し込む
2. NO.1ファクタリングの利用実績を作っておく
3. 少額の売掛債権にする
4. 定期的に事前審査をする
5. 2社間ファクタリングにする

土日祝日は営業していないことをしっかり覚えて利用しましょう！

土日祝日のファクタリングの場合はこちらを確認してみてください。

NO.1ファクタリングってどんな会社？特徴を解説

NO.1ファクタリングの運営会社は株式会社No. 1で、2016年に設立されました。

設立以来、事業をどんどん伸ばし、2023年12月に資本金を1,000万円から8,000万円に増やしました。

以下は株式会社No. 1の会社概要一覧です。

今さら聞けないファクタリングの基礎知識

ファクタリングとは売掛債権をファクタリング会社が買い取ることで、利用者が資金を得られるサービスです。

主な特徴は以下の3つ

• 審査スピードが早い
• 借入ではなく、「売掛債権の買い取り」
• 返済資金は売掛先からの入金

また、ファクタリングには以下の3者が登場します。

1. ファクタリング利用者（あなた）
2. 売掛先（取引先）
3. ファクタリング会社（NO.1ファクタリング）

登場人物が何人登場するかによって「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」に分かれます。

次で詳しく解説しますね。

2社間ファクタリング

利用者（あなた）とファクタリング会社だけが登場するのが2社間ファクタリングです。

特徴は主に以下の3つ

1. 売掛先に知らせないので、ファクタリングがバレない
2. 審査が3社間より早い
3. 手数料は3社間より高い

売掛先にバレずに即日で資金が欲しいなら2社間一択です。

審査は3社間ファクタリングに比べ、厳しくなるため、「審査が緩いファクタリング会社」を参考に申し込みを入れるようにしましょう。

3社間ファクタリング

利用者とファクタリング会社の他に、売掛先も契約に加わるのが3社間ファクタリングです。

特徴は主に以下の3つ

• 審査に通る確率が高い
• 審査スピードは2社間より遅め
• 手数料は2社間より安い

時間に余裕があり、売掛先がファクタリングを容認しているなら3社間ファクタリングがオススメです。

NO.1ファクタリングと他社の違いを徹底比較！

NO.1ファクタリングと他社の特徴を一覧にしたので、ファクタリング会社選びの参考にしてください。

NO.1ファクタリングに相談してみる

NO.1ファクタリングの審査通過率は90％以上！審査落ちしない7つのコツとは

NO.1ファクタリングで審査落ちしないコツは以下の7つ

1つずつ解説します。

1.信用力が高い売掛債権にする

ファクタリングの審査に提出する売掛債権は信用力が高いところを選びましょう。

売掛先の信用力は、審査で最も重要視するからです。

ファクタリング会社にとって売掛先が倒産することは、資金が回収できないことを意味します。

そのため売掛先の信用力は審査で最も重要な項目なのです。

調査は帝国データバンクなどの調査会社を用いて行い、売掛先の信用が低ければ審査落ちする可能性は高くなります。

審査に出す売掛債権は信用力の高い先にしましょう。

2.売掛債権は法人のものにする

売掛債権は個人のものだと、審査に通ることはまずありません。

個人は法人に比べ信用力が圧倒的に低いからです。

業績がどんなに良くても個人の売掛先は買い取りが難しいでしょう。

法人は登記簿謄本や国税庁のサイトなどで実態の確認ができますが、個人の場合、謄本がないので、実態の把握が困難です。

架空の事業をねつ造して、資金を騙し取ることも考えられます。

審査に出す売掛債権は法人先がマストです。

注文書ファクタリングは実施しておりませんので、注意してください。

3.期日まで日数が短い売掛債権にする

売掛金が入金されるまでの日数は、短いほど審査に通りやすくなります。

入金までの期日が長いと、倒産リスクや災害リスクが上がり、ファクタリング会社が資金を回収できない可能性が高くなるからです。

期日は短いに越したことはないですが、長くても180日を超えない売掛債権を審査に出しましょう。

4.3社間ファクタリングを利用する

3社間ファクタリングは資金を回収できる可能性が高いので審査に通りやすいです。

3社間は資金を返済する時に、売掛先からファクタリング会社に直接返済されるからです。

2社間は資金が利用者を経由するため、使い込まれるリスクがあります。

実際、2社間を敬遠するファクタリング会社も存在します。

審査に時間がかかりますが、急いでいなければ3社間ファクタリングがオススメです。

5.必要書類を確実に用意する

ファクタリングを利用するためには、売掛債権の存在を確実に証明しなければなりません。

実在しない債権を買い取ってしまうと資金が回収できないだけでなく、ファクタリング会社としての信用も疑われます。

審査に必要な書類は以下の通り

・売掛先からの入金が確認できるもの（通帳の写し）

・売掛債権が確認できるもの（請求書、納品書）

・売掛先との契約書

・決算書直近2期分

審査によっては他にも書類の提出を求められることはあります。

審査を早く終わらせるためにも、提出書類は早めに用意するのが得策です。

6.利用者の経営状況もチェックする

利用者の経営状態も審査に影響があります。

2社間ファクタリングを利用すると、返済の時に資金を使い込まれるリスクがあるので、利用者の審査も大切です。

しかし、審査の最重要項目は売掛先の信用力なので、決算が赤字でも利用できない訳ではありません。

売掛先の信用力が高ければ、審査に通る可能性は高いでしょう。

7.審査には誠実に対応する

ファクタリングの審査では人柄も重要視されます。

ファクタリング会社と利用者の信頼関係が構築されないと、契約は成立しないからです。

人柄が良くない人から「お金を貸してほしい」と言われても貸したくありませんよね。

ファクタリング会社からの問い合わせには迅速に答え、誠実な態度で対応しましょう。

NO.1ファクタリングのまとめ

今回はNO.1ファクタリングについて解説しました。

NO.1ファクタリングは審査通過率が90％以上で手数料も1％〜なので利用しやすいです。

ぜひこの記事を繰り返し読んで、まずは審査に請求書を出してみましょう。

ファクタリングを新しい資金調達手段としてご活用ください。

NO.1ファクタリングに相談してみる

NO.1ファクタリングに関するよくある質問

2024年11月18日 ビートレーディングの審査落ち必見！通りやすい会社や審査が厳しい理由とは？

2024年11月18日 ペイトナーファクタリングの審査落ちする理由は？回避のコツや対処法も解説！

2024年11月18日 けんせつくんの審査落ちでも通るファクタリング会社7選を徹底解説！

2024年11月18日 QuQuMo（ククモ）の審査落ち7つの原因と対策！個人事業主のファクタリングなら！

2024年11月18日 labol(ラボル)の審査落ちの原因と対策は？審査結果の理由を知ることはできるのか？

2024年11月18日 OLTA(オルタ)の審査落ちする原因7選と厳しい審査を通過するコツも解説！

2024年11月18日 日本中小企業金融サポート機構の審査が遅い？審査落ちの理由とは？

2024年11月18日 フリーナンスの審査落ちの理由とは？審査結果が来ない場合の対処法も解説！

ファクタリングを利用する際には、手数料や会社が信用できるのかどうかが気になります。

当記事では、ファクタリングZEROのファクタリングサービスに関する口コミ・評判から、オススメしたい人まで紹介していきます。

また、この記事の結論を先にお伝えしておきます。

ファクタリングZEROは西日本地域限定のファクタリングサービスです。

手数料は1.5%〜10%と業界最安水準となっており、審査通過率も96%と非常に通りやすくなっています。

他のファクタリング会社で断られた方、買取金額が希望の金額に満たなかった方はぜひ、本記事を参考にファクタリングZEROに申し込むことも考えてみてください。

ファクタリングZEROに相談する

比較表	ファクタリングZERO	GMOBtoB早払い	トップ・マネジメント	のりかえプラス	BESTPAY	PAYTODAY	フリーナンス	GoodPlus	ペイトナーファクタリング	labol	QuQuMo	えんナビ	アクセルファクター	日本中小企業金融サポート機構	OLTA	ビートレーディング	けんせつくん	ベストファクター	NO.1ファクタリング
審査通過率	96%	未詳	90%以上	90%以上	未詳	未詳	未詳	90%以上	95%	90%以上	95%	未詳	93.3%	95%	未詳	98%	90%	92.2%	90%
手数料	1.5%〜10%	1%〜	0.5%〜	5%〜	5%〜	1～9.5％	3%〜10%	5%〜	一律10%	一律10%	1%〜	5%〜	2%〜	1.5%〜	2%〜	2%〜	5%〜	2%〜	1%〜
買取可能額	20万円〜5,000万円	100万円〜	3億円	上限なし	100万円〜	上限なし	上限なし	上限なし	初回25万円まで	上限なし	上限なし	50万円〜5,000万円	30万円〜1億円	上限なし	上限なし	上限なし	未詳	30万円〜1億円	50万円〜5,000万円
口コミ・評判	ファクタリングZEROの口コミを確認する	GMOBtoB早払いの口コミを確認する	トップマネジメントの口コミを確認する	のりかえプラスの口コミを確認する	BESTPAYの口コミを確認する	PAYTODAYの口コミを確認する	フリーナンスの口コミを確認する	GoodPlusの口コミを確認する	ペイトナーファクタリングの口コミを確認する	labolの口コミを確認する	QuQuMoの口コミを確認する	えんナビの口コミを確認する	アクセルファクターの口コミを確認する	日本中小企業金融サポート機構の口コミを確認する	OLTAの口コミを確認する	ビートレーディングの口コミを確認する	けんせつくんの口コミを確認する	ベストファクターの口コミを確認する	NO.1ファクタリングの口コミを確認する
公式サイト	公式サイト	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎

その他、審査が緩いファクタリング会社も参考にしてくださいね。

2024年11月18日 ファクタリングおすすめ17社！手数料や買取可能金額ごとに比較！

ファクタリングZEROのサービス概要（手数料・必要書類）

ファクタリングZEROは西日本地域限定のファクタリングサービスです。

24時間WEB申し込み対応やLINE、電話でも申し込みが可能で、手数料はファクタリング業界では最安水準の1.5%〜10%となっており、事業者にとってありがたいサービスとなっております。

また、審査通過率は96%（2024年2月現在）となっており、非常に高い水準となって おり、審査が緩いファクタリング会社でもあります。

※お問い合わせをし、見積もりをいただく前に、手数料や希望の調達額をしっかりと伝えることがポイントです。

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ファクタリングZEROの良い口コミ・評判

ファクタリングZEROの口コミ・評判を2024年9月時点の最新の情報を紹介していきます。

ファクタリングZEROの運営会社である株式会社スリートラストのGoogle口コミやX等を確認したところ、追加の口コミは投稿されておりませんでした。

素早く資金を調達できた

乗り換えを考えていて、知人に紹介してもらったので利用しました。 審査手続きなどが少し不安でしたが、手続きはシンプルで分かりやすく、思ったよりも簡単に資金を調達することができました。 キャンペー中なのもあって、14％もあった手数料が7％まで低くなって大変満足しています。紹介してくれた知人に感謝です。

引用元：FACTORING会社の口コミ

対応が早い

ファクタリング、特に2社間は早いとは聞いていましたが、予想以上です。当社は自動車整備部品を扱う販売会社で、今回の売掛先は建設会社と運送会社の計2社。どちらも地元の中小企業で、信用調査に時間が掛かることを覚悟していました。 審査通過の連絡が来たのはそれから2日後です。担当者に「早いですね」と言うと、「地元の建設業と運送業は大体押さえている」とのことでした。この2業種に絡んだ買取は特に多いようです。 おかげですぐに資金を調達でき、こちらとしても特に不満はありません。

引用元：FACTORING会社の口コミ

対応が丁寧

ネットで運営会社を調べても実態が判然とせず、警戒心から対面契約を希望しました。 向かった先は博多駅近くの築数十年は経っていそうな雑居ビルで、出迎えてくれた担当者は建物とは不釣り合いな若いお兄さん。真面目そうなタイプで、人材派遣の営業にいそうなチャラい感じはありませんでした。応対も至極丁寧。 最初に割安なファクタリング手数料を提示されたので、過度に警戒したのかもしれません。私以外にも「怪しい会社」と思う人は少なくないと思うのですが、そういう疑わしい所はない、真っ当な会社でした。

引用元：FACTORING会社の口コミ

即日で買取してくれる

順調に受注が増え銀行に融資をお願いしたのですが消費税の滞納があり、完納してからと言われ困っていました。インターネットで見つけた同じ福岡県のファクタリングZEROさんに、ご相談したところ、即日で買い取りしてもらい消費税の滞納を完納することができました。

その後、銀行にも融資を実行してもらうことができたので売り上げの方も順調に推移しています。

今回は本当に助かりました。また、どうしても困った時はお願いするので、その時はよろしくお願いします。

引用元：ファクタリングZERO

手数料が安い

大型トラックの導入費、人件費、燃料代の支払いでつなぎ資金が必要になり、インターネットで検索していたところ、ファクタリングという資金調達の手段があることを知りました。

別のファクタリング会社3社に問い合わせたところ、「契約時には来店が必要」「出張での契約もできるが別途交通費がかかる」と言われました。また手数料も安いところで１５％、高いところは２０％でした。

来店する時間もなく、少しでも手数料が安い会社を探していたところ、福岡県にあるファクタリングZEROさんを知りました。

早速相談したところ、交通費無料で出張契約できて、買い取り手数料も５％と他社よりもいい条件で資金調達することができました。おかげさまで遅れることなく支払いを済ますことができ、本当に助かりました。

今後も急な資金調達が必要になった時は、ファクタリングZEROさんにお願いしようと思います。

引用元：ファクタリングZERO

ファクタリングのZEROの口コミを調査したところ、件数自体が他のファクタリング会社比較して、少ない傾向にありました。

西日本限定のファクタリングのため、全国対応のファクタリング会社に比べて口コミ件数は少ないですが、対応面がしっかりとしているファクタリング会社であることがわかります。

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ファクタリングZEROの悪い口コミ・評判

ファクタリングZEROの悪い口コミは2024年9月現在、見当たりませんでした。

ネットの情報を集めて判断しているため、全てが良い口コミということは断言できませんが、今後出てきた場合には、こちらに随時追加させていただきます。

口コミ・評判からわかるファクタリングZEROのメリット5選

1. 手数料が安い

ファクタリングゼロでは手数料が1.5%〜10%と設定されており、10%でも業界では安い水準の中、最大手数料が10%となっていることは利用者にとってとてもありがたいことと言えます。

また、手数料を10%でサービス提供しているファクタリング会社は個人事業主宛のものが多くなっておりますが、法人で2社間ファクタリングを利用した場合でも、10%で手数料が済むというのは大きなメリットの1つと言えます。

2. 対応が丁寧

ファクタリングZEROを活用するメリット2つ目は「対応が丁寧」ということです。

ファクタリング業界は、利用者側がファクタリング会社を騙して、二重譲渡などの詐欺行為が増えていることから、問い合わせ対応やお客様対応で、少し圧迫気味に質問をされるケースもあります。

しかし、口コミでは、「若い担当者が対応」とのことで書かれており、希望すれば、対面での契約もさせてもらえます。

対応面に自信を持っているからこそ、対面での契約ができるということですね。

対応が丁寧というのは安心して、相談できるのと、わからないことも気軽に質問できる環境であるという意味でもありますので、大きなメリットの1つと言えます。

3. 即日で買取をしてくれる

ファクタリングZEROを活用するメリットの3つ目は「即日で買取をしてくれる」という点です。

多くの会社では、最短即日と書かれていても、実際には即日入金をしてもらえない会社もあります。

ですが、ファクタリングZEROでは契約前から事前に相談をしていれば、来店不要で即日の入金にも対応してくれるファクタリング会社です。

至急の資金調達が必要な事業者にとって、即日入金をしてもらえることは大きなメリットの1つと言えます。

4. 手続きがシンプルでわかりやすい

ファクタリングZEROの口コミからわかるメリット4つ目は「手続きがシンプルでわかりやすい」という点です。

ファクタリングを活用したことがある方なら大体の流れは把握していることと思いますが、初めて利用する方にとって、ファクタリングは近年出てきた新しいサービスということもあり、わからないことが多く存在します。

ですが、手続きがシンプルであることは初心者にとっても利用しやすく安心して、活用することができるため、メリットの1つであると言えます。

5. 交通費無料で出張契約できる

ファクタリングZEROの口コミからわかるメリット5つ目は「出張契約」ができることです。

ファクタリング会社次第では、契約の際に、対面での契約が必要になることもあります。

その際に、ファクタリングZEROでは、出張契約ができるだけではなく、交通費も無料で契約までできるという点はとても大きなメリットです。

ファクタリングを活用する方は、少しでも経費や支出を減らしたいと考えているため、余分な出費がかからず、対面での出張契約ができるのはとても魅力的なメリットの1つと言えます。

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口コミ・評判からわかるファクタリングZEROのデメリット

口コミでは、悪い評判は現状ない状態ですが、他のファクタリング会社と比較してわかるデメリットになりうることを3つピックアップしました。

1. 全国対応はしていない

ファクタリングZEROの会社情報から推測できる1つ目のデメリットは「全国対応」はしていないことです。

ファクタリングZEROは「西日本限定」とホームページでも、うたっているため、全国対応はしていません。

少しでも手数料が安い会社でファクタリングを活用したいと感じていても、東日本に事業所が存在する場合、利用することができません。

そのため、全国対応していないということは、西日本に事業所がない事業者にとっては、デメリットの1つと言えます。

2. 貸金業者ではないため、貸金業務は一切行っていない

ファクタリングZEROのデメリットの2つ目は「貸金業務を行なっていない点」です。

ほとんどのファクタリング会社では、仮金業務は行なっておりませんが、一部のファクタリング会社では貸金業者の登録を行っているところもあるため、貸金業務を期待している事業者にとってはデメリットの1つと言えます。

3. 日・祝は営業していない

ファクタリングZEROのデメリット3つ目は、「日・祝は営業していない」ということ。

営業日は平日と土曜日となっているため、日・祝に資金調達を希望したとしても対応してもらうことができません。

日・祝日に営業しているファクタリング会社も少ないため、大きなデメリットとは言えませんが、対応している会社もあることから、デメリットとしてあげさせていただきました。

土日祝日対応のファクタリングは対応も参考にしてみてください。

注文書ファクタリングには対応していない

建設業がファクタリングを利用する際には、注文書ファクタリングを活用する方も多い傾向にあります。

しかし、ファクタリングZEROでは注文書ファクタリングは行っておりませんので、受注段階での資金調達であれば、注文書ファクタリングを展開している会社へ相談してみるようにしましょう。

2024年11月18日 【建設業必見】注文書ファクタリングとは？個人やフリーランスは利用可能かどうか解説！

ファクタリングZEROの活用がオススメな人

西日本に事業所が存在する事業者

最初にも伝えておりましたとおり、ファクタリングZEROは西日本限定のファクタリングサービスです。

手数料が最大でも10%と業界最安水準を提供しており、審査通過率も96%と高水準をキープしております。

そのため、西日本に事業所がある利用希望者は必ず、審査をしてもらうことをオススメします。

土曜日に資金調達をしたい方

ファクタリングZEROでは、業界では珍しい、土曜日にも営業を行っております。

そのため、金曜日に急な資金調達が必要になった際には、土曜日営業を行っているファクタリングZEROがあることは安心にもつながります。

土曜日に確実に資金調達をしたいのであれば、問い合わせの上、即日の資金調達を希望する旨しっかりと伝えましょう。

他社でファクタリングを断られた方

ファクタリングZEROの審査通過率は96%と他社と比較しても、高水準となっており、他社でお断りさせれた方でも、利用できる可能性があります。

そのため、ファクタリングの活用を諦めかけていた事業者は一度問い合わせの上、審査に入れてみることがオススメです。

また、他のファクタリング会社であれば、最大手数料を設定していない会社も多い中、ファクタリングZEROは最大の手数料も10%と限界値も決まっているため、審査が通れば、安心して活用できます。

ファクタリングZEROの審査に落ちてしまったという方は、必ず以下の記事を参考に審査落ちの原因を解明するようにしてください。

ファクタリングZEROの審査落ちの原因は？土日や東日本は対応していない？

ファクタリングZEROと他社比較

他社と比較してわかることとしては、手数料や審査通過率には大きな違いはなく、土日営業のところで、土曜日はファクタリングZEROが対応している点が優れている点です。

他の会社の評判について知りたい方は、各社の「確認する」ボタンで確認してみてください。

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ファクタリングZEROを利用する流れ・簡単3ステップ

ファクタリングZEROのまとめ

ファクタリングゼロは西日本限定のファクタリングサービスです。

ファクタリング会社では珍しく、土曜日の営業も行っているため、急な資金調達が必要になった際に、ご利用をおすすめしたい会社です。

また、審査通過率は96%は業界上位の水準であり、手数料も1.5%〜10%と業界最安水準を提供しておりますので、他社の審査に落ちてしまった方はぜひお問合せしてみてください。

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ファクタリングZEROに関するよくある質問

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2024年11月18日 フリーナンスの審査落ちの理由とは？審査結果が来ない場合の対処法も解説！

GMOBtoB早払いはGMOグループが運営しているBtoB専門のファクタリグサービスです。

そのため、小口債権よりも大口債権でファクタリングを利用したい企業に向いているサービスです。

当記事を確認すれば、口コミや評判だけではなく、利用が向いているオススメ企業の特徴まで紹介していきますので、ぜひ参考にしてみてください。

この記事の結論をお伝えしておきます。

業績が好調なのに、資金不足で仕事ができないリスクは避けたいですよね。

GMO BtoB早払いは業界トップクラスの手数料水準で、86％のリピート率を記録しています。

売掛金を早期に現金化できれば、もう資金不足に悩むことはありません。大型の案件も迷わず受注できるので、ビジネスチャンスを失わず済みます。

GMOBtoB早払い公式HP

比較表	GMOBtoB早払い	トップ・マネジメント	のりかえプラス	BESTPAY	PAYTODAY	フリーナンス	GoodPlus	ペイトナーファクタリング	labol	QuQuMo	えんナビ	アクセルファクター	日本中小企業金融サポート機構	OLTA	ビートレーディング	けんせつくん	ベストファクター	NO.1ファクタリング	ファクタリングZERO
審査通過率	未詳	90%以上	90%以上	未詳	未詳	未詳	90%以上	95%	90%以上	95%	未詳	93.3%	95%	未詳	98%	90%	92.2%	90%	96%
手数料	1%〜	0.5%〜	5%〜	5%〜	1～9.5％	3%〜10%	5%〜	一律10%	一律10%	1%〜	5%〜	2%〜	1.5%〜	2%〜	2%〜	5%〜	2%〜	1%〜	1.5%〜10%
買取可能額	100万円〜	3億円	上限なし	100万円〜	上限なし	上限なし	上限なし	初回25万円まで	上限なし	上限なし	50万円〜5,000万円	30万円〜1億円	上限なし	上限なし	上限なし	未詳	30万円〜1億円	50万円〜5,000万円	20万円〜5,000万円
口コミ・評判	GMOBtoB早払いの口コミを確認する	トップマネジメントの口コミを確認する	のりかえプラスの口コミを確認する	BESTPAYの口コミを確認する	PAYTODAYの口コミを確認する	フリーナンスの口コミを確認する	GoodPlusの口コミを確認する	ペイトナーファクタリングの口コミ確認する	labolの口コミを確認する	QuQuMoの口コミを確認する	えんナビの口コミを確認する	アクセルファクターの口コミを確認する	日本中小企業金融サポート機構の口コミを確認する	OLTAの口コミを確認する	ビートレーディングの口コミを確認する	けんせつくんの口コミを確認する	ベストファクターの口コミを確認する	NO.1ファクタリングの口コミを確認する	ファクタリングZEROの口コミを確認する
公式サイト	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト︎	公式サイト

2024年11月18日 ファクタリングおすすめ17社！手数料や買取可能金額ごとに比較！

GMO BtoB早払いのメリット9選

GMO BtoB早払いのメリットは以下の9つです。

ぜひ9つのメリットをフル活用して、資金調達に役立ててください。

1.注文書の段階で資金調達できる

GMO BtoB早払いでは仕事が完了していない「注文書」でも買い取りができます。

注文書ファクタリングとは、仕事を受注した段階で債権を買い取ることで、通常の早払いよりも早く資金化ができます。

例えば、受注から納品まで60日間、納品から入金まで60日かかるとすると、合計120日間待たないと売上が入金されません。

この場合、受注した段階で注文書を買い取ってもらえれば、入金までの日数を120日間短縮できます。

注文書買い取りは業種・規模問わず、多くの企業に利用されています。

仕事が完了するまでに資金ショートしそうな企業はぜひご検討ください。

2.手数料は1.0％〜と業界最安水準

GMO BtoB早払いの手数料は1.0％〜と業界最安水準。

他の大手ファクタリング会社も安くて1.0％からの手数料なので、安い水準ですよね

以下はGMO BtoB早払いと大手ファクタリング会社の手数料の比較表です。

手数料で選ぶなら業界最安値のGMO BtoB早払いをご検討ください。

3.売掛先にバレずに資金調達できる

GMO BtoB早払いを利用しても売掛先にバレることはありません。

2社間ファクタリングを利用すれば、売掛先に通知する必要がないからです。

2社間ファクタリングは利用者（御社）とファクタリング会社（GMO BtoB早払い）だけの契約だけで済むので、売掛先は関与しません。

一方で、3社間ファクタリングは売掛先も契約に含まれ、通知は必須です。
3社間はファクタリングの利用が知られてしまうので注意しましょう。

売掛先に買い取りをバレたくない企業は、2社間ファクタリングがオススメです。

4.繰り返し利用で審査がスムーズに

GMO BtoB早払いは繰り返し利用することで、2回目以降の手続きを大幅に省略できます。

GMO BtoB早払いは「継続タイプ」と「スポットタイプ」の2つのプランがあります。

「継続タイプ」を選ぶと初回の審査で買い取り限度額が決定し、2回目以降は審査が不要。

以下は「継続プラン」と「スポットプラン」の比較表です。

手数料も継続タイプの方がリーズナブルです。

継続してGMO BtoB早払いを利用するなら継続タイプにしましょう

5.運営会社は東証プライム上場企業

GMO BtoB早払いの運営会社は「GMOペイメントゲートウェイ株式会社」で、東証プライムに上場しており、信用度はトップクラスと言えます。

なぜなら、東証プライム上場企業は、厳しい上場基準をクリアしているからです。

参考：日本取引所グループ「プライム市場の上場基準」

ファクタリングは法的な整備が手薄で、悪質な業者が要るのは事実なので、どこを利用するかの判断は慎重に行うべきです。

GMOペイメントゲートウェイ株式会社は信用力の高い上場企業なので、安心して利用できますよ。

6.仮想（バーチャル）口座を使うと返済手続きが不要

仮想口座を使えば、面倒な返済手続きが要りません。

売掛先からの入金を仮想口座に設定すれば、自動的に返済されるからです。

口座利用にかかる手数料は無料で、売掛先にファクタリングがバレることもありません。

以下の画像はGMO BtoB早払いの仕組みですが、⑤のご返金が不要ということです。

仮想口座を使えば、たとえ返済日を忘れても安心ですね。

7.買取額は1億円まで！売上が増えても安心

GMO BtoB早払いの上限金額は1億円なので、大型受注にも対応できます。

「継続タイプ」を選べば、最大1億円の範囲内で繰り返し利用できるので、機動的な資金調達が可能です。

金額は審査によって決まるので、全ての利用者が1億円まで利用できる訳ではありません。

GMO BtoB早払いなら、大型の受注で売上が増えている企業でも対応できます。

8.入金まで6ヶ月先の売掛債権まで対応可能

GMO BtoB早払いは入金まで6ヶ月以内の債権なら、買い取り可能です。

通常、売掛金は1〜2ヶ月で入金されますが、業種によっては4ヶ月以上かかることもあります。

入金まで4ヶ月を超える債権は期間が長い分、売掛先が倒産するリスクも高くなるので、審査で断られるケースが多いです。

GMO BtoB早払いは入金まで6ヶ月以内の債権なら買い取りできるので、他のファクタリング会社で断られた方も1度、相談してみてください。

9.担保・保証人が不要

GMO BtoB早払いでは担保・保証人が不要です。

担保や保証人は融資が回収できない時に備えるものですが、ファクタリングでは回収できないリスクを手数料に加味することで備えています。

保証人は当人にとってデメリットしかないので、頼みづらいですし、担保も資産がない企業にとっては現実的ではありませんよね。

GMO BtoB早払いは担保・保証人不要で資金調達ができます。

GMOBtoB早払い公式HP

GMO BtoB早払いのデメリット3選

GMO BtoB早払いのデメリットは以下の3つです。

1つずつ解説します。ぜひ最後まで読み進めてくださいね。

1.個人事業主は利用できない

GMO BtoB早払いは法人専用のサービスなので、個人事業主の方は利用できません。

また利用者が法人でも、売掛先が個人事業主だと買い取りは不可です。

個人事業主の方は同じGMOグループの「フリーナンス」がオススメです。

2024年11月18日 フリーナンスの口コミを徹底調査！審査落ちを回避する5つのコツも解説

個人事業主でも利用しやすいファクタリングサービスを提供しています。

また、個人事業主やフリーランスの場合、審査が緩いファクタリング会社に依頼することで、資金調達の可能性が広がります。

2.即日入金ができない

GMO BtoB早払いは新規の申し込みだと入金まで最短4営業日かかるので、即日での資金化はできません。

審査に最短2営業日、入金手続きに最短2営業日かかります。

ただし、継続タイプを選べば2回目以降の審査は不要なので、最短2営業日で資金調達できますよ。

来店不要で、即日入金ができるファクタリング会社もありますので、参考にしてみてください。

3.100万円未満の少額利用はできない

GMO BtoB早払いの利用可能額は100万円〜1億円なので、小規模の買い取りはできません。

法人向けのサービスなので、小口の取引には対応していないようです。

ただし、1枚数万円の請求書でも、複数枚で合計金額が100万円を超えれば利用できます。

GMO BtoB早払いの良い口コミ5選

ここではGMO BtoB早払いに寄せられた良い口コミを5つ紹介します。2024年9月に更新しておりますので、ぜひ最新の口コミを参考にしてみてください。

大手の安心感がある

他社を利用していた際は、信憑性に欠ける部分が正直ありました。 今回、初めてGMOさんを利用してみて、対応、条件、スピードどれをとっても申し分なかったです。とくに担当者の対応には満足しています。少額買い取りに対応してもらえれば更に良いサービスだと思いました。

引用：FACTORING会社の口コミ

GMOBtoB早払いはGMOグループ企業のため、利用者からも安心して利用できるといった口コミが上がっています。

リピート利用は手間が少ない

GMO BtoB 早払いは買取限度額を設定してもらえるから、必要な時に利用できるのがメリット。買取限度額のおかげで、毎度書類を準備する手間がないから、簡単に資金調達できるのが嬉しい。

ファクタリングでは、基本的にリピート利用の際にも初回利用と同じように書類を提出しなければいけない企業は存在します。

その中で、リピート利用では手間が少ないというのはGMOBtoB早払いの特徴であることがわかります。

注文書を現金化できた

通常のファクタリング会社だと、請求書しか現金化できないのですが、GMO BtoB 早払いなら注文書の段階で買い取ってもらえるので、大変助かりました！弊社の場合は、請求書の段階に至るまでに支出が多いため、より早い段階で資金調達できる点は大きな魅力だと思います。手数料も悪くない額でした。

引用：FACTORING会社の口コミ

GMOBtoB早払いでは注文書ファクタリングにも対応しています。そのため、建設業や支払サイトが遅い業界でも気軽に利用することができます。

短期間で資金調達できる

支払いサイトが2ヶ月後の売掛債権をファクタリングしました。利用したのは2社間の請求書買取で、入金されたのは申込みから1週間程度です。 短期間での資金調達がファクタリングのメリットだと思うので、今回の対応は満足の行くものでした。すぐに資金化できれば、当社としてもこれ以上資金繰りに頭を悩まされる必要はありません。 このスピードなら、納期が後ろ倒しとなった時でも余裕を持って対応できそうです。

引用：FACTORING会社の口コミ

急な納期遅れ等で、入金が先の債権を買い取ってもらう方も多いです。

1週間程度で入金もされるとの口コミが上がっているため、安心して利用することができます。

低コストなサービス

コストで言えば、手数料は他サービスと比べてだいぶ安いです。急な大型案件の受注で費用を短期で確保する必要があったため、利用したのはスポットタイプです。継続利用でないのにも関わらず、弊社の売掛金を正当に評価して頂き、見積もり段階よりもさらに低い手数料で契約を結べました。また長期の支払サイトに対応している点も、建設会社という立場から言わせてもらうと大変助かります。早払いを導入することで、新規取引先とも積極的に契約できるようになりました。

引用：FACTORING会社の口コミ

GMOBtoB早払いを利用した人からは他のサービスと比較しても手数料が安いという口コミが上がっています。

大手であるGMOグループが運営している信用性、また、口コミからわかる手数料の安さから、企業間での債権の現金化はGMOBtoB早払いにお願いするのが良いと言えます。

GMOBtoB早払い公式HP

GMO BtoB早払いの悪い口コミ3選

ここではGMO BtoB早払いに寄せられた悪い口コミを3つ紹介します。

期待ほどではない

乗り換え先を探しており、ホームページの宣伝を見て選びました。実際にファクタリングを利用し、売掛債権を現金化することができましたが、ホームページでは安さを売りにしていましたが、今まで利用したファクタリング会社と同程度でした。リピート利用することで手数料は低くはなっていくと思いますが、過度な期待は禁物だと感じました。

引用：FACTORING会社の口コミ

ファクタリング手数料は他のファクタリング会社と比較してもあまり変わらないということがあります。

債権や請求先の信用度によっても手数料は変わってくるため、相見積もりをしっかりと行い手数料の妥当性を判断するようにしましょう。

契約までが少し大変

書類の用意に加えて、代金受取にGMOの仮想口座を利用する必要があるので、思ったよりも時間がかかったというのが正直な感想です。問い合わせ時にオペレーターから言われた「最短2日」というのは、なかなか厳しいように思います。これが継続利用なら2回目以降の手続きも素早く処理されるのでしょうが、今回お願いしたのは単発利用だったため、2社間ファクタリングに期待していた素早い入金は叶いませんでした。

引用：FACTORING会社の口コミ

GMOBtoB早払いを利用するには、GMOの仮想講座を利用する必要があります。

そのため、契約までに少し手間がかかるといった口コミも見られました。

わかりにくい

公開されている手数料ですが、2社間と3社間がごっちゃになっており分かりにくいです。GMOの審査基準について知る由もありませんが、2社間で1％というのは非現実的な気がします。私どもの手数料で言うと、2社間ファクタリングとしては十分に現実的な金額でした。 「早払い」という名称の通り、スピードに重きを置いたサービスです。もう少し安さに重きを置いていれば、私どものような中小企業でも利用しやすくなると思います。

引用：FACTORING会社の口コミ

ファクタリングには2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあり、どちらを利用するかによって契約方法や審査基準が変わります。

そのため、ホームページだけではわかりにくいという口コミが上がっています。

GMOBtoB早払い公式HP

GMO BtoB早払いの運営会社の特徴

GMO BtoB早払いの運営会社は「GMOペイメントゲートウェイ株式会社」です。

決済サービスや金融サービスを事業者向けに提供しています。

GMOクリック証券や、GMOあおぞらネット銀行と同じく「GMOグループ」の一企業です。

以下は会社概要の一覧です。

GMO BtoB早払いがおすすめな企業5選

GMO BtoB早払いがおすすめなのは以下の企業です。

もし1つでも思い当たることがあれば、GMO BtoB早払いはあなたにとって最高のパートナーになるでしょう。

次で詳しく解説します。

1.信用を傷つけたくない企業

GMO BtoB早払いは信用情報に傷をつけたくない企業にオススメです。

GMO BtoB早払いは借入ではないので、利用しても信用情報に影響を与えません。

借入をたくさんしていて、信用情報に不安がある企業でもGMO BtoB早払いは利用しやすいと言えます。

新たな資金調達の手段として、GMO BtoB早払いをご活用ください。

2.売掛金の入金までの期間が長くて悩んでいる企業

GMO BtoB早払いはたった数日で売掛金を現金化できるので、資金繰りに悩む方にとって特効薬の役割をします。

業種によっては、仕事が完了しても入金まで2〜3ヶ月かかることもあります。

売掛金を即現金化できれば、資金繰りを劇的に改善できるはず。

GMO BtoB早払いで資金問題を即解決し、ビジネスを飛躍させてください。

3.銀行の融資以外にも資金調達方法を探している企業

GMO BtoB早払いは融資とは別の資金調達手段として重宝できます。

ファクタリングの審査は信用情報の影響を受けないので、融資の枠が上限に達した企業でも利用できます。

融資は利用者を審査しますが、ファクタリングは売掛先の企業を中心に審査するので、根本的に違う仕組みです。

銀行に審査を断られても諦めず、GMO BtoB早払いに相談してみてください。

4.大型の案件受注で急ぎの資金が必要な企業

大型の案件を受注した時に、GMO BtoB早払いの効果は抜群です。

請求書があれば1週間程度で売掛金を現金化でき、様々な支払いに対応できるからです。

仕事を受注すると、以下のような支払いが経営者を悩ませます。

• ・材料の仕入れ費用
• ・人を雇う費用
• ・仕事を外注する費用
• ・交通費など

仕事が大きければ大きいほど先行費用は増えます。

GMO BtoB早払いは最大1億円まで利用できるので、頼もしいですね。

5.決算書の内容に不安がある企業

GMO BtoB早払いは独自の審査システムを採用しているので、業績不振が理由で融資を断られても、利用できるチャンスはあります。

ただし、税金や社会保険を滞納している場合は、原則買い取りができないので注意してください。

決算書の内容に不安があっても売掛先の信用力が高ければ買い取りできますので、1度相談してみましょう。

GMOBtoB早払い公式HP

GMO BtoB売掛保証との違いを解説

GMO BtoB早払いと似たサービスに「GMO BtoB売掛保証」というサービスがあります。

売掛保証とは倒産などで売掛金が回収できなくなった時に、GMOペイメントゲートウェイが取引先に代わって代金を支払うサービスです。

ファクタリングと異なり、資金を調達するものではありません。

将来起こるかわからないリスクに備えるので、保険に近い性質です。

以下は売掛保証の仕組みの図解です。

売掛金の未回収リスクは決算に悪影響を及ぼします。

不測かつ巨額のリスクに備えるために、GMO BtoB早払いと併用するのもオススメです。

GMO BtoB早払いの申し込み手順

GMO BtoB早払いの申し込み手順を5STEPで解説します。

GMOBtoB早払い公式HP

GMO BtoB早払いに関するまとめ

今回はGMO BtoB早払いについて解説しました。

東証プライム上場企業で信用力がピカイチなので、安心して利用できるファクタリング会社です。

GMO BtoB早払いは売掛金を現金化できるので、資金繰りが一段と楽になりますよ。

新しい資金調達手段として、ぜひご利用ください。

2024年11月18日 【建設業必見】注文書ファクタリングとは？個人やフリーランスは利用可能かどうか解説！

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2024年11月18日 けんせつくんの審査落ちでも通るファクタリング会社7選を徹底解説！

GMO BtoB早払いに関するよくある質問

クラウドファクタリングとは通常のファクタリングとは違い、ネットだけで完結するファクタリングサービスです。

簡単に言い換えると、来店不要のファクタリングということです。

最近では、多くの会社でクラウドファクタリングを取り入れておりますので、ファクタリングのオススメ会社17選もぜひ参考にしてみてください。

OLTAを見てみる

2024年11月18日 ファクタリングおすすめ17社！手数料や買取可能金額ごとに比較！

クラウドファクタリングとは？

クラウドファクタリングとは、売掛債権をファクタリング会社へ売却する際に、ネット完結（面談不要）で審査申し込みから契約、入金までを行えるサービスのことを指します。

近年、WEB完結型のオンラインファクタリングが流行してきたため、OLTA株式会社が2017年に「クラウドファクタリング」という商品・サービスに関する商標登録を行っています。

※「クラウドファクタリング」OLTA株式会社の商標登録について

クラウドファクタリングという名前で商品・サービスを他のファクタリング会社が使用することはできません。

しかし、一般的なオンライン完結型（来店不要）のファクタリングと比較したときに、クラウドファクタリングと違うのは必要書類や手数料、その他審査に関わる事項だけであるということを覚えておいてください。

また、クラウドファクタリングの場合、ほとんどが2社間ファクタリングとなり、3社間ファクタリングんで、クラウドファクタリングに対応している会社は少ないということも合わせて覚えておいてください。

2024年11月18日 OLTA（オルタ）の口コミからわかる評判は？特徴から利用方法まで詳しく解説

クラウドファクタリングと従来のファクタリングとの違い

クラウドファクタリングと従来のファクタリングの1番の違いは申し込みから契約までネットで完結するのか、しないのかです。

元々、日本で最初に始まったファクタリングは、契約者が必ずファクタリング業者と対面で契約することが必要でした。

しかし、技術の進歩とともに、オフラインだけではなく、オンラインで契約までできるファクタリング業者が現れ、現在では、クラウドファクタリング（オンライン完結型）のファクタリングが主流となってきています。

クラウドファクタリング（オンライン完結ファクタリング）の業者厳選13社紹介

クラウドファクタリング（オンライン完結）を行っている会社は多く存在しますが、その中でも、実績や信用のある会社を厳選10社紹介していきます。

一覧では、入金までの最短と手数料について上げさせていただきましたが、あくまで一番安い、良い条件での契約になります。

そのため、目安としては、手数料は10％前後、入金は契約日の翌日以降になる場合が高いということを覚えておきましょう。

土日祝日のファクタリング利用の場合は　、土日祝日にも営業しているGoodPlus、labolに依頼するようにしましょう。

また、見積もり依頼をする際には、必ずクラウドファクタリングのメリットを活かし、相見積もりを3社以上取ることがオススメです。

相見積もりをすることで、買取額や手数料が一番いい会社で契約することが可能になりますので、必ず行うようにしましょう。

クラウドファクタリングの問題点とデメリット3選

クラウドファクタリングは便利な反面、問題点も存在しているため、必ず確認するようにしましょう。

対面型に比べ審査が厳しい

クラウドファクタリングは、従来の対面でのファクタリングに比べ、審査が厳しくなる傾向にあります。

来店不要で即日入金のファクタリングでは、ファクタリング会社のリスクが高くなり、結果として審査も厳しくなってしまいます。

また、二重譲渡のトラブル等が過去に発生していたこともあり、従来の対面でのファクタリングに比べ、審査が厳しくなるということを覚えておいてください。

手数料が高くなる可能性がある

審査が厳しくなることと同様にクラウドファクタリングの場合、手数料が高くなる場合もあります。

一方で、オンライン完結の場合、人件費やその他経費がなくなることから安くなる場合もございますので、手数料に関しては相見積もりで安いところを探しましょう。

そうすることで、無駄なコストをかけずに済ませることが可能です。

ファクタリングを辞めたいと感じている方は2社間ファクタリングだけではなく3社間ファクタリングの利用を検討することもオススメです。

違法業者との取引リスクがある

クラウドファクタリングの場合、ファクタリング会社の存在を把握するためには、HPや電話等で確認を行います。

ただ一方で、ホームページを用意していない会社も少なからずあるため、相手がしっかりとした業者であるかどうかの判断が付きづらくなってしまうケースもあります。

ファクタリングでは、手数料の制限等が設けられていないため、違法業社も中には存在しています。

そのため、しっかりと見極めるために、ホームページがある会社、かつ本日ご紹介した信用できる会社に依頼をするようにしてください。

クラウドファクタリングが向いてる人とメリット3選

クラウドファクタリングが向いている人は、少しでも早く資金調達がしたい人。

オンライン完結であるため、審査から契約までの手続きがスムーズで、入金も早ければ即日対応してもらえます。

手続きに手間がかからない

クラウドファクタリングのメリット1つ目は審査申し込みから契約までクラウド（オンライン）完結での取引になるため、書類の郵送や押印等の手間がかからないこと。

従来のファクタリングであれば、郵送でのやり取りや、書類への押印等、少なからず労力がかかっていました。

そのため、クラウド完結で契約までできることはメリットの1つであると言えます。

申し込みから資金調達できるまで早い

クラウドファクタリングのメリット2つ目は申し込みから資金調達までが早いということ。

従来のファクタリングであれば、審査書類等、郵送を含めると契約までに最低でも1週間前後かかってしまいます。

一方で、クラウドファクタリングの場合は審査申し込みから契約、入金までは最短即日で可能となり、急な資金調達にも対応することができます。

そのため、資金調達まで早いということはクラウドファクタリングのメリットであると言えます。

郵送費等無駄なコストがかからない

クラウドファクタリングのメリット3つ目は無駄なコストがかからないということです。

従来のファクタリングであれば、郵送費や出張費等、契約に付随するコストがかかってしまっておりましたが、クラウドファクタリングであれば、手数料以外のコストは基本的にかかりません。（一部対象外あり）

そのため、余計なコストを削減したい方にとっても、クラウドファクタリングは資金調達の手段として、素晴らしいものであるといえます。

クラウドファクタリングまとめ

クラウドファクタリングとは、来店不要かつで来店不要なファクタリング。

従来のファクタリングに比べ、手続きまでがスムーズな一方、オンラインだからこそ、利用者がファクタリング業者を対面で確認することができない点がデメリットとなります。

現在では従来のファクタリングの仕組みも残ってはいますが、ほとんどの会社がクラウドファクタリングへと変わってきているため、クラウドファクタリングを一度利用してみるのも良いと思います。

二社間ファクタリングのみで、三社間ファクタリングに対応していない会社も多いため、注意しましょう。

利用する際には必ず他社との相見積もりを取得した上で、契約条件等を確認し、契約するようにしましょう。

クラウドファクタリングのよくある質問

支払いが遅い建設業や、運送業者は特に必見の内容になっておりますので、必ず最後までご覧ください。

2024年11月18日 ファクタリングおすすめ17社！手数料や買取可能金額ごとに比較！

注文書ファクタリングの仕組み紹介

注文書ファクタリングの流れは以下のようになっています。（企業により違う場合もあります。）

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そもそもファクタリングとは？

”ファクタリング”とは、企業や個人事業主が売掛金（顧客からの未回収の請求金額）を、ファクタリング業者（金融機関や専門会社）に売却することで、二社間ファクタリングと、三社間ファクタリングがあります。

ファクタリングを利用することで企業は、売掛金の入金を待つことなく、即座に現金を手に入れることができ、資金調達や経営資源の効率的な活用が可能になります。

ファクタリングの流れでは、ファクタリング業者が売掛金の一定割合を即座に支払い、残りの部分を後日、債権回収後に支払います。

ファクタリングは、企業が資金繰りを改善し、取引先との関係を強化するための手段としても利用されています。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングで違いがあります。

注文書ファクタリングについて

“注文書ファクタリング”とは、企業が取引先から受け取った注文書（売上確約されているもの）をファクタリング業者に提出し、その注文書を担保に資金を調達する仕組みです。

企業は、受け取った注文書をファクタリング業者に売却し、その代わりに即座に現金を受け取ることができます。

ファクタリングを利用することにより、企業は売上確定前でも資金調達が可能となり、経営資源の効率的な活用や事業拡大を促進することができます。

注文書ファクタリングは、取引先の信用力や注文書の内容に基づいて資金を提供するため、従来のファクタリングよりもリスクが低いとされる場合もあります。

主に建設業のファクタリングの手段として活用されるケースが多いということを覚えておきましょう。

リスク判断については各ファクタリング会社によって違いますので、相見積もりを取ることがおすすめです。

注文書ファクタリングと請求書ファクタリングの違い

ここでは、注文書ファクタリングと請求書ファクタリングの違いについて説明していきます。

それぞれ確認していきましょう。

①ファクタリング会社に提出する書類が違う

注文書ファクタリングでは、まだ取引が成立していない注文書を担保として資金調達を行います。

一方で、請求書ファクタリングでは、既に取引が成立しており、顧客への請求書の支払いが未完了の債権を担保として資金調達を行います。

担保になるものが「注文書」なのか「請求書」なのかが大きく違うということを覚えておきましょう。

②資金調達のタイミングが違う

注文書ファクタリングでは、取引が成立する前に資金を調達することができます。

例えば、建設業の場合、工事を受注した段階で資金調達ができるということです。

注文書ファクタリングを利用することで、工事にかかる人件費や車両や重機などのレンタル費用等を先に確保しておくことも可能になります。

請求書ファクタリングでは、既に商品やサービスの提供が行われており、請求書が顧客に送られた後に資金を調達することが可能になります。

例えば、工事が竣工して、入金が1ヶ月後だった場合、工事が完了して、請求書を顧客に送った時点で資金調達が可能になります。

資金調達のタイミングが、「業務開始前」なのか「業務終了後」なのかが違うということを覚えておきましょう。

業務終了後の資金調達であれば、来店不要の即日入金対応が可能なファクタリング会社を参考してみてください。

2024年11月18日 来店不要の即日入金のファクタリング一覧！個人向けも合わせて紹介！

③ノンリコース契約に伴うリスクの違い

注文書ファクタリングでは、まだ取引が成立していないため、顧客の支払い能力や取引の実現性に対するリスクが高い場合があります。

そのため、注文書ファクタリングでは、リスクに応じて手数料を設定されるため、請求書ファクタリングの手数料の決め方とは少し違います。

請求書ファクタリングでは、取引が成立し、請求をしている状態であるため、顧客の支払い能力や債権の回収リスクが注文書ファクタリングに比べ、より具体的に評価されることになります。

そのため、手数料においても取引先の信用力が大切になりますので、利用する際は信用度の高い会社への請求書を提出するようにしましょう。

手数料を少しでも抑えたいという方は審査が緩いファクタリング会社で請求書ファクタリングの利用も視野に入れておくのがおすすめです。

注文書ファクタリングを利用するメリッ３選

それぞれ解説していきます。

メリット①即時資金調達できる

注文書ファクタリングでは、取引先から仕事を受注したタイミングで資金調達することが可能です。

資金調達ができると、事業の成長や運営資金の確保に役立つため、新規案件の受注等も可能になります。

土日の対応はしておりませんので、土日祝日のファクタリングの利用は請求書ファクタリングを考えるようにしてみてください。

メリット②売掛金の回収リスクを軽減できる

注文書ファクタリングでは、取引が確定した時点でファクタリングが審査を行います。

そのため、取引先の信用力や取引の実現性を評価することで、企業のリスクを軽減することができます。

また、ノンリコース契約のため、償還請求権がないため、万が一、発注先が倒産した時のリスクヘッジにも繋がります。

メリット③融資や借入に比べ、柔軟に資金調達ができる

注文書ファクタリングは、従来の銀行融資や借入れに比べて柔軟な資金調達方法です。

企業は売掛金を担保として資金を調達するため、借入れや担保の提供が不要であり、資金の使途も制限されることはありません。

また、銀行での資金調達の場合、信用度をみられることになりますが、ファクタリングの場合、注文書と取引先の信用度によって審査されるため、信用度に自信がない企業でも利用することができます。

注文書ファクタリングを利用するデメリット3選

デメリット①手数料がかかってしまう

注文書ファクタリングを利用する際には、ファクタリング業者に支払う手数料が通常の融資やファクタリングに比べ高くなる傾向があります。

取引が受注した段階で完了したわけではないことから、ファクタリング業者がリスクを負うことを考慮すると、当たり前と言わざるを得ません。

そのため、通常よりも高い手数料がかかってしまうことがあるということを頭の片隅にでも入れておきましょう。

デメリット②通常のファクタリングと比べ審査が厳しい

注文書ファクタリングを利用する際には、必ずファクタリング会社の審査を受けなければいけません。

審査では、仕事を受注した取引先の信用や取引の妥当性等が問われるため、売掛金を担保に資金調達する請求書ファクタリングに比べると審査は厳しくなります。

そのため、なるべく信用度の高い会社からの注文書で行うようにしましょう。

また、請求書ファクタリングの場合、審査が緩いファクタリング会社もありますので、参考にするようにしてください。

デメリット③注文書ファクタリングを行っている会社が少ない

注文書ファクタリングは請求書ファクタリングよりも後発のサービスであることから、まだまだ取り扱っている企業が少ないのが現状です。

また、個人事業主には対応しておらず、法人限定のサービスとなっております。売掛先が個人事業主の場合も審査はほぼ通らないと思った方が良いでしょう。

そのため、注文書ファクタリングを行っている会社が少ないという点はデメリットの1つと言えます。

注文書ファクタリングを行っている会社３選

ビートレーディング

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ビートレーディングはファクタリングのパイオニアと呼ばれる企業であり、注文書ファクタリングに関しても、早い段階から取り組んでおります。

また、資金調達は最短2時間で完了し、取り扱い件数は脅威の5万件越え。

そして、手数料も業界最安水準の2%からとなっており、審査通過率も98％超えのため、他のファクタリング会社で断られた方でも利用しやすい企業となっております。

また、経験豊富な企業であることから、注文書ファクタリングが初めての方でも利用しやすい会社です。

ビートレーディング公式HP

BESTPAY

ベストペイは注文書買取ファクタリングに特化したファクタリングサービスです。

ベストペイでは、買取手数料を公式ホームページから簡単に確認できるシミュレーションを導入しており、サービスを受けるかどうかの確認を申し込み前にも実施できることも特徴です。

また、注文書ファクタリングの流れは以下のようになっております。

また、買取金額は100万円から3億円まで買取が可能なため、ほとんどの債権に対応しておりますので、安心して依頼をできます。

BESTPAY公式HP

GMO BtoB早払い

GMO BtoB早払いは請求書ファクタリングと注文書ファクタリングの両方に対応しております。

請求書ファクタリングでは、個人事業主に特化したフリーナンスを展開しています。

また運営会社は東証プライムに上場しているGMOペイメントゲートウェイ株式会社となっており、社会的にも信用力のある会社です。

手数料においても、業界最安水準の1%からとなっており、資金繰りが圧迫している企業であっても、比較的低価格でサービスを利用できることも大きな特徴です。

GMOBtoB早払い公式HP

注文書ファクタリングに関するまとめ

注文書ファクタリングとは、注文書を受領したタイミングで、資金調達を可能にする事業者にとってとてもありがたいサービスとなっております。

一方で、注文書ファクタリングに対応している企業はまだまだ少ないため、注文書ファクタリングを利用する際は必ず、3社見積もりをとるなど、しっかりと確認をした上でサービスを利用することが大切です。

どのファクタリング業者に依頼をしたらいいのかわからないという場合は、本日紹介した3社全てに見積もりを依頼し、あなたの条件に合う会社にお願いするようにすることがおすすめです。

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